Анализ практики управления рисками в кредитной организации.

ВВЕДЕНИЕ
1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ ПОЛИТИКИ УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМ РИСКОМ В БАНКЕ
1.1 НАПРАВЛЕНИЯ И СОДЕРЖАНИЕ ПОЛИТИКИ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ И ЕЕ ВЛИЯНИЕ НА КАЧЕСТВО КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ
1.2 НОРМАТИВНО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ПРОЦЕССА КРЕДИТОВАНИЯ И УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ В БАНКЕ
2. АНАЛИЗ ПРАКТИКИ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ В КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
2.1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКА И ЕГО ПОЛИТИКИ ПО УПРАВЛЕНИЮ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ
2.2 ОЦЕНКА РИСКОВ В ПРОЦЕССЕ ФОРМИРОВАНИЯ И РЕГУЛИРОВАНИЯ РЕЗЕРВОВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ
2.3 АНАЛИЗ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ И УРОВНЯ УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ЗА 2023-2024 ГГ.
3. ПРОБЛЕМЫ И ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ СИСТЕМ УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ В БАНКАХ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
3.1 ПРОБЛЕМЫ ОЦЕНКИ И МОНИТОРИНГА КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В УСЛОВИЯХ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЙ НЕСТАБИЛЬНОСТИ.
3.2 ПУТИ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ СПОСОБОВ МИНИМИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ И ПОВЫШЕНИЯ КАЧЕСТВА КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ БАНКОВ
ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования заключается в анализе ряда следующих факторов. В условиях глобальных экономических изменений и неопределенности, вызванных кризисами, пандемиями и изменениями в законодательстве, банки сталкиваются с повышенными рисками при кредитовании своих клиентов и формировании кредитного портфеля. Эффективные методики оценки кредитоспособности становятся критически важными для снижения этих рисков. С ростом числа малых и средних предприятий (МСП) в экономике возникает необходимость в разработке специализированных подходов к оценке их кредитоспособности, так как традиционные методики могут не учитывать специфические особенности этих компаний. Современные технологии, такие как большие данные (big data), искусственный интеллект и машинное обучение, открывают новые возможности для более точной и быстрой оценки кредитоспособности. Исследование актуальных методик поможет выявить лучшие практики и адаптировать их к потребностям банков. В условиях растущей конкуренции между финансовыми учреждениями важно иметь надежные инструменты для оценки кредитоспособности, которые позволят принимать обоснованные решения и предлагать клиентам конкурентоспособные условия кредитования. Ужесточение регуляторных требований к банковскому сектору в области управления рисками делает необходимым пересмотр и совершенствование методик оценки кредитоспособности юридических и физических лиц, что также подчеркивает важность данной темы. Кредитование играет ключевую роль в финансировании бизнеса и, соответственно, в развитии экономики. Эффективные методики оценки кредитоспособности способствуют более рациональному распределению ресурсов и поддерживают экономическую стабильность. Таким образом, исследование методик управления кредитным риском является актуальным и значимым направлением, которое требует глубокого анализа и разработки рекомендаций для улучшения практики кредитования в банковском секторе.

Весь текст будет доступен после покупки

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ ПОЛИТИКИ УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМ РИСКОМ В БАНКЕ
1.1 НАПРАВЛЕНИЯ И СОДЕРЖАНИЕ ПОЛИТИКИ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ И ЕЕ ВЛИЯНИЕ НА КАЧЕСТВО КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ

Риск является обязательным элементом любой экономики. Проявление риска является неотъемлемой частью экономического процесса - объективный экономический закон. Принятие рисков - основа банковского дела. Банки имеют успех тогда, когда принимаемые ими риски разумны, контролируемы и находятся в пределах их финансовых возможностей и компетенции. Выделяют следующие виды рисков.
? Кредитный риск — риск, возникающий вследствие несвоевременного и/или неполного исполнения или неисполнения контрагентом своих обязательств перед Банком.
? Рыночный риск — риск, возникающий вследствие неблагоприятного изменения индикаторов финансового рынка (курсов валют, котировок ценных бумаг, процентных ставок, а также цен на товарных рынках).
? Риск ликвидности — риск, возникающий вследствие недостаточности ликвидных активов для покрытия обязательств Банка или вследствие наличия избыточного объема средств в высоколиквидных активах.
? Операционный риск — риск, возникающий в результате недостатков в организации деятельности Банка, используемых технологиях, функционировании информационных систем, неадекватных действий или ошибок сотрудников, а также, в результате внешних событий.
Оценка риска - оценка вероятности реализации риска и величины возможных потерь при реализации конкретного вида риска и/или совокупных рисков, принимаемых на себя Банком.

Весь текст будет доступен после покупки

-

Весь текст будет доступен после покупки