Анализ мировых экономических кризисов и рецессий

Введение 3
1. Понятие и основные теории цикличности экономического развития 4
2. Причины возникновения и основные этапы развития мирового финансового кризиса 2008-2009 гг. 9
3. Последствия финансового кризиса 2008-2009 гг. в США для мировой финансовой системы 13
4. Кризис 2020: причины и последствия 18
Заключение 21
Список использованных источников 23

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность исследования мирового финансового кризиса и его последствий заключается в том, что финансово-экономические кризисы для рыночной экономики являются обычным явлением. Более того, финансово-экономические кризисы являются сущностной характеристикой рыночных процессов и преобразований в экономике. Самым масштабным кризисом со времен Великой Депрессии был финансово-экономический кризис 2007-2009 гг., его последствия ощутили на себе все страны и данный кризис привел не только к социальным, но и к политическим потрясениям. Однако, в этом году мировая экономика скатится в рецессию впервые с 2009 года, прогнозирует агентство S&P. Передвижения людей в мире резко сократились, кредитные рынки сжимаются, а волатильность подскочила до рекордных значений. Именно из-за многоаспектности кризисных тенденций, исследование финансово-экономических кризисов является значимым и актуальным на сегодняшний день.
Основная цель исследования – анализ кризисных процессов в мировой экономике.
Задачи исследования:
? рассмотреть понятие и основные теории цикличности экономического развития;
? обобщить и описать причины возникновения и основные этапы развития мирового финансового кризиса 2008-2009 гг.;
? проанализировать последствия финансового кризиса 2008-2009 гг. в США для мировой финансовой системы;
? охарактеризовать и проанализировать кризис 2020, его причины и возможные последствия.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Понятие и основные теории цикличности экономического развития

В настоящее время сформировались два основных научных подхода к исследованию экономических циклов:
1. Детерминистический подход, который основан на том, что формирование экономических циклов происходит за счет факторов, которые полностью подконтрольны и прогнозируемы;
2. Стохастический подход, в основе которого лежит заключение о случайной природе экономических циклов и невозможности точного прогнозирования, как стадии формирования нового экономического цикла, так и его развития.
На Рисунке 1 представлены основные типы экономических циклов.

Рисунок 1 - Типы экономических циклов
Наибольший интерес исследователей финансово-экономических кризисов вызывают в вышеприведенной классификации экономических циклов циклы Кондратьева.
Научное обоснование теории длинных экономических циклов было разработано Николаем Кондратьевым, нашедшим закономерности, которые наблюдались в мировой экономике и на основании этого были определены периоды экономической конъюнктуры, которые сменяли друг друга через 50 лет.
Николаем Кондратьевым была установлена взаимосвязь между повышательной фазой экономического цикла и новым витком инновационной активности, которая присутствовала в экономике. То есть в период повышательной экономической фазы было зафиксировано появление новых научных изобретений, которые оказывали влияние на прохождение экономических процессов. Именно с Николая Кондратьева началось исследование взаимозависимости экономики и инноваций. Инновационная деятельность положительно сказывается на производительности труда, за счет этого меняется уклад жизни. Даже в настоящее время инновационная активность стимулирует развитие различных сфер деятельности человека – на смену механизации приходит автоматизация производственных процессов, на смену частичной автоматизации приходит полная автоматизация, место полной автоматизации производственных процессов занимает роботизация и конечной стадией является искусственный интеллект в цифровой экономике.
В настоящее время изучены пять циклов Николая Кондратьева. Период четвертого цикла – 1940-1980 гг., пятый цикл – 1980-2020 гг. Прогнозируемым является цикл Кондратьева 2020-2060 гг.
Для каждого цикла Кондратьева существует индивидуальный набор инструментов, за счет которых происходит смена технологического уклада. Так, например, развитие атомной энергетики, квантовой физики, лазеров, компьютеров и автоматизации производства привели в совокупности к смене технологического уклада в четвертом цикле Кондратьева. В свою очередь именно четвертый технологический уклад оказался рекордным в плане темпов экономического роста, которые достигали 5% в год в 1950-1975 гг., но затем последовала депрессия 1975-1985 гг., на смену которой пришло некоторое оживление рынка, после которого начался переход к пятому циклу Н. Кондратьева.
Инструментарием пятого цикла Кондратьева служат: микроэлектроника, роботизация, биотехнологии, телемедицина, зеленая энергетика и т.д. Важно отметить, что технологии пятого технологического уклада основаны на технологиях четвертого технологического уклада. Преемственность технологий означает, что страны, которые не прошли четвертый экономический уклад, могут быть отброшены назад, так как развитие технологий происходит по экспоненте и через 20-50 лет эти страны уже не смогут конкурировать технологически со странами, которые прошли все стадии технологического уклада и использовали все инструменты для создания новых технологий.
Инструментами шестого технологического уклада являются технологии, основа которых была заложена в пятом технологическом укладе, а именно глобальное информационное пространство, инновации в медицине и биотехнологии, искусственный интеллект.
Теория Николая Кондратьева выделяет особенности развития для технологически развитых и аграрных стран. Так, например, повышательная волна цикла связана с технологическим развитием для индустриальных экономик, а для аграрных стран повышательная волна экономического цикла связывается с повышением урожайности. Однако, в настоящее время, когда агрохолдинги активно используют генную инженерию, а инновации распространяются по всему миру и способы влиять, как на экономически развитые с точки зрения технологий, так и на аграрные страны, в чистом виде не осталось аграрных и индустриальных стран, поэтому границы, разделяющие эти страны практически размыты. Соответственно, и технологические инновации влияют на развитие всех экономик мира без исключения.
С точки зрения теории циклов Кондратьева финансово-экономический кризис, который начался в США в 2007 г. в пятом цикле Кондратьева аналогичен депрессии 1975-1985 гг., которая относится к четвертому циклу Кондратьева, после которой началось, как было сказано выше относительное оживление рынков и мир перешел к следующему технологическому укладу .
Смена технологических циклов характеризовалась негативными событиями в экономическом развития стран. Начало смене технологических циклов было положено кризисом перепроизводства, при том что скачок цен на сырьевые активы (нефть, никель, газ и т.д.) привел к удорожанию производственной цепочки, что запустило механизм роста себестоимости по всем отраслям промышленности и отразилось на населении, так как рост стоимости производства привел к росту стоимости товаров на оптовом и розничном уровнях.
За кризисом перепроизводства началось падение промышленных показателей крупнейших мировых держав – США, ФРГ, Великобритании. Причем острее всего падение промышленности ощущалось в США, где снижение индексов промышленного производства составило 15%. Следующий этап кризиса заключался в росте безработице, что привело к снижению инвестиционной активности населения.
Оживление мировых рынков произошло только перед началом пятого технологического уклада, а экономический кризис, произошедший в 2001-2002 г. уже характеризовал начало этого пятого технологического уклада.
Причины экономических циклов заключаются в следующем (таблица 1):
Таблица 1 - Причины экономических циклов
№ п/п Причина Характеристика
1 Шоки экономики накапливаются по мере роста мировой экономики и экономического развития
2 Прорывные инновации, то есть инновации кардинальным образом изменяющие технологический или производственный процесс, освобождающие рабочую силу или перенаправляющие ее в другое русло
3 Рост запасов фактически означает омертвление капитала и связано с неправильным прогнозированием сбыта продукции, то есть рост запасов ведет к снижению деловой и инвестиционной активности, как населения, так и компаний
4 Колебания цен на сырьевые активы Волатильность стоимости сырьевых активов вызывает изменения в производственных ценах и как следствие меняет структуру производства и сбыта продукции
5 Сезонность Сезонность в сельском хозяйстве может приводить к непрогнозируемому росту или падению цен на сельскохозяйственные культуры и по аналогии с энергетическими активами менять структуру производства и сбыта продукции

Продолжение табл. 1
№ п/п Причина Характеристика
6 Войны Политические решения стран, которые приводят к военным действиям, также негативно отражаются на экономическом развитии общества. Кроме того, даже если такие политические решения прогнозируемы, то сложно прогнозировать последствия от военных конфликтов. Например, вторжение сил коалиции во главе с США в Ирак для свержения Саддама Хусейна преследовала цель установление демократического режима в достаточно сжатые сроки (до 2005 г.), однако, в результате конфликты между местным населением, силами коалиции привели к возникновению террористических организаций и демократическое правление в Ираке не установлено до сих пор. Ирак так и не стал крупнейшим игроком на рынке нефти, однако, конфликты в Ираке, а сейчас и двоевластие в Венесуэле, стимулируют волатильность цен на рынке энергоресурсов и ведут к непрогнозируемому росту стоимости нефти, что может негативно отразится на экономическом развитии общества

Основные фазы экономического цикла отображены на рисунке 2.

Рисунок 2 - Фазы экономического цикла
Фаза роста характеризуется сокращением безработицы и ростом национального дохода, также увеличиваются процентные ставки и цены. Однако, при контроле инфляции в условиях рестрикционной денежно-кредитной политики, значительного роста цен и ставки процента не происходит. На стадии бума активно развивается трудовая миграция из соседних стран, происходит перезагрузка производства, компании инвестируют в обновление основных средств, процентные ставки по кредитам становятся еще выше, но и уровень заработной платы растет высокими темпами. На стадии спада производство сокращается, компании уходят с рынка, так как деловая активность населения снижается и возникают негативные процессы в социально-экономической сфере, то есть сокращается потребление. Наконец, последней стадией является дно или дно спада, когда наблюдается падение производственных индексов, экономическое развитие замедляется, цены снижаются под воздействием отсутствия спроса и растет безработица.
2. Причины возникновения и основные этапы развития мирового финансового кризиса 2008-2009 гг.

Основной причиной финансового кризиса, который возник в США в 2007 г. является перегрев кредитного рынка. Местом возникновения финансового кризиса явился американский ипотечный рынок, на котором и образовался финансовый пузырь. Финансовый пузырь возник не сразу, его образованию предшествовала финансово-экономическая политика США, проводимая более 7 лет. Федеральная Резервная Система (ФРС) проводила политику «дешевых денег» еще с 2000 г., за счет чего рос спрос на рынке ипотечного кредитования и объемы жилищного строительства. Учетная ставка ФРС за период 2000-2004 гг. снизилась с 6,25% до 1,5%, что привело к буму на рынке строительства жилья. Темпы роста ипотечного кредитования в США на тот момент побили все рекорды и составляли 10-12 % в год .
Если рассматривать природу возникновения финансового кризиса 2007 г., то она не стохастическая, а детерминистическая, так как полностью обусловлена политикой, проводимой США в секторе жилищного строительства, причем эта политика проводилась в течение продолжительного времени, в связи с чем и последствия кризиса поражали масштабом .
Местом локализации кризисных тенденций был не просто ипотечный рынок, а сегмент ипотечного рынка, так называемое нестандартное ипотечное кредитование, которым пользовались лица, не имеющие возможности получить ипотечный кредит по стандартной схеме, в связи с высокими рисками выдачи им ипотечного кредита.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Федеральный закон от 13.10.2008 № 173-ФЗ (ред. от 27.12.2018) «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» // СПС Консультант Плюс.
2. Акаев А.А. Математические основы инновационно-циклической теории экономического развития Шумпертера-Кондратьева. // Кондратьевские волны (под ред. Л.Е. Гринина, А.В. Коротаева, С.Ю. Малкова). – Волгоград: Учитель, 2013.
3. Акаев А.А. Современный финансово-экономический кризис в свете теории инновационно-технологического развития экономики и управления инновационным процессом. // Мониторинг глобальных и региональных рисков 2008/2009 (под ред. Д.А. Халтурина, А.В. Коротаева). – М.: УРСС, 2014.
4. Анесянц С.А. Мировой финансовый кризис в условиях глобальных процессов цифровизации экономики (причины и следствия) // Журнал: Заметки Ученого. – 2019. – №2. – С. 62-66.
5. Асадулаева Ш.Р. Финансовый кризис 2020. Индикаторы приближения. Обвал рынков. Инвестиции 2020 года // Журнал: Инновационная наука. – 2020. – №2. – С. 58-59.

Весь текст будет доступен после покупки