Государственный контроль за деятельностью коммерческих банков в РФ

Введение…………………………………………………………………………3
Глава 1: Теоретические аспекты государственного контроля за деятельностью коммерческих банков……………………………………………………………..5
1.1 Понятие и сущность государственного контроля в банковской сфере……5
1.2 Органы и инструменты государственного контроля………………………..8
1.3 Нормативная база государственного контроля…………………………….14
Глава 2: Практические аспекты государственного контроля за коммерческими банками…………………………………………………………………………...18
2.1 Анализ результатов государственного контроля…………………………..18
2.2 Система лицензирования и регулирования банковской деятельности……20
2.3 Процедуры и меры принудительного управления…………………………26
Вывод……………………………………………………………………………28
Список используемой литературы……………………………………………30

Весь текст будет доступен после покупки

Экономическая глобализация, которая непосредственно влияет на различные механизмы банковской сферы и их регулирование, обуславливает необходимость к непрерывному развитию и совершенствованию банковского сектора, увеличивая контроль и надзор над ней. Государственный контроль в этой сфере - это ключевой элемент, способный обеспечить финансовую устойчивость банковской системы и государства, стабильность и защиту интересов участников финансового рынка.

Коммерческие банки играют ключевую роль в финансовой системе страны, а стабильность их деятельности на прямую влияет на экономическую стабильность страны. Коммерческие банки ежедневно работают с огромным оборотом денег граждан и предприятий, поэтому наличие урегулированного государственного контроля является необходимым решением для защиты интересов клиентов от возможных финансовых преступлений, мошенничества и неправомерных действий со стороны коммерческих банков.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО КОНТРОЛЯ ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

1.1 Понятие и сущность государственного контроля в банковской сфере

Государственный контроль над коммерческими банками и банковской системой представляет из себя систему конкретных мер и механизмов, которые установило государство с целью регулирования и контроля деятельности коммерческих банков. Осуществляется оно компетентными государственными органами, которые были наделены определенными полномочиями и которые несут ответственность за обеспечение дальнейшей стабильности и надежности банковской системы РФ.

Деятельность органов государственного контроль на прямую направлена на защиту интересов платежеспособного общества, а в частности: депозиторов, клиентов банков, заемщиков, акционеров, различных физических и юридических лиц. Данная система по надзору за коммерческими банками помогает обеспечивать как соблюдение законодательства, норм и правил, регулирующих банковскую деятельность, так и предотвращение всевозможных незаконных и опасных денежных операций, которые в дальнейшем могут привести к финансовым потерям клиента, а также нестабильности банковской системы нашей страны.

Весь текст будет доступен после покупки

Законы Российской Федерации

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 01.07.2020 N 11-ФКЗ, от 06.10.2022) // Текст Конституции, включающий новые субъекты Российской Федерации — Донецкая Народная Республика, Луганская Народная Республика, Запорожская область и Херсонская область, приведен в соответствии с официальной публикацией на Официальном интернет-портале правовой информации (www.pravo.gov.ru), – URL: http://publication.pravo.gov.ru/ Document/ View/0001202007040001 (дата обращения: 11.12.2023)
2. "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 12.12.2023) URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/91a591b505fde94f1d7015578d2ae37f3d6e20ac/ (дата обращения: 09.10.2023)
3. "Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 04.08.2023) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2023) URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_19671/cda01 41dc9910a78415c86b138f3325b7a782631/ (дата обращения: 22.11.2023)
4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 04.08.2023) (с изм. и доп., вступ. в силу с 12.10.2023)
5. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.11.2023) URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_L AW_39331/ (дата обращения: 20.11.2023)
6. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 24.07.2023) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2023) URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/90e5db89b2a3592410665ca7c8a7087b5b66948d/ (дата обращения: 19.11.2023)
7. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 04.08.2023) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. в силу с 21.10.2023) URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ (дата обращения: 18.11.2023)
8. Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ (ред. от 02.11.2023) "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32881/48617411ef972e64c55ca340180eb5bcb659e3fc/ (дата обращения: 22.11.2023)
9. Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ (ред. от 14.07.2022) "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (с изм. и доп., вступ. в силу с 11.01.2023) URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_358753/7c514b5a1cd33a419011b429c7ad973be1333bf7/ (дата обращения: 22.11.2023)

Подзаконные акты Российской Федерации

10. Постановление Правительства РФ от 30.09.2004 N 506 (ред. от 09.11.2023) "Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службе" URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW _49673/129f2ad85f9f02d3085685052c8b0a37e9de273e/ (дата обращения: 22.11.2023)

Весь текст будет доступен после покупки