Финансовый риск: механизм управления

Введение 2
Глава 1. Теоретические аспекты анализа финансовых рисков предприятия 4
1. Экономическое содержание финансовых рисков предприятия и их классификация 4
2. Методы анализа финансовых рисков предприятия 6
3. Способы управления финансовыми рисками предприятия 10
Глава 2. Анализ финансовых рисков предприятия на примере ПАО «Лукойл» 13
4. Технико-экономическая характеристика ПАО «Лукойл» 13
5. Анализ финансовых рисков в деятельности ПАО «Лукойл» 16
Заключение 21
Информационные источники 22
Приложение 1 24
Приложение 2 25

Весь текст будет доступен после покупки

Риск постоянно присутствует в жизни каждого субъекта, при этом риск воздействует на все результаты их деятельности и принимаемые решения. Управление финансовым риском - это важная задача для любой компании или организации, которая стремится минимизировать возможные потери и повысить свою стабильность на рынке. В данной курсовой работе мы рассмотрим механизмы управления финансовым риском, методы оценки риска, а также рассмотрим наиболее эффективные инструменты для минимизации рисков и увеличения финансовой устойчивости.
Актуальность выбранной курсовой работы состоит также в том, что финансовые риски являются неотъемлемой частью любой финансовой деятельности и могут привести к значительным потерям. В свете непредсказуемой экономической ситуации, вызванной пандемией COVID-19, риск увеличения финансовых потерь становится еще более значимым. Курсовая работа на тему "финансовый риск" позволит студентам глубже изучить причины и виды финансовых рисков, а также научиться эффективно управлять ими для обеспечения финансовой устойчивости. Это может быть полезно для будущей профессиональной деятельности в области финансов, бизнеса и управления.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Экономическое содержание финансовых рисков предприятия и их классификация
Финансовый риск - это вероятность возникновения потерь в результате финансовых операций или событий, которые могут повлиять на доходность инвестиций. Он может возникать в различных сферах деятельности, включая инвестиции, кредитование, валютные операции и др.
Финансовые риски - это потенциальные убытки, которые могут возникнуть в результате финансовых операций, инвестиций или других финансовых решений. Они могут возникать из-за различных причин, таких как изменения в экономической или политической ситуации, изменения валютных курсов, изменения ставок процента, изменения цен на акции и т.д.
Финансовые риски могут быть различными по своей природе и характеру. Например, операционные риски могут возникнуть из-за ошибок в управлении бизнес-процессами, а кредитные риски - из-за невозврата кредитов или дефолта заемщика. Рыночные риски могут возникнуть в результате изменения цен на акции, валюты или другие активы, а ликвидность рисков - из-за отсутствия спроса на активы, которые необходимо продать.
Оценка финансовых рисков является важной задачей для инвесторов и управляющих, которые стремятся минимизировать возможные потери. Для этого необходимо разработать стратегии и механизмы управления рисками, которые позволят снизить вероятность возникновения потерь и обеспечить финансовую устойчивость в долгосрочной перспективе.
Финансовые риски предприятия подразделяются на 3 большие группы:
• риски покупательной денежной способности: инфляционные, дефляционные, валютные риски, риски ликвидности;
• инвестиционные риски: риски реального и портфельного инвестирования, риск упущенной выгоды;
• кредитные риски: риски невыплаты тела кредита или процентов по кредиту, риск изменения процентных ставок» [1].
Основными видами финансовых рисков являются:
1. Рыночный риск – связан с возможными потерями, которые могут возникнуть из-за изменений на финансовых рынках. Это может быть связано с колебаниями цен на акции, облигации, валюты и другие финансовые инструменты.
2. Кредитный риск – связан с возможными потерями, которые могут возникнуть из-за невозврата заемных средств или неплатежей по долгам. Этот риск особенно важен для банков и кредитных организаций.
3. Операционный риск – связан с возможными потерями, которые могут возникнуть из-за неправильной организации бизнес-процессов, ошибок в управлении, недостатков в системах управления рисками и т.д.
4. Процентный риск – связан с возможностью возникновения финансовых потерь из-за неблагоприятных изменений процентных ставок.
5. Валютный риск – связан с возникновением краткосрочных или долгосрочных колебаний курса валют на финансовом рынке.
6. Инфляционный риск – связан с возможностью обесценивания реальной стоимости капитала, а также возможных к получению доходов от финансовых операций в условиях инфляции.
7. Риск потери ликвидности и платежеспособности – связан с неспособностью краткосрочной реализации финансового актива, ценной бумаги или физического товара по цене, близкой к рыночной, то есть без существенных убытков.
8. Риск потери финансовой устойчивости и банкротства – связан с неспособностью организации поддерживать свое существование и бесперебойную работу, благодаря наличию определенных свободных средств и сбалансированности финансовых потоков [2].

Весь текст будет доступен после покупки

1. Голубева С. С. Анализ финансовых рисков российских предприятий // Математическое и компьютерное моделирование в экономике, страховании и управлении рисками. 2021. № 6. С. 190-194.
2. Бугаев А.Е., Эдилов К.Э., Романенко Н.Р., Акуев Н.М. Подходы и методы анализа и оценки финансовой устойчивости предприятия // Актуальные проблемы военно-научных исследований. 2021. № 5 (17). С. 131-142.
3. Гареев Э. Я. Управление финансовыми рисками предприятия. Академическая публицистика. 2021. № 4. С. 227-231.
4. Содиков Р. Х. Страхование финансовых рисков в условиях нестабильности экономики// Вестник Такжикского государственного университета коммерции. 2021. № 1 (35). С. 83-89.
5. Степаненко О. Г., Денисова А. М., Михайлова Д. М. Концепция развития законодательства о страховании// Глаголъ правосудия. 2020. № 3 (25). С. 2-5
6. Шапкина Е. А., Советов Д. И. Правовое регулирование рынка страхования финансовых рисков // Право и государство: теория и практика. 2018. № 1(157). С. 100-103
7. Наумова П. А., Юдина О. В. Сущность методов управления финансовыми рисками предприятия // Вестник Тульского филиала Финуниверситета. 2021. № 1. С. 151-153

Весь текст будет доступен после покупки