Экономическая безопасность кредитной организации: современное состояние и перспективы укрепления

Введение............................................................................................................. 3
1 Теоретические основы исследования экономической безопасности кредитной организации.....................................................................................
5
1.1 Экономическая безопасность кредитной организации: понятие, сущность.............................................................................................................
5
1.2 Факторы и условия обеспечения экономической безопасности кредитной организации.....................................................................................
9
2 Оценка уровня экономической безопасности кредитной организации и пути их нейтрализации (на примере АО «АЛЬФА-БАНК»).........................
23
2.1 Оценка уровня экономической безопасности кредитной организации. 23
2.2 Рекомендации по укреплению уровня экономической безопасности кредитной организации.....................................................................................
41
3 Правовой режим обеспечения экономической безопасности кредитной организации (на примере АО «АЛЬФА-БАНК»)...........................................
49
3.1 Общая правовая характеристика обеспечения экономической безопасности кредитной организации.............................................................
49
3.2 Проблемы и предложения по совершенствованию законодательства при обеспечении экономической безопасности кредитной организации (на примере АО «АЛЬФА-БАНК»).................................................................

59
Заключение........................................................................................................ 63
Список используемых источников.................................................................. 65

Весь текст будет доступен после покупки

В настоящее время вопрос обеспечения экономической безопасности привлекает все больше внимания и изучения. Гарантирование экономической безопасности России и её способность противодействовать внешним и внутренним угрозам является одним из ключевых условий для перехода страны к устойчивому развитию. Основная цель банковской экономической безопасности заключается прежде всего в обеспечении надежности и эффективности деятельности кредитных организаций, а также реального сектора экономики и семей, работающих в регионе, поскольку роль банковского сектора в поддержании развития является крайне важной. Актуальность выпускной квалификационной работы определяется необходимостью понимания и решения концептуальных проблем обеспечения экономической безопасности кредитных организаций, так как деятельность кредитных организаций всегда связана с рисками, возможными утечками конфиденциальной информации и наличием внутренних и внешних угроз.

Весь текст будет доступен после покупки

1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИССЛЕДОВАНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

1.1 ЭКОНОМИЧЕСКАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ: ПОНЯТИЕ, СУЩНОСТЬ

Одними из самых важных задач обеспечения национальной безопасности Российской Федерации являются: развитие экономики страны, обеспечение экономической безопасности государства, создание условий для развития личности каждого гражданина, переход экономики страны в новую фазу технологического подъема и научно-технический прогресс, присоединение к в ряды стран-лидеров в рейтинг по показателям ВВП и успешное выявление и противодействие внутренним и внешним угрозам государства.
Одной из наиболее острых экономических проблем Российской Федерации является рост угроз экономической безопасности государства. Структурно экономическая безопасность страны состоит из различных направлений, дополняющих друг друга: социальной, экологической, военно-оборонной, технологической, информационной, политической безопасности и т.д. В основе всех этих видов безопасности как основная составляющая, лежит именно экономическая безопасность.
В настоящее время роль банков в развитии экономики любой страны имеет одно из самых важных значений. Банки, как структурный элемент финансовой системы любого государства, позволяют обеспечить ее эффективное функционирование. В современной действительности банки выполняют различные функции: являются посредниками в различных расчетах, выступают кредиторами первой инстанции как для населения, так и для государства, предоставляют населению возможность приумножать капитал путем открытия банковских вкладов и другие функции.
«Кредитная организация - это юридическое лицо, которое в целях получения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) вправе осуществлять банковские операции предусмотренных настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.» [10, ст. 1]
«Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:
- привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
- размещение таких средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;
- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.» [10, ст. 1]
«Банковская система представляет собой организованную совокупность денежных институтов, осуществляющих операции финансового посредничества и выступающих элементами подсистемы финансового контроля.» [10, ст. 2]
Основным компонентом кредитной системы являются банки, которые аккумулируют и размещают свободную ликвидность для получения пибыли. Риск и прибыль являются взаимозависимыми категориями, поэтому операции на рынке капитала связаны с риском. Риски присутствуют на всех этапах жизненного цикла банка.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 N 145-ФЗ (ред. от 28.12.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2023): принят Государственной Думой 17 июля 1998 года Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс»: [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения 16.01.2023).
2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 1 от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ (ред. от 22.10. 2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 02.03.2015): принят Государственной Думой 22 декабря 1995 года// Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс»: [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения 16.01.2023).
3. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2 от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (действующая редакция от 31.12.2014): принят Государственной Думой 22 декабря 1995 года // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс»: [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения 16.01.2023).
4. Гражданский кодекс Российской Федерации часть 3 (ГК РФ ч.3) от 26 ноября 2001 года N 146-ФЗ: принят Государственной Думой 1 ноября 2001 года // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс»: [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения 16.01.2023).
5. Гражданский кодекс Российской Федерации часть 4 (ГК РФ ч.4) от 18 декабря 2006 года N 230-ФЗ: принят Государственной Думой 24 ноября 2006 года // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс»: [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения 16.01.2023).
6. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7- ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) в "Собрание законодательства РФ", 04.08.2014, № 31, ст. 4398.м: принята всенародным голосованием 12.12.1993 // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс»: [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения 16.01.2023).

Весь текст будет доступен после покупки