Банковское регулирование и Банковский надзор: мировой опыт и российская практика

Введение…………………………………………………………………………...3
Глава 1 Теоретические аспекты банковского регулирования и надзора……...6
1.1 Содержание понятия. История возникновения банковского регулирования и надзора……………………………………………………...……………………6
1.2 Основные задачи банковского регулирования и надзора…………....................................................................................................14
1.3 Основные методы и виды банковского регулирования и надзора…………………………………………………………………………....19
Глава 2 Российская практика банковского регулирования и надзора…....…..26
2.1 Роль и значение Банка России в сфере банковского регулирования и надзора……………………………………………………………………………26
2.2 Осуществление надзорных и регулирующих функций Банком России на кредитном рынке………………………………………………………………...31
2.3 Контроль в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путём……………………………………………………………….35
Глава 3 Практические аспекты надзора, осуществляемые Банком России….53
3.1 Проверка коммерческих банков, осуществляемая Банком России, а также удалённый контроль за их деятельностью…………………………........……..53
3.2 Рекомендации по проведению мероприятий в сфере банковского надзора в РФ……………………………………………………………………………… 67
Заключение…………………………………………………………………….....75
Список используемых источников………………………………………….….79

Весь текст будет доступен после покупки

В современных условиях коммерческие банки являются ключевым элементом любой экономической системы. Это, в свою очередь, влияет на то, как люди взаимодействуют с банками: имея достаточные знания о банковских продуктах, граждане с готовностью доверяют свои свободные средства банкам, выбирая наиболее выгодные предложения из того многообразия, которое представлено в сфере банковских услуг. Ежедневно происходит множество валютных операций, инвестиционных сделок и других финансовых транзакций. Через коммерческие банки, уже непосредственно центральный банк осуществляет свою денежно-кредитную политику и влияет на весь сектор экономики. При таком многообразии операций и обслуживаемых лицах вытекает острая необходимость осуществления контроля за их деятельностью, органов и служб, обладающих методами и способами осуществления своевременного и полного надзора за подконтрольными ему организациями.
Исходя из вышесказанного следует, что объектом исследования служит банковская система России, тогда как предметом являются процессы регулирования и контроля в данной сфере.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Теоретические аспекты банковского регулирования и надзора
1.1 Содержание понятия. История возникновения банковского регулирования

Банковское регулирование и надзор относится к форме финансового регулирования, и подчиняет банки ряду устанавливаемых требований и ограничений, применяемым органом финансового регулирования, принято называть банковским надзором. Банковское регулирование и надзор первоначально направлены на обеспечение безопасности банков и прозрачность рынка между банками, частными лицами и корпорациями, с которыми они ведут бизнес. Основной частью необходимо считать пруденциальное регулирование, цель которого - обеспечение жизнеспособности и устойчивости банков. Также снижения вероятности банкротства или последствий в случае его наступления. Пруденциальное регулирование требует, от банковской структуры контроля рисков и подкрепления проводимых операций достаточным капиталом. Эти требования трактуются как «требования к капиталу», «требования к ликвидности», «ограничение лимитов по рисковым операциям» и требованием к раскрытию информации. Необходима и защита клиентов, которая включает в себя страхование вкладов.

Весь текст будет доступен после покупки

Законодательные и нормативные акты.
1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 (последняя редакция от 08.08.2024) - Режим доступа: Система «Консультант Плюс»
2. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция от 08.08.2024) - Режим доступа: Система «Консультант Плюс»
3. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 N 127-ФЗ (последняя редакция от 30.12.2020) - Режим доступа: Система «Консультант Плюс»
4. Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 N 353-ФЗ (последняя редакция от 24.07.2023) - Режим доступа: Система «Консультант Плюс»
5. Федеральный закон от 08.08.2024 N 259-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации о налогах и сборах» (последняя редакция от 08.08.2024) - Режим доступа: Система «Консультант Плюс»
6. Федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 N 177-ФЗ (последняя редакция от02.07.2013)
7. Федеральный закон "О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход» от 27.11.2018 N 422-ФЗ (последняя редакция от 02.07.2021) - Режим доступа: Система «Консультант Плюс»
8. Федеральный закон «О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений» от 28.12.2022 N 555-ФЗ (последняя редакция от 28.12.2022) - Режим доступа: Система «Консультант Плюс»
9. Федеральный закон «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 N 224-ФЗ (последняя редакция 01.04.2020) - Режим доступа: Система «Консультант Плюс»

Весь текст будет доступен после покупки