Экономическая безопасность функционирования и развития банка: современное состояние и перспективы укрепления

Введение 3
1 Теоретические аспекты исследования экономической безопасности функционирования и развития банка 5
1.1 Экономическая безопасность банка: понятие, сущность, факторы, направления управления 5
1.2 Основные методы оценки уровня экономической безопасности банка 24
2 Оценка уровня экономической безопасности и рисков функционирования и развития банка (на примере АО «Альфа-Банк») 45
2.1 Общая организационно-экономическая характеристика и оценка уровня экономической безопасности АО «Альфа-Банк» 45
2.2 Оценка отраслевых рисков АО «Альфа-Банк» 68
3 Направления укрепления экономической безопасности функционирования и развития АО «Альфа-Банк» 91
3.1 Характеристика и рекомендации по совершенствованию системы управления рисками АО «Альфа-Банк» 91
3.2 План мероприятий по поддержанию высокого (среднего) уровня экономической безопасности АО «Альфа-Банк» 100
Заключение 112
Список использованных источников 114
Приложения 129

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования обусловливается следующими обстоятельствами. Во-первых, экономическая безопасность банка является неотъемлемым элементом его функционирования, в связи с чем необходима своевременная идентификация потенциальных рисков для его деятельности. Во-вторых, деятельность банка непосредственно связана с рисками финансовых потерь, ущерба и снижения общей экономической эффективности, возникающих под воздействием факторов внешней и внутренней среды. В-третьих, на основе анализа и оценки рисков необходимо обеспечить управление рисками на основе выработки методов их регулирования (снижения, нейтрализации, предотвращения).
Объект исследования – деятельность банка.
Предмет исследования – современный уровень, факторы и перспективы укрепления экономической безопасности банка.

Весь текст будет доступен после покупки

1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИССЛЕДОВАНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ БАНКА

1.1 ЭКОНОМИЧЕСКАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ БАНКА: ПОНЯТИЕ, СУЩНОСТЬ, ФАКТОРЫ, НАПРАВЛЕНИЯ УПРАВЛЕНИЯ

В современном мире функционирование любой экономической деятельности напрямую связано с экономической безопасностью и безопасностью в целом, оценкой его уровня, управлением, выявлений глобальных последствий и их предотвращением. Банковская организация не выступает исключением. Банковская организация, которая занимается предоставлением банковских услуг, сталкивается с необходимостью обеспечения безопасности своей деятельности. Для начала следует рассмотреть, что же представляет собой термин «безопасность».
За последние 10 лет в нашей стране произошло множество событий, которые были связаны с развитием науки, технологий, образования и организаций, которые занимаются вопросами безопасности. В этой сфере наблюдается высокая законодательная активность. В настоящий момент насчитывается около 3500 юридических документов, которые регулируют порядок обеспечения безопасности в различных сферах деятельности России.
С другой стороны, результаты исследований, совершаемых в названной сфере, показывают, что научные концепции, которые бы охватывали содержание и структуру понятия «безопасность», не были сформулированы до настоящего времени.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая, третья и четвертая): офиц. текст (с изм. и доп. от 13 декабря 2024 г.) // Собр. Законодательства РФ. – часть первая от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ, часть вторая от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ, часть третья от 26 ноября 2001 г. № 146-ФЗ и часть четвертая от 18 декабря 2006 г. № 230-ФЗ– Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
2. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях: офиц. текст (с изм. и доп. от 3 февраля 2025 г.) // Собр. Законодательства РФ. – 30 дек. 2001 г. № 195-ФЗ – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
3. Трудовой кодекс Российской Федерации: офиц. текст (с изм. и доп. от 28 декабря 2024 г.) // Собр. Законодательства РФ. – 30 дек. 2001 г. № 197-ФЗ – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
4. Уголовный кодекс Российской Федерации: офиц. текст (с изм. и доп. от 28 декабря 2024 г.) // Собр. Законодательства РФ. – 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
5. О безопасности: Федер. закон № 390-ФЗ: принят Гос. Думой 7 дек. 2010 г. (с изм. и доп. от 10 июля 2023 г.) – Москва: Центр. избират. комиссия Рос. Федерации, 2023. – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
6. О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России): Федер. закон № 86-ФЗ: принят Гос. Думой 27 июня 2002 г. (с изм. и доп. от 13 февраля 2025 г.) – Москва: Центр. избират. комиссия Рос. Федерации, 2025. – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
7. О банках и банковской деятельности: Федер. закон № 395-I: принят 2 дек. 1990 г. (с изм. и доп. от 13 февраля 2025 г.) – Москва: Дом Советов РСФСР, 1990. – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
8. О акционерных обществах: Федер. закон № 208-ФЗ: принят Гос. Думой 24 ноя. 1995 г. (с изм. и доп. от 30 ноября 2024 г.) – Москва: Центр. избират. комиссия Рос. Федерации, 2024. – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
9. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федер. закон № 115-ФЗ: принят Гос. Думой 13 июля 2001 г. (с изм. и доп. от 28 декабря 2024 г.) – Москва: Центр. избират. комиссия Рос. Федерации, 2024. – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
10. О национальной платежной системе: Федер. закон № 161-ФЗ: принят Гос. Думой 14 июня 2011 г. (с изм. и доп. от 13 февраля 2025 г.) – Москва: Центр. избират. комиссия Рос. Федерации, 2025. – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
11. Об оценке экономического положения банков: Указ Банка России № 4436-У: принят ЦБ РФ 3 апр. 2017 г. (с изм. и доп. от 27 ноября 2018 г.) – Москва: Минюст Рос. Федерации, 2018. – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/
12. О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения: Положение Банка России № 809-П: принят ЦБ РФ 24 ноя. 2022 г. (с изм. и доп. от 2 ноября 2024 г.) – Москва: Минюст Рос. Федерации, 2024. – Доступ из справочной системы «Гарант». – Режим доступа: https://base.garant.ru/

Весь текст будет доступен после покупки