АНАЛИЗ И ОЦЕНКА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ НА ПРИМЕРЕ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ»

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………....3
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ………….6
1.1 Сущность и особенности системы финансового мониторинга в банковской сфере………………………………………………………………………………...6
1.2 Основные виды и методы регулирования системы финансового мониторинга в банковской сфере РФ……………………………………………10
1.3 Нормативное регулирование проведения финансового мониторинга…….13
2 АНАЛИЗ И ОЦЕНКА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ НА ПРИМЕРЕ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ»…………………………………………………………..27
2.1 Характеристика ПАО «Сбербанк России»……………………….………….27
2.2 Анализ технико-экономических показателей деятельности ПАО «Сбербанк России»…………………………………………………………………………….30
2.3 Организация финансового мониторинга в ПАО «Сбербанк России»……..35
2.4 Пути совершенствования системы финансового мониторинга в ПАО «Сбербанк России»…….…………………………………………………………43
ЗАКЛЮЧЕНИЕ………….………………………………………………………..47
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ……………………………..50

Весь текст будет доступен после покупки

Банковская система России выступает важнейшей и основополагающей сферой национальной экономики, сферой, тесно вплетенной в ткань рыночных отношений, оказывающей существенное влияние не только на экономические процессы внутри страны, но и на структуру общества в целом. В большинстве развитых стран банковская сфера входит в число наиболее жестко регулируемых секторов, подлежащих надзору как со стороны государственных органов, уполномоченных проводить государственный финансовый контроль, так и со стороны неправительственных организаций, осуществляющих независимый финансовый контроль на коммерческой основе. В последнее время появилось множество статей, посвященных дискуссиям об особенностях систем финансового мониторинга, а также о причинах, целях и последствиях принятия федеральных законов.
Актуальность темы, рассматриваемой в этой дипломной работе, подчеркивается множеством современных способов оплаты, охватывающих электронные валюты, интернет-транзакции и электронные банковские операции. Несмотря на многочисленные преимущества, которые предлагают современные способы оплаты, риски, связанные с их использованием в схемах легализации преступных доходов и финансирования терроризма, значительно возросли. Преступные элементы стремятся обойти традиционные способы оплаты из-за отслеживаемого характера информации, связывающей конкретные суммы с конкретными лицами. Между тем, операции с наличными имеют недостатки, связанные с их объемностью и отслеживаемостью. Следовательно, субъекты, работающие в теневом секторе, прибегают к различным методам перевода денег, которые позволяют обойти строгие требования к идентификации, а системы онлайн-платежей способствуют этому уклонению. В свете такой динамики на первый план выходит множество угроз, подрывающих финансовую безопасность страны.

Весь текст будет доступен после покупки

1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ

1.1 Сущность и особенности системы финансового мониторинга в банковской сфере

Развитие глобализации и международной экономической и политической интеграции приводит к множеству положительных и отрицательных последствий для национальных экономик. Положительной стороной спектра является международное движение капитала, открытие экономики миру и облегчение беспрепятственных потоков рабочей силы и финансовых ресурсов. И наоборот, негативные аспекты влекут за собой повышенный риск незаконных денежных потоков, которые подрывают экономику и способствуют распространению и поддержке террористических группировок.
Эти макроэкономические опасности и угрозы подчеркивают необходимость создания надежной системы мониторинга и надзора за финансовыми потоками физических и юридических лиц, тем самым препятствуя развитию теневой экономики и финансирования терроризма. Реализация этой миссии зависит от создания и совершенствования механизма финансового мониторинга.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Александр, Юрьевич Ильин Механизм правового регулирования внутреннего государственного финансового контроля. Монография / Александр Юрьевич Ильин. - М.: Проспект, 2017. - 311 c.
2. Алексеенко Бюджетно-финансовая работа сельских и поселковых Советов народных депутатов / Алексеенко, М.М. и. - М.: Финансы и статистика, 2017. - 268 c.
3. Андреев, А.Г. К истории становления государственного финансового контроля в России / А.Г. Андреев, Д.В. Никольский. - М.: Экономическая газета, 2017. - 273 c.
4. Башарин, Г.П. Начала финансовой математики / Г.П. Башарин. - М.: ИНФРА-М, 2018. - 160 c.
5. Бочаров, В.В. Комплексный финансовый анализ: моногр. / В.В. Бочаров. - М.: СПб: Питер, 2017. - 432 c.
6. Бухгалтерский и налоговый учет, финансовый анализ и контроль. - М.: Амалфея, 2012. - 728 c.
7. Государственный финансовый контроль. - М.: Рид Групп, 2012. - 512 c.
8. Евдокимова, А. В. Внутренний аудит и контроль финансово-хозяйственной деятельности организации / А.В. Евдокимова. - М.: Научная книга, 2018. - 300 c.
9. Иванюженко, А.Б. Государственный и муниципальный финансовый контроль / А.Б. Иванюженко. - Москва: ИЛ, 2017. - 398 c.
10. Ильин, А.Ю. Механизм правового регулирования внутреннего государственного финансового контроля / А.Ю. Ильин, В.В. Котов, М.А. Моисеенко. - М.: Проспект, 2017. - 654 c.
11. Катасонов, В.Ю. Инвестиционный потенциал хозяйственной деятельности. Макроэкономический и финансово - кредитный аспекты / В.Ю. Катасонов. - М.: МГИМО(У) МИД Росси, 2012. - 320 c.
12. Качкова, О.Е. Научное обоснование и разработка практических подходов к организации и проведению внутреннего финансового контроля в государственных (муниципальных) учреждениях. Монография / О.Е. Качкова, Т.И. Кришталева. - М.: КноРус, 2017. - 232 c.
13. Кинг, Стивен Запад теряет контроль. Три модели финансового будущего мира / Стивен Кинг. - М.: Карьера Пресс, 2018. - 312 c.
14. Кондрат, Елена Николаевна Государственный финансовый контроль и финансовая безопасность России. Правовые аспекты / Кондрат Елена Николаевна. - М.: Юстицинформ, 2013. - 789 c.

Весь текст будет доступен после покупки