Механизм обеспечения финансовой безопасности коммерческого банка (на примере АО «МИнБанк»)

Введение 3
Глава 1 Теоретические основы механизма обеспечения финансовой безопасности коммерческого банка 6
1.1 Понятие и сущность обеспечения финансовой безопасности коммерческого банка 6
1.2 Механизм обеспечения финансовой безопасности коммерческого банка: понятие, элементы и особенности 12
Глава 2 Современное состояние механизма обеспечения финансовой безопасности АО «МиНБанк» 16
2.1 Характеристика условий деятельности АО «МИнБанк» 16
2.2 Анализ механизма обеспечения финансовой безопасности АО «МИнБанк» 24
Глава 3 Совершенствование механизма обеспечения финансовой безопасности АО «МИнБанк» 33
3.1 Основные направления совершенствования механизма обеспечения финансовой безопасности АО «МИнБанк» 33
3.2 Построение механизма обеспечения финансовой безопасности АО «МИнБанк» на перспективу 35
Заключение
Библиографический список

Весь текст будет доступен после покупки

Банковская деятельность всегда, а особенно сегодня - в период экономического кризиса, связана с риском, возможной утечкой конфиденциальной информации, наличием внутренних и внешних угроз. Напряженная кримингенная обстановка в стране, появление в России активно действующих структур экономической разведки, международной организованной преступности, повсеместное применение жестких методов воздействия на банковские структуры определяют актуальность рассматриваемой в дипломной работе проблемы па ближайшую перспективу.
Слабость системы экономической и финансовой безопасности, отсутствие конструктивных методов защиты банковской деятельности предопределяет се неустойчивость. Тем не менее, научно обоснованной концепции и механизма обеспечения финансовой безопасности банковской деятельности пока не сложилось.
Для коммерческих банков особо значимыми являются такие условия эффективной и безопасной деятельности, как обеспечение возвратности кредитов, повышение прибыльности, поддержание ликвидности, снижение банковских рисков. Этим и объясняется актуальность выбранной темы.
Обобщение современной специальной литературы показывает, что рассматриваемая тема посвящена преимущественно организационным, техническим и правовым аспектам банковской безопасности, в это же время специфические проблемы устойчивы и надежности банков признаны теоретически неразработанными. В таких условиях важно значение комплексного подхода к анализу проблем обеспечения финансовой безопасности банковской деятельности и применение его в банковской практике. Значимость и актуальность темы предопределили выбор направления исследования, цели и задачи работы.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 2 Современное состояние механизма обеспечения финансовой безопасности АО «МИнБанк»


2.1 Характеристика условий деятельности АО «МИнБанк»

Банк был зарегистрирован 22 ноября 1990 года Госбанком СССР на базе аппарата Московского городского управления Промстройбанк СССР и его 20 отделений в виде товарищества с ограниченной ответственностью.
В 1992 году велось расследование похищения более 1 млрд. рублей с помощью фальшивых авизо из Московского индустриального банка.
20 октября 1993 года Центральный банк Российской Федерации выдал Московскому Индустриальному банку генеральную лицензию № 912 на право совершения банковских операций.
16 сентября 1996 года собранием пайщиков принято решение о преобразовании паевого коммерческого банка «Московский Индустриальный банк» в открытое акционерное общество.
22 января 2019 года ЦБ РФ в рамках осуществления мер по предотвращению банкротства ПАО «МИнБанк» отправил банк под управление временной администрацией в лице Фонда консолидации банковского сектора, при этом сама кредитная организация продолжила работу в обычном режиме.
В конце 2020 года Банк России сообщил о том, что ведутся переговоры по покупке «МИнБанка» «Промсвязьбанком». «Промсвязьбанк» планирует завершить присоединение «МИнБанка» 1 января 2023 года.
Согласно неаудированной отчетности по МСФО за 9 месяцев 2020 года, активы банка составляли 272,1 млрд. руб., вклады физических лиц – 203 млрд. руб., 149 млрд. руб. – срочные счета и 54 млрд. руб. – текущие и до востребования. Обязательства и капитал 254,2 млрд. руб. и 272,1 млрд. руб. соответственно. Чистый убыток за 9 месяцев снизился до 6,5 млрд. руб. со 120 млрд. руб. в 2019. Резко снизился резерв по сомнительным долгам, кредитным убыткам – с 117 млрд. руб. в 2019 до менее 1 млрд. руб. в отчетном периоде. В 2019 году АО «МИнбанк» совместно с банком «ФК Открытие» выплачивал страховые возмещения вкладчикам ПАО «Невский банк» (г. Санкт-Петербург), будучи банком-агентом АСВ.

Весь текст будет доступен после покупки

Нормативные правовые акты:
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) [Электронный ресурс] – Режим доступа: URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28399/ (дата обращения: 11.01.2023).
2. Гражданский Кодекс Российской Федерации от 30.11.1994 № 51-ФЗ (с изм. и доп., вступ. в силу 26.10.2021) [Электронный ресурс] – Режим доступа: URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/ (дата обращения: 11.01.2023).
3. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86 – ФЗ (ред. 30.12.2021) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу 14.07.2022). [Электронный ресурс] – Режим доступа: URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_216629/ (дата обращения: 11.01.2023).
4. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу 29.12.2022). [Электронный ресурс] – Режим доступа: URL: http://www.consultant.ru/ document/ cons_doc_LAW _216629/ (дата обращения: 20.01.2023).
Книги (газеты, журналы и др.):
5. Башарин, Г.П. Начала финансовой математики / Г.П. Башарин. – М.: ИНФРА-М, 2019. – 160 c.
6. Бердникова, Т.Б. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия / Т.Б. Бердникова. – М.: ИНФРА-М, 2018. – 224 c.
7. Бочаров, В.В. Комплексный финансовый анализ / В.В. Бочаров. – М.: СПб: Питер, 2017. – 432 c.
8. Кондрат, Е. Н. Международная финансовая безопасность в условиях глобализации. Основные направления правоохранительного сотрудничества государств / Е.Н. Кондрат. – М.: Юстицинформ, 2017. – 696 c.
9. Кондрат, Е. Н. Международная финансовая безопасность и правоохранительное сотрудничество в эпоху глобализации / Е.Н. Кондрат. – М.: Форум, 2019. – 224 c.
10. Кучеров, И.И. Институты финансовой безопасности: Монография / И.И. Кучеров. – М.: ИНФРА-М, 2017. – 301 c.

Весь текст будет доступен после покупки