ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА ПРИМЕРЕ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ»

Введение 6
Глава 1. Теоретические аспекты инвестиционной деятельности коммерческогобанка
1.1. Понятие и сущность инвестиционной деятельности коммерческих банков 9
1.2. Понятие и состав инвестиционного портфеля коммерческого банка 22
1.3. Доходы и риски в инвестиционной деятельности коммерческих банков 32
Глава 2. Анализ инвестиционной деятельности ПАО «Сбербанк России»
2.1. Организационно–экономическая характеристика ПАО «Сбербанк России» . 38
2.2. Анализ инвестиционного портфеля ПАО «Сбербанк России» 50
2.3. Анализ инвестиционной политики ПАО «Сбербанк России» 62
Глава 3. Направления совершенствования инвестиционной деятельности ПАО
«Сбербанк России»
3.1. Мероприятия по совершенствованию инвестиционной деятельности ПАО
«Сбербанк России» 72
3.2. Оценка экономической эффективности предложенных мероприятий 79
Заключение 94
Список использованной литературы 97
Приложения 102

Весь текст будет доступен после покупки

Инвестиционная деятельность коммерческих банков имеет стратегическое значение не только для конкретно взятого элемента банковского сектора, но и для страны в целом. С решением проблемы повышения эффективности осуществления инвестиционной деятельности коммерческими банками связаны экономический рост, повышение жизненного уровня населения, обеспечение социально–экономической стабильности и экономической безопасности. Стремление к получению дополнительных источников доходов и улучшению финансового положения побуждает коммерческие банки к активному участию на рынке ценных бумаг. Банковские инвестиции в ценные бумаги имеют огромную значимость не только для банковского сектора, но и для экономики страны в целом. Рынок ценных бумаг предоставляет возможность диверсифицировать бизнес, тем самым наращивать инвестиционный портфель и поддерживать на высочайшем уровне деловую репутацию всех участников.
Актуальность темы выпускной квалификационной работы основана на том, что, во–первых, ПАО Сбербанк является крупнейшим транснациональным и универсальным банком Российской Федерации, действующим на рынке ценных бумаг; во–вторых, Сбербанк занимает более 30% от банковской системы РФ и выступает главным аккумулятором средств клиентов, в том числе за счет привлечения инвестиций в ценные бумаг. По объему пассивных операций по привлечению денежных средств в ценные бумаги ПАО Сбербанк занимает первое место среди банков– эмитентов долговых ценных бумаг, ведущее место среди банков–эмитентов долевых ценных бумаг, ведущее место среди банков по выпуску неэмиссионных ценных бумаг. ПАО «Сбербанк» выводит на рынок ценных бумаг новые инструменты. Так, в июле 2021 года впервые на российском рынке ценных бумаг Сбербанки совместно с ДОМ.РУ выпустили ипотечные облигации с электронными закладными. Размещение выпуска облигаций с ипотечным покрытием размером 1 млрд рублей завершено 17 июля 2021 года.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Теоретические аспекты инвестиционной деятельности коммерческого банка
1.1. Понятие и сущность инвестиционной деятельности коммерческих банков


Инвестиционная деятельность коммерческих банков представляет собой осуществление финансово–кредитными учреждениями инвестиций, а также различных мер, направленных на получение в будущем экономического или какого–либо другого (социального, экологического и т. д.) положительного эффекта1. Банковские инвестиции имеют собственное экономическое содержание. Инвестиционную активность в микроэкономическом аспекте – с точки зрения банка как экономического субъекта – можно рассматривать как деятельность, в процессе которой он выступает в качестве инвестора, вкладывая свои ресурсы на срок в создание или приобретение и покупку финансовых активов для извлечения прямых и косвенных доходов. Вместе с тем инвестиционная деятельность банков имеет и иной аспект, связанный с осуществлением их макроэкономической роли как финансовых посредников. В этом качестве банки помогают удовлетворить потребность хозяйствующих субъектов в инвестициях. Спрос на них в условиях рыночной экономики возникает в денежно–кредитной форме2.
Основным инструментом реализации инвестиционной политики выступают инвестиции, которые представляет собой долгосрочное вложение денежных средств с целью получения дохода. Получение дохода выступает основной целью инвестиций.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Гражданский кодекс Российской Федерации. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/ (дата обращения 15.10.2024).
2. Федеральный закон от 26.12.1995 N 208–ФЗ «Об акцио- нерных обществах». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_ 8743/ (дата обращения 15.10.2024).
3. Федеральный закон «Об ипотечных ценных бумагах» от 11.11.2003 N 152–ФЗ. – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_44997/ (дата обращения 08.11.2024).
4. Федеральный закон «Об организованных торгах» от 21.11.2011 N 325–ФЗ. – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_121888/ (дата обращения 08.11.2024).
5. Федеральный закон «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» от 07.02.2011 N 7–ФЗ. – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_110267/ (дата обращения 15.10.2024).
6. Федеральный закон «О переводном и простом векселе» от 11.03.1997 N 48–ФЗ. – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_13669/ (дата обращения 15.09.2024).
7. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N395-1 –URL:http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_13669/ (дата обращения 15.11.2024).

8. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39– ФЗ. – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10148/ (дата обращения 01.11.2024).
9. Федеральный закон от 02.08.2019 N 259–ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_330652/ (дата обращения 17.12.2023).
10. Брусов, П.Н. Современные корпоративные финансы и инвестиции : монография / Брусов П.Н., Филатова Т.В., Орехова Н.П. – Москва : КноРус, 2020. – 559 с.
11. Всемирная история экономической мысли /под. ред. акад. Чубарьяна А.О. – издательский дом МГУ им. Ломоносова М.В. – Москва: 2019
– т. I V –кн.3. –1032с. [Текст] /Репринт издания Т.1: от зарожденияя экономической мысли до первых теоретических систем политической экономии /под ред. акад. И.П. Фаминского. М.: Мысль, 1987. – С. 66.
12. Гончаренко, Т.В., Мартынюк В.Ю., Чагарный А.С. О некоторых вопросах эмиссионной деятельности коммерческих банков // Научный результат. Экономические исследования. 2020. – Т.6. – № 2.– С. 52– 59.
13. Евдокимова Ю.В. Особенности функционирования финансового капитала в условиях глобализации экономики. // Социальная политика и социология. №2 (115). Т. 15. – 2020.– С. 27 – 36.

Весь текст будет доступен после покупки