Кража денежных средств с банковских карт с переводом в криптовалюту.

Введение……………………………………………………………………..….
1. Криптовалюта в правовом поле гражданских прав…………………..……
2.Криминалистическая характеристика кражи денежных средств, совершенных с банковского счета…………………………………………….
2.1Криминалистически значимые данные о способах подготовки, совершения и сокрытия преступлений………………………………………..
2.2Криминалистически значимые данные о предмете и обстановке совершения кражи………………………………………………………………
2.3Криминалистически значимые сведения о личности преступника и потерпевшего……………………………………………………………………
2.4Криминалистически значимые данные о механизме следообразования и обстоятельствах, способствующих совершению преступлений…………..
2.5Криминалистически значимые данные об обстоятельствах, способствующих совершению преступлений.………………………………..
3.Проблемы расследования краж денежных средств с банковских карт и пути их решения………………………………………………………………...
3.1Особенности преодоления противодействия при расследовании краж, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт……………...
3.2Использование специальных знаний при расследовании краж денежных средств, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт………………………………………………………………….
Заключение……………………………………………………………………...
Список используемой и изученной литературы……………………………...

Весь текст будет доступен после покупки

Проникновение результатов развития науки и технологий в банковский сектор также способствует появлению новых видов хищений. Кражи, совершаемые с использованием кредитных и расчетных карт, занимают особое место в банковских преступлениях и являются наиболее распространенными. Согласно сообщению Центрального банка России в 2022 году, каждая вторая финансовая пирамида, выявленная в 2022 году, привлекла средства в криптовалюте. Количество использования криптовалютных схем в рамках финансовых пирамид увеличилось, поскольку стало меньше иностранных сервисов для осуществления платежей за рубежом. Часть пирамид принимает средства в популярных криптовалютах, таких как биткойн и Эфириум. Другие, напротив, предлагают инвестировать в малоизвестные монеты, чтобы потом была причина не возвращать деньги под предлогом того, что криптовалюта больше не существует или биржа, на которой она торговалась, обанкротилась. Термин «цифровая валюта» впервые появился в российском законодательстве в Федеральном законе № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах и цифровой валюте». В нем под цифровой валютой понимается совокупность электронных данных, которые могут быть приняты в качестве средства платежа или инвестиций. Такие активы не должны быть денежной единицей какого-либо государства. К цифровым валютам можно отнести и криптовалюты, но этот термин не упоминается в законе. В 2022 году российский рынок криптовалют оценивался в 16,5 миллиардов рублей. Это около 12% от общей капитализации мирового крипторынка. Еще в 2021 году Россия вошла в топ-3 стран мира по добыче биткоина. В Российской Федерации цифровые валюты нельзя использовать в качестве средства платежа, на что указывает статья 14 Федерального закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах и цифровой валюте» (далее – Федеральный закон № 259-ФЗ). Запрещено распространение любой информации о ресурсах, где можно использовать цифровую валюту для оплаты товаров, работ или услуг.

Весь текст будет доступен после покупки

Юридически концепт «цифровая валюта» применяется вместо криптовалюта. Поэтому криптовалюта попадает под нормирование Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации от 31.07.2020 № 259-ФЗ (далее – Закон № 259-ФЗ). Руководствуясь статьей 1 из части 11 Закона № 259-ФЗ, обозначаем, что цифровая валюта не рассматривается деньгами, не употребляется в свойстве платежа и приобретают определённую юридическую сущность. В Законе № 259-ФЗ дифференцируют объекты цифровая валюта и цифровые финансовые активы. А.А. Ситник подчеркивает, что цифровые финансовые активы - цифровые права, а цифровая валюта – электронные данные. В законах: о банкротстве, о противодействии коррупции, об исполнительном производстве внесены правки, в которых в идее имущества обозначают цифровую валюту. В связи с тем, что цифровая валюта считается имуществом, есть способность осуществлять с ней гражданско-правовые оферты, но в то же время цифровая валюта не относится к объектам гражданских прав и соблюдении гражданского законодательства .
Появляется противоречивая ситуация. Руководствуясь законопроектом № 419059-7 Комитета Совета Федерации по бюджету и финансам, А.А. Ситник обозначает, что различие цифровых финансовых активов от цифровых валют обуславливается в том, что в отношении электронного финансового актива неизменно функционирует обязанное лицо по обязательству, которое засвидетельствовывает цифровой финансовый актив. А в отношении цифровой валюты обязанного лица нет, как нет и требования, лежащего в ее основе . Цифровой финансовый актив выделяют разновидностью цифрового права, как объекта гражданских прав, и посему выдвигается объектом гражданско-правовых сделок. На доказательстве этого А.А. Ситник обозначает, что цифровые валюты не рассматриваются объектом гражданских прав. Но в части 6 статьи 14 Закона № 259-ФЗ, закреплено осуществление гражданско-правовых сделок и (или) операций с цифровой валютой. По пункту 5 статьи 14 Закона № 259-ФЗ, обозначаем, что юридическим лицам, персональным законом, которых
рассматривается российское право, филиалам, представительствам и иным
отдельным подразделениям всемирных организаций и зарубежных
юридических лиц, фирм и других корпоративных образований, владеющих
гражданской правоспособностью, созданных в зоне Российской Федерации,
физическим лицам, практически пребывающие в Российской Федерации не
менее 183 дней в течение 12 последующих кряду месяцев, устанавливается
мораторий принимать цифровую валюту в свойстве встречного обеспечения за передаваемые ими (им) товары, осуществляемые ими (им) работы, производимые ими (им) услуги или иного способа, разрешающего полагать
оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг). Следовательно, закон предполагает и регламентирует способность применить цифровую валюту в свойстве банковского ассигнования. Но дозволяют очередные операции с цифровыми валютами: купля-продажа цифровых валют, майнинг, получение информации и итогов умственной деятельности, в том числе особенных прав на них, приобретением и выплатой займов, обслуживание по кредитам, перевод цифровой валюты с одного кармана на другой, как с переносом прав на криптовалюту, в том числе и без. Овладение цифровой валютой будет правомочным в том случае, если собственник цифровой валюты информировал о факте владения цифровой валютой и совершения гражданско-правовых сделок и/или сделок с использованием цифровой валюты в порядке, установленном Российской Федерацией в отношении налогов и сборов. В соответствии с этой же статьей, в Российской Федерации также запрещено в уведомил о фактах овладения цифровой валютой и совершения гражданско-правовых сделок и (или) операций с цифровой Российской Федерации воспроизводить информацию о предложении и/или получении цифровой валюты в качестве способа оплаты товаров, работ и услуг.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Федеральный закон от 31 мая 2001 года № 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» (ред. от 01.07.2021 года) //Официальный интернет–портал правовой информации.
URL:https://legalacts.ru/doc/federalnyi-zakon-ot-31052001-n-73-fz-o/(дата обращения: 30.12.2022).
2. Федеральный закон от 31.07.2020 года № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах и цифровой валюте» (ред. от 31.07.2020 года) //Официальный интернет-портал правовой информации. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_358753/(дата обращения: 25.10.2022).
3. Федеральный закон от 23 апреля 2018 года № 111-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации» (ред. от 23апреля 2018года)//Официальный интернет-портал правовой информации. URL:https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_296451/(дата обращения: 03.01.2023).
4. Федеральный закон от 28.12.2022 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 28.12.2022 года)//Официальный интернет – портал правовой информации. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc _LAW_140579/6f70f067affb76471dc8691d9fecfa74aaad011d/(дата обращения: 23.01.2023).
5. Федеральный закон от 30 ноября 1994 года № 51 «Гражданский кодекс Российской Федерации» (ред. от 30.11.1994 года)//Официальный интернет-портал правовой информации.URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc _LAW_5142/ (дата обращения: 25.12.2022).
6. Федеральный закон от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред. от 10.12.2003 года)//Официальный интернет-портал правовой информации. URL: https://www.consultant.ru/ document/cons_doc_LAW_45458/(дата обращения: 21.01.2023).
7. Федеральный закон от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (ред. от 21.12.2013 года). //Официальный интернет-портал правовой информации. URL: https://www.consultant.ru/ document/ cons_doc_LAW_155986/ (дата обращения: 18.01.2023).
8. Федеральный закон от 18 декабря 2001года № 174-ФЗ «Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации» (ред. от 28.04.2023 года). //Официальный интернет-портал правовой информации. URL: https: //www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34481/(дата обращения: 30.04.2023).

Весь текст будет доступен после покупки