Цифровой банкинг: тенденции, вызовы и возможности

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………..3
ГЛАВА 1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ РАЗВИТИЯ ЦИФРОВОГО БАНКИНГА……………………………………………………………………….6
1.1 Понятие, сущность и классификация услуг цифрового банкинга…………6
1.2 Технологическая основа цифрового банкинга…………………………….18
1.3 Нормативно-правовое регулирование цифрового банкинга……………...22
ГЛАВА 2 АНАЛИЗ РАЗВИТИЯ ЦИФРОВОГО БАНКИНГА В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ……………………………………………………..28
2.1 Общая характеристика развития цифрового банкинга в современном мире……………………………………………………………………………….28
2.2 Оценка состояния рынка цифрового банкинга в РФ……………………...49
2.3 Вызовы и возможности цифрового банковского обслуживания клиентов………………………………………………………………………….57
ГЛАВА 3 ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ЦИФРОВОГО БАНКИНГА……...62
3.1 Перспективные информационные технологии для цифрового банкинга..62
3.2 Нейтрализация рисков цифрового банкинга………………………...…….77
3.3 Разработка рекомендаций по развитию цифрового банкинга в РФ……...82
ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………….87
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ…………………………....91

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования заключается в том, что интенсивный рост конкуренции в секторе банковского обслуживания и активная позиция дочерних иностранных банков заставляют российские банки искать новые, более перспективные и экономичные пути повышения плотности и качества взаимодействия с клиентами.
В наши дни Интернет стал более эффективным инструментом, посредством которого можно приобрести не только информацию, но и материальные ценности, такие как товары и услуги, в том числе и финансовые. Развитие цифрового банкинга позволяет дифференцированно работать с клиентами в зависимости от их индивидуальных предпочтений, в значительной степени сократить дистанцию между банком и потребителем банковских услуг, а также существенно обостряет банковскую конкуренцию, что способствует развитию электронного банковского обслуживания, как в количественном, так и в качественном аспекте.
В связи с этим вопросы организации комплексного банковского обслуживания клиентуры на основе новейших тенденций развития телекоммуникационных технологий приобретают особое значение.
Использование передовых технологий в обслуживании клиентов позволит банкам рационально распределить свои ресурсы, минимизировать издержки, усовершенствовать обслуживание клиентов и повысить качество предлагаемых банковских услуг, обуславливающих рост конкурентоспособности.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА 1
ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ РАЗВИТИЯ ЦИФРОВОГО БАНКИНГА
1.1 Понятие, сущность и классификация услуг цифрового банкинга

Электронные банковские услуги, или цифровой банкинг - это не экзотический финансовый инструмент и не дополнительное направление банковской деятельности - это новый способ осуществления банковских услуг или действий, направленных на перемещение стоимости, с помощью электронных сетей
В настоящее время сложилась трехуровневая система банковских электронных услуг:
- «розничные» банковские электронные услуги;
- оптовые банковские электронные услуги,
- автоматические расчетные палаты.
К «розничным» электронным услугам относятся.
- использование пластиковых карт;
- использование банкоматов и других устройств самообслуживания клиентов;
- системы расчетов в торговых точках;
- обслуживание клиентов на дому и в офисе;
- услуги, связанные с обработкой и хранением денежных документов.
Оптовые банковские услуги предусматривают перевод денежных средств, управление денежными операциями и их контроль.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Указ Президента Российской Федерации от 7 мая 2019 года № 204 «О национальный целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года». – официальный сайт Президента России. – Текст: электронный. – URL: http://kremlin.ru/events/president/news/57425 (Дата обращения: 20.10.2023).
2. Указ Президента Российской Федерации от 21 июля 2021 года № 474 «О национальных целя развития Российской Федерации на период до 2030 года». – официальный сайт Президента России. – Текст: электронный. – URL: http://kremlin.ru/acts/bank/45726 (Дата обращения: 20.10.2023).
3. Жигас М.Г. Цифровизация финансово-кредитной сферы в современной России: монография / М.Г Жигас, А.А. Шелупанов – Москва: Директ-Медиа, 2020. – 408 с. – ISBN 978-5-4499-0250-4.
4. Косарев В.Е. Влияние цифровой экономики на финансовые рынки и банки: монография / В.Е. Косарев. – Москва: Русайнс, 2021. – 294 с. – ISBN 978-5-4365-5546-1.
5. Косарев В.Е. Трансформация банков в условия цифровой экономики: сборник статей / В.Е. Косарев. – Москва: Русайнс, 2021. – 206 с. – ISBN 978-5-4365-4247-8.
6. Скиннер Крис. Цифровой банк; как создать цифровой банк или стать им. / К. Скиннер; перевод с английского С. Смирнов. – Москва: Манн, Иванов и Фербер, 2016. – 320 с. – ISBN 978-5-00057-277-1.
7. Абдуллина Р.Р. Информационные технологии в банковской сфере / Р.Р. Абдуллина // NovaInfo («НоваИнфо»). – 2017. – Т.1. №47. – С. 234–237.
8. Быканова Н.И. Тенденции и закономерности процесса цифровизации банковского сектора. / Быканова Н.И., Гордя Д.В., Евдокимова Д.В. // Научный результат. Экономические исследования. – 2021. – Т.6. №2. – С. 42 – 51.
9. Глазова С.С., Магомаева Л.Р. Цифровые инновации в обеспечении финансового мониторинга банка // Управление бизнесом в цифровой экономике. Сборник тезисов выступлений 3-й международной конференции, – 2021. – С. 229 – 233.
10. Гурова Ю.Н. Достоинства и недостатки мобильного банкинга для клиентов физ. лиц / Ю.Н. Гурова // Информационные технологии в науке, управлении, социальной сфере и медицине– 2016. – №5 – С. 65 – 71.
11. Гурова Ю.Н. Инвестиционный банкинг в России: направления деятельности на современном этапе. / Ю.Н. Гурова // Проблемы управления рыночной экономикой: межрегиональный сборник научных трудов. – 2017. –№11 – С. 79 – 92.

Весь текст будет доступен после покупки