Лицензирование кредитных организаций

Введение ………………………………………………………………………………….. 3
Глава 1 Правовой статус и условия лицензирования кредитной организации ……………………………………………………………………………………………... 5
1.1 Понятие и виды государственной регистрации кредитной организации. Правовой статус кредитных организаций и банковские операции ……………………………………………………………………………………………... 5
1.2 Порядок, виды и условия лицензирования коммерческих банков ………………. 13
Глава 2 Правовое регулирование лицензирования банковской деятельности на практике ………………………………………………………………………………… 20
2.1 Взаимоотношения Банка России с коммерческими банками. Банковский надзор и банковский аудит ……………………………………………………………………….. 20
2.2 Порядок отзыва лицензии на судебной практике ………………………………… 26
Заключение ……………………………………………………………………………... 35
Список литературы …………………………………………………………………….. 37

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность данной курсовой работы заключается обусловлена тем, что в настоящее время законами, регулирующие банковскую деятельность в сфере создания кредитных организаций, установлены строгие требования к физическим и юридическим лицам. На практике данная требовательность вызывает множество разногласий, когда при работе кредитных организаций соприкасаются несколько нормативно-правовых актов.
Также требует внимание лицензирование банковской деятельности, которое регулирует только исполнение банковских операций, совершение ряда сделок, а также операций с ценными бумагами. Указанная деятельность значительным образом формирует современную банковскую систему, делая её эффективной и структурированной. Четкое регламентирование деятельности кредитных организаций позволяет защищать интересы не только банков, но и их клиентов.
Важность условий, в которых осуществляется банковская деятельность, обусловлена многими факторами. Она затрагивает имущественные интересы всех субъектов, которые влияют на экономические процессы в стране в целом. В связи с данной ситуацией вполне закономерно то, что контроль в отношении банков по итогу стал жёстким в целях обеспечения общественной и экономической безопасности по сравнению с другими субъектами предпринимательской деятельности.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА 1 ПРАВОВОЙ СТАТУС И УСЛОВИЯ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

1.1 Понятие и виды государственной регистрации кредитной организации. Правовой статус кредитных организаций и банковские операции.

Государственная регистрация и лицензирование кредитной организации — это два взаимозаменяемых определения по той причине, что документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии, представляются в один орган, уполномоченный осуществлять лицензирование таких кредитных организаций. Данные определения обозначают не только регистрацию данных организаций, но и осуществления над ними надзора в установленном порядке. Важность регистрации подтверждается тем, что не сам заявитель подает в регистрирующий орган все документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации, передаются уже органом, уполномоченным совершать лицензирование кредитных организаций. Орган, уполномоченный совершать лицензирование кредитных организаций, является Банк России на основании статьи 12 настоящего закона, который в целях осуществления им надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается после государственной регистрации банка, именно с получением специального разрешения (лицензии) Банка России Закон о банках связывает возникновение у банка права осуществлять банковские операции, предусмотренные Законом о банках. Банк создается для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности путем осуществления банковских операций. Право на их осуществление возникает только с момента получения лицензии, выданной Банком России.

Весь текст будет доступен после покупки

Нормативные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. // Российская газета. – 1993. – № 237.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. – 1994. – № 32. – С. 3301.
3. Инструкция ЦБ РФ от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" // Вестник Банка России. – 2010. - № 4. – С. 52-56.
4. Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" // Российская газета. – 2010. - № 86.
5. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Российская газета. – 1996. – № 27.
6. Федеральный закон от 04.05.2011 № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» // Собрание законодательства РФ. – 2011. – № 19 – С. 2716.
7. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (ред. от 25.11.2009) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2002. - № 28. – ст. 2790. (Принят ГД ФС РФ 27.06.2002).
Материалы судебной практики

1. Определение Конституционного Суда РФ от 14 декабря 2020 г. №268-О "По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". // Собрание законодательства РФ. – 2021. - № 1. – Ст. 2.
2. Определение ВАС РФ от 27.04.2010 N ВАС-1991/10 по делу N А53-5802/2009 // СПС "КонсультантПлюс".
3. Постановление Президиума Тамбовского областного суда от 19 марта 2015 г. по делу № 4-г-99 // Российская газета. – 2015. – № 68.

Весь текст будет доступен после покупки