Анализ потенциальных и реальных угроз экономической безопасности кредитной организации

ВВЕДЕНИЕ 4
1 МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОЦЕНКИ УГРОЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ 6
1.1 Понятие и сущность экономической безопасности кредитной организации 6
1.2 Угрозы, их классификация и влияние на экономическую безопасность кредитной организации 9
1.3 Способы оценки угроз экономической безопасности кредитной организации 21
2 ОЦЕНКА УГРОЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)» 28
2.1 Организационно-экономическая характеристика АО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)» 28
2.2 Анализ основных результатов деятельности АО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)» 36
2.3 Оценка угроз экономической безопасности АО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)» 44
3 ПРЕДЛОЖЕНИЯ ПО НЕЙТРАЛИЗАЦИИ УГРОЗ АО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)» И МИНИМИЗАЦИИ ИХ ПОСЛЕДСТВИЙ 49
3.1 Потенциальные и реальные угрозы экономической безопасности АО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)» 49
3.2 Мероприятия по нейтрализации угроз АО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)» 57
3.3 Анализ эффективности предложенных мероприятий по минимизации угроз АО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)» 65
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 76
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ 78

Весь текст будет доступен после покупки

В настоящее время особое внимание и роль в развитии экономики государства уделяются экономической безопасности. С течением времени появляется множество новых угроз и рисков, требующих быстрых и решительных действий в области экономической безопасности нашей страны.

Развитие национального банковского сектора происходит с учетом влияния глобальных тенденций. В связи с этим кредитные организации сталкиваются с различными проблемами, одна из которых является наиболее глобальной - введение санкций против кредитных учреждений.

Вышеприведенное выражает актуальность выпускной квалификационной работы, ибо кредитные организации ищут способы обеспечения экономической безопасности. Своевременное обнаружение угроз и рисков экономической безопасности, при правильном подходе, может послужить стимулом для развития. Важно научиться эффективно управлять существующими угрозами, чтобы обеспечить устойчивое развитие кредитной организации.

Экономическая безопасность кредитной организации - это комплексное понятие, которое в основном связывается с внешней средой взаимодействия, а не с внутренней. Обнаружение и устранение угроз является первоочередной задачей для обеспечения экономической безопасности кредитной организации.

Цель данной дипломной работы - разработать меры по минимизации и нейтрализации выявленных угроз. Для достижения этой цели необходимо решить следующие задачи:

1) Изучить основы и критерии оценки угроз экономической безопасности кредитной организации;
2) Дать краткую характеристику деятельности АО "Кредит Европа Банк (Россия)", проанализировать основные результаты деятельности кредитной организации, которые показывают уровень экономической безопасности и финансовой устойчивости;
3) Выявить потенциальные и реальные угрозы экономической безопасности АО "Кредит Европа Банк (Россия)", предложить механизмы для минимизации и нейтрализации этих угроз;
4) Провести анализ эффективности предложенных мер по снижению угроз экономической безопасности АО "Кредит Европа Банк (Россия)".

Весь текст будет доступен после покупки

1 МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОЦЕНКИ УГРОЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
1.1 Понятие и сущность экономической безопасности кредитной организации

Сегодня каждый хорошо знаком с основными операциями коммерческих банков. Основная цель банка заключается в получении максимальной прибыли при минимальном риске. Банки предлагают разнообразные услуги, такие как выдача кредитов, размещение депозитов и инвестиции. Важно помнить, что коммерческий банк не является благотворительной организацией, а его главным приоритетом является заработок денег.

Желание получить прибыль заставляет коммерческие банки нарушать правовые требования, несмотря на возможные негативные последствия для клиентов. Для финансирования этих операций необходимо проводить множество расчетов на основе информации, собранной коммерческими банками. Основная задача коммерческих банков заключается в выпуске больших сумм наличных денег и их оптимальном использовании.

Весь текст будет доступен после покупки

Нормативно – правовые акты
1. 1. Федеральныи закон от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковскои деятельности» (Ред. от 29.12.2022).
2. Федеральныи закон от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном банке РФ». (Ред. от 30.12.2021).
3. Федеральныи закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодеиствии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Ред. от 28.04.2023).
4. Федеральныи закон от 28 декабря 2010 г. №390-ФЗ «О безопасности» (Редакция от 28.04.2023).
5. Федеральныи закон от 28.06.2014 № 172-ФЗ «О стратегическом планировании в Россиискои Федерации» (ред. От 17.02.2023 № 28-ФЗ).
6. Указ Президента РФ от 31 декабря 2015 г. № 683 «О Стратегии национальнои безопасности Россиискои Федерации».
7. Указ Президента РФ от 13 мая 2017 г. № 208 «О Стратегии экономическои безопасности Россиискои Федерации на период до 2030 года».

Весь текст будет доступен после покупки