Ликвидность коммерческого банка и её регулирование

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………..3
Глава 1. Теоретические и методологические основы ликвидности коммерческого банка и её регулирование……………………………………….5
1.1. Понятие, типы ликвидности коммерческого банка, факторы, влияющие на неё и методы оценки ликвидности…………………………………….5
1.2. Нормативное регулирование показателей банковской ликвидности…..9
Глава 2. Практические основы ликвидности коммерческого банка и её регулирования……………………………………………………………………18
2.1. Краткая характеристика деятельности ПАО «Сбербанк»………………..18
2.2. Экономический анализ ликвидности и платежеспособности банка ПАО «Сбербанк»……………………………………………………………………….22
ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………………...…..29
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ……………………………31

Весь текст будет доступен после покупки

Банковская система страны в целом состоит из Центрального банка, коммерческих банков и небанковских кредитных организаций. Чтобы иметь возможности для расширения своих операций и улучшения качества работы, она должна быть устойчива к негативным воздействиям разного рода.
По данным Центрального банка Российской Федерации, на начало 2023 доля коммерческих банков в общем объёме банковского сектора России составляла более 80%. Современной российской экономике, развивающейся в условиях популяризации расчётов и осуществлении кредитных операций в сети Интернет, необходимы надежные и стабильно функционирующие коммерческие банки. Одним из важнейших показателей, определяющих эффективность и финансовую устойчивость банка, является его ликвидность. Ликвидность определяет способность банка оперативно погасить свои обязательства перед клиентами и другими кредиторами.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Теоретические и методологические основы ликвидности коммерческого банка и её регулирование
1.1. Понятие, типы ликвидности коммерческого банка, факторы, влияющие на неё и методы оценки ликвидности

Согласно Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от 29 ноября 2019г. №199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией», ликвидность рассматривается как «способность банка обеспечить своевременное и полное выполнение своих денежных и иных обязательств, вытекающих из сделок с использованием финансовых инструментов» [1].
Сущность ликвидности как экономической категории [12, с. 12]:
1) Способность банка оплачивать краткосрочные обязательства;
2) Фундаментальная основа системы управления финансовой стабильностью банка;
3) Способность банка соблюдать соотношение между ресурсами и размещёнными средствами;
4) Качество систем управления пассивными и активными операциями.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И (ред. от 06.06.2023) "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.consultant.ru/ document/cons_doc_LAW_139494/03a231a770df1c965eed2cf766d4b6d4b50e3/ (дата обращения: 20.04.2024);
2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция) [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ (дата обращения: 18.03.2024);
3. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ (последняя редакция) [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/ (дата обращения: 10.03.2024);
4. Белоглазова Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая. - М.: Юрайт, 2023. – 213с.;
5. Вешкин Ю. Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учеб. пособие / Ю. Г. Вешкин, Г. Л. Авакян. — М: Магистр: ИНФРА-М, 2020. — 352 с.;
6. Гамза В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности: учебник для среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. — 6-е изд., перераб. и доп. — Москва: Издательство Юрайт, 2024. — 460 с. — URL: https://urait.ru/bcode/531467 (дата обращения: 03.04.2024);
7. Жарковская Е. П. Банковское дело: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит». — 7-е изд., испр. и доп. / Е.П. Жарковская. — М.: Издательство «Омега-Л», 2019. — 247 с.;
8. Коробова Г.С. Банковское дело / Г.Г. Коробова. – М.: Магистр, Инфра-М, 2020 – 592с.;
9. Кропин Ю. А. Деньги, кредит, банки: учебник и практикум для среднего профессионального образования / Ю. А. Кропин. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва: Издательство Юрайт, 2024. — 346 с. — URL: https://urait.ru/bcode/537934 (дата обращения: 03.04.2024);
10. Лаврушин О.И. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, Н.И. Валенцева [и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. – 12-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2020. – 800 с.;
11. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко; под ред. засл. деят. Науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. – 3-е изд., доп. – М.: КНОРУС, 2020. – 264 с.;

Весь текст будет доступен после покупки