Личный кабинет

Дипломная работаПраво и юриспруденция

Готовая работа №143722 от пользователя Успенская Ирина

Анализ практики противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём

Name: Анализ практики противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём
Price: 2050.00 RUB

2 050 ₽

Файл с работой можно будет скачать в личном кабинете после покупки

Страниц: 82

Год написания: 2025

Успенская Ирина

Сообщить о нарушении авторских прав

Гарантия безопасной покупки

Уникальность текста выше 50%

Возможность снять с продажи

Не подходит эта работа?

Укажите тему работы или свой e-mail, мы отправим подборку похожих работ

содержание

ВВЕДЕНИЕ 5
1. ПОНЯТИЕ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ) И ИХ РОЛЬ В ФИНАНСОВЫХ МОШЕННИЧЕСТВАХ 10
1.1 Понятие, разновидности и направления финансовых мошенничеств в современном обществе 10
1.2 Понятие «дроп» и методы использования платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях 15
1.3 Способы привлечения дропов и схемы финансовых мошенничеств с участием третьих лиц (дропов) 20
2. Анализ практики противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём 28
2.1 Нормативно-правовое регулирование в целях противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём в РФ 28
2.2 Основные направления по противодействию использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях 33
2.3 Анализ и оценка текущей ситуации противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях на уровне РФ и Кировской области 38
3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕР ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ) В ПРОТИВОПРАВНЫХ ЦЕЛЯХ КАК СПОСОБ УКРЕПЛЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ГОСУДАРСТВА И РЕГИОНА 51
3.1 Меры противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ 51
3.2 Оценка эффективности реализации мер по борьбе с дропами 56
3.3 Рекомендации по совершенствованию мер противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях в РФ и Кировской области 62
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 71
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 74
ПРИЛОЖЕНИЯ 82

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

ВВЕДЕНИЕ

Финансовое мошенничество является постоян¬ной угрозой в современном обществе, которая затрагивает отдельных людей, предприятия и правительства по всему миру. Мошенники про¬должают изобретать новые изощрённые методы обмана людей с целью получения финансовой выгоды. Эти мошеннические действия могут привести к значительным денежным потерям, эмоциональному расстройству и долгосрочно¬му ущербу доверию между потребителями и организациями. Несмотря на различные меры предосторожности, принимаемые финансовыми учреждениями или правоохранительными орга¬нами, каждый день по-прежнему сообщается о бесчисленных случаях финансового мошенни¬чества.
С развитием цифровых транзакций и онлайн-банкинга существенно вырос риск фи¬нансового мошенничества. Технологии создали для мошенников новые возможности использования уязвимостей в финансовых системах и совершения преступлений. Понимание влияния технологий на финансовое мошенничество в разных странах имеет решающее значение для разработки эффективных стратегий предотвращения и борьбы с ним, а также оценки эффективности принимаемых мер.

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

отрывок из работы

1. ПОНЯТИЕ ПЛАТЕЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ) И ИХ РОЛЬ В ФИНАНСОВЫХ МОШЕННИЧЕСТВАХ
1.1 Понятие, разновидности и направления финансовых мошенничеств в современном обществе
Ежегодно традиционные средства платежа - наличные деньги - теряют свою актуальность. Им на замену пришли платёжные карты, электронные кошельки, онлайн-банки, иные средства и способы, позволяющие лицу осуществлять транзакции с помощью форм безналичных расчётов.
Удобство расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации сделало их популярными во всем мире. Однако, электронные средства платежа, являющиеся неотъемлемой частью экономики, одновременно служат и средством совершения специального вида мошенничества - мошенничества с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ).
Почти 40% операций осуществляется через интернет и (или) с использованием мобильных устройств связи. По данным годового отчёта Банка России за 2024 год, объём безналичных операций в России вырос по сравнению с 2023 годом на 24,8% по количеству и на 26,5% по объёму — до 113,7 миллиарда платежей на сумму 1,8 квадриллиона рублей.

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

Список литературы

Нормативно-правовые источники

1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 27.11.2023).
2. О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 18 марта 2019 года № 32- ФЗ // http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_320406/ (дата обращения 08.04.2025).
3. О внесении изменения в статью 9 Федерального закона «О национальной платежной системе»: Федеральный закон от 27 декабря 2019 г. N 490-ФЗ // СЗ РФ. - 2019. - N 52 (часть I). - Ст. 7808.
4. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ // СЗ РФ. - 2011. - N 27. - Ст. 3872.
5. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ // СЗ РФ. - 2001. - N 33 (часть I). - Ст. 3418.
6. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля: Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 208-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2020. - N 29. - ст. 4518.
7. О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации: Федеральный закон от 31 июля 2020 г. N 259-ФЗ / СЗ РФ. - 2020. - N 31 (часть I). - Ст. 5018.

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

Купить и скачать работу

Анализ практики противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём

Почему студенты выбирают наш сервис?

Работаем круглосуточно

24 часа в сутки

7 дней в неделю

Гарантия

Возврат средств в случае проблем с купленной готовой работой

Мы лидеры

LeWork является лидером по количеству опубликованных материалов для студентов

не подошла эта работа?

В нашей базе 78761 курсовых работ – поможем найти подходящую

Ответы на часто задаваемые вопросы

Как оплатить заказ?

Чтобы оплатить заказ на сайте, необходимо сначала пополнить баланс на этой странице - https://lework.net/addbalance

На странице пополнения баланса у вас будет возможность выбрать способ оплаты - банковская карта, электронный кошелек или другой способ.

После пополнения баланса на сайте, необходимо перейти на страницу заказа и завершить покупку, нажав соответствующую кнопку.

Если у вас возникли проблемы при пополнении баланса на сайте или остались вопросы по оплате заказа, напишите нам на support@lework.net. Мы обязательно вам поможем!

Есть ли услуга безопасной покупки, и какой срок гарантии?

Да, покупка готовой работы на сайте происходит через "безопасную сделку". Покупатель и Продавец финансово защищены от недобросовестных пользователей. Гарантийный срок составляет 7 дней со дня покупки готовой работы. В течение этого времени покупатель имеет право подать жалобу на странице готовой работы, если купленная работа не соответствует описанию на сайте. Рассмотрение жалобы занимает от 3 до 5 рабочих дней.

Что означает возможность снять с продажи готовую работу ?

У покупателя есть возможность снять готовую работу с продажи на сайте. Например, если необходимо скрыть страницу с работой от третьих лиц на определенный срок. Тариф можно выбрать на странице готовой работы после покупки.

Как вернуть средства за некачественную работу?

Гарантийный срок составляет 7 дней со дня покупки готовой работы. В течение этого времени покупатель имеет право подать жалобу на странице готовой работы, если купленная работа не соответствует описанию на сайте. Рассмотрение жалобы занимает от 3 до 5 рабочих дней. Если администрация сайта принимает решение о возврате денежных средств, то покупатель получает уведомление в личном кабинете и на электронную почту о возврате. Средства можно потратить на покупку другой готовой работы или вывести с сайта на банковскую карту. Вывод средств можно оформить в личном кабинете, заполнив соответствущую форму.

Как связаться со службой поддержки, если возникли вопросы?

Мы с радостью ответим на ваши вопросы по электронной почте support@lework.net