Криминалистическое исследование небанковских пластиковых карт.

Введение………………………………………………………… стр. 3-6
Глава 1. Научные основы технико-криминалистического исследования небанковских пластиковых карт……………………………………… стр. 7-50
1.1. Понятие, предмет и вопросы криминалистического исследования небанковских пластиковых карт. Классификация карт……………… стр. 7-15
2.2. Цели, объекты, задачи криминалистической экспертизы небанковских карт…………………………………………………… стр. 15-17
2.3. Методы исследования небанковских пластиковых карт. Подделка и способы защиты карт……………………………………………… стр. 17-52
Глава 2. Методика криминалистического исследования небанковских пластиковых карт………………………………………………………. стр. 53-69
2.1. Стадия предварительного исследования………………… стр. 53-54
2.2. Детальное исследование небанковских пластиковых карт. ………………………………………………………………………… стр. 54-66
2.3. Оценка и выводы предварительного исследования............ стр. 66-68
2.4. Формулирование выводов. Оформление экспертного заключения…………………………………………………………….. стр. 68-69
Заключение…………………………………………………… стр. 70-72
Список используемой литературы…………………………. стр. 73-78
Приложение………………………………………………….. стр. 79-84

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования. История делит этапы развития человечества на несколько ступеней, она именует их «историей до нашей эры/античность», «средневековье», «феодализм/буржуазия», «новая эра» и «новейшая эра». Для каждой из ступеней характерны свои особенности, особенностью нашей – «новейшей эры» является компьютеризация, из-за чего наш XXI век получил прозвище «информационный» специфика которого состоит в компьютеризации всего возможного. Электронным стали и продолжают становиться практически все атрибуты человеческой жизни – от ключа, до автомобиля. Разумеется, деньги не стали исключением. Из года в год выпускается всё больше кредитных (пластиковых) карт, человек современного мира уже отвык от кошельков и портмоне, набитых мелочью и банкнотами. Ещё 10 лет назад использование электронных денег при помощи кредитных карт было модой последних дней, а в настоящее время даже сами карты перешли в электронный формат. Нынешнему человеку достаточно одного смартфона для осуществления транзакций путем сканирования штрих-кода, смарт системы либо введения идентификационного номера владельца карты или его же номера телефона, привязанного к карте.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Научные основы технико-криминалистического исследования небанковских пластиковых карт.
1.1. Понятие, предмет и вопросы криминалистического исследования небанковских пластиковых карт. Классификация карт.
Понятие пластиковой карты может иметь несколько значений.
С экономической точки зрения: Пластиковая карта - это платежный инструмент, посредством которого ее держатели могут осуществлять безналичные расчеты за товары, работы и услуги или получать наличные денежные средства.
Мещерякова А.А.: «С криминалистической точки зрения: Пластиковая карточка – документ, (выполненный из полимерного материала - пластика, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить карту), разнообразный по назначению, техническим характеристикам и выпускаемый различными организациями для совершения с помощью карт различных действий».
В тоже время пластиковая карта является информационным носителем данных, хранящая в себе информацию о товарах и услугах, которыми владеет её владелец, и предоставляет к ним доступ.
Отличительная особенность небанковской пластиковой карты от пластиковой является то, что небанковская пластиковая карта не всегда является средством безналичных расчетов, исключением ряда карт, таких как: «Билайн», «Почта России», «Кукуруза», «Яндекс.Деньги», «QIWI» и аналогичным им карты. Данные карты сложны по своей системы и относятся к типу дебетовых карт, они сложнее в защите, имеют так называемый «кошелек», на котором хранятся деньги, но не охватывают все сферы услуг, как это делают банковские карты. С банковской картой носитель может покупать любые средства, товары и услугу (разрешенные законом и доступные в продаже электронном способом), когда в случае с небанковской картой владелец пользуется товарами и услугами только той организации или компании, которая ему выдала карту. Даже если пластиковая карта является «сертификатом» на определенную сумму рублей она не может считать безналичным средством расчета, так как сфера действия данной карты ограничена организацией-учредителем, выдавшим карту и распространяется только на саму организацию и её сеть магазинов. Фактически небанковская карта является документом подтверждающий покупку определенного товара или услуги её владельцем, которой он может пользоваться в любое удобное ему время (до истечения срока действия карты, если таковой имеется), единственное условие — это предъявить саму карту в момент реализации сделки.

Весь текст будет доступен после покупки

Нормативные правовые акты
1. Российская Федерация. Законы. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 года с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) // Консультант плюс – надежная правовая поддержка: официальный сайт компании «Консультант плюс» - https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28399/ (дата обращения: 28.05.2024)
2. Российская Федерация. Законы. О Правительстве Российской Федерации: Федеральный закон от 31 мая 2001 г. N 73-ФЗ "О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации" // Консультант плюс – надежная правовая поддержка: официальный сайт компании «Консультант плюс» - https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_31871/ (дата обращения: 29.05.2024)
3. Российская Федерация. Законы. О Правительстве Российской Федерации: Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 28.04.2023) // Консультант плюс – надежная правовая поддержка: официальный сайт компании «Консультант плюс» - https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/ (дата обращения 17.05.2024)
4. Российская Федерация. Законы. О Правительстве Российской Федерации: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 28.04.2023) Консультант плюс – надежная правовая поддержка: официальный сайт компании «Консультант плюс» - https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34481/ (дата обращения 17.05.2024)
5. Российская Федерация. Законы. О Правительстве Российской Федерации: Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П (ред. от 28.09.2020) "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 N 6431) // Консультант плюс – надежная правовая поддержка: официальный сайт компании «Консультант плюс» - https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_52513/ (дата обращения: 25.05.2024)

Весь текст будет доступен после покупки