Методика расследования незаконного получения кредита

ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА I. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА 6
1.1. Понятие незаконного получения кредита 6
1.2. Способы незаконного получения кредита 11
1.3. Время, место совершения преступления 21
1.4. Личность преступника 23
ГЛАВА II. ТИПИЧНЫЕ СЛЕДСТВЕННЫЕ СИТУАЦИИ, СКЛАДЫВАЮЩИЕСЯ НА ПЕРВОНАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ РАССЛЕДОВАНИЯ НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА, И ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ИХ РАЗРЕШЕНИЯ 27
2.1. Особенности возбуждения уголовного дела 27
2.2. Характеристика типичных следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования незаконного получения кредита 32
2.3. Особенности тактики производства следственных действий, направленных на изъятие документов, характеризующих незаконное получение кредита 43
2.4. Специфика допроса свидетелей и потерпевших 54
ГЛАВА III. ОСОБЕННОСТИ РАССЛЕДОВАНИЯ НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА НА ПОСЛЕДУЮЩЕМ ЭТАПЕ 62
3.1. Тактика допроса обвиняемого (подозреваемого) при расследовании уголовного дела о незаконном получении кредита 62
3.2. Особенности назначения и производства судебных экспертиз 70
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 81
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 84

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования заключается в том, что функционирование банковской системы России проходит в сложных, нередко противоречивых условиях, поэтому важно оценить, в какой степени достигнутый уровень развития отвечает стратегии и критериям экономической безопасности России. В результате множества причин экономического, политического и юридического характера в России наблюдается острейший дефицит кредитных ресурсов, поскольку банковский капитал недостаточно эффективно работает на государство. Нежелание банков кредитовать эко¬номику обусловлено, в первую очередь, высокой вероятностью невозврата кредита, его незаконного получения или нецелевого использования. Слабо защищенная государством сфера банковской деятельности оказалась прак¬тически открытой для преступных посягательств.
В нынешних условиях мер гражданско-правового реагирования, а также осмотрительности банков при выборе контрагентов явно недостаточно. В этой связи действующее уголовное законодательство содержит соответствующие статьи, направленные непосредственно на охрану банковского кредита, в первую очередь статью 176 УК РФ, устанавливающая уголовную ответственность за незаконное получение кредита. Положения части 2 статьи 176 УК РФ предусматривают уголовную ответственность за незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование по нецелевому назначению.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА I. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА

1.1. Понятие незаконного получения кредита

«Незаконное получение кредита главным образом характеризуется отчетливым механизмом подготовки, совершения и сокрытия преступления,
Необходимо отметить, что незаконное получение кредита – это узкоспециализированный круг экономических отношений не только финансовой, но и банковской системы, требующий от работников правоохранительных органов определенных знаний о механизмах его функционирования.
С учетом изложенного, криминалистически значимые сведения о современной структуре банковского кредитования – это сведения о специфике функционирования системы кредитования, т.е. об особенностях операций по кредитованию, проводимых банками и иными кредитными учреждениями, об условиях и порядке кредитования как факторах, обуславливающих обстановку незаконного получения кредита» .
«Рассмотрение данного элемента анализируемой категории позволяет обеспечить глубокое и предметное исследование основных элементов криминалистической характеристики преступлений, совершаемых в сфере банковского кредитования, дает возможность выделить так называемые узкие места в специфической деятельности банков и коммерческих структур, а также поможет разобраться и предложить правоохранительным органам рекомендации по совершенствованию профилактики и расследованию сложных и глубоко замаскированных преступлений, совершенных при незаконном получении кредита.

Весь текст будет доступен после покупки

I. Нормативные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30 декабря 2008 г. № 6-ФКЗ, от 30 декабря 2008 г. № 7-ФКЗ, от 05 февраля 2014 г. № 2-ФКЗ, от 21 июля 2014 г. № 11-ФКЗ, от 14 марта 2020 г. № 1-ФКЗ) // Российская газета. – 2020. – № 144.
2. Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30.11.1994 №51-ФЗ (с изменениями от 16 апреля 2022 г.) // СЗ РФ. – 1994. – № 32. – Ст. 3301.
3. Гражданский кодекс РФ (часть вторая) от 26.01.1996 №14-ФЗ (с изменениями от 1 июля 2021 г.) // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.
4. Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 № 63-ФЗ (с изменениями от 4 августа 2023 г.) // СЗ РФ. – 1996. – № 25. – Ст. 2954.
5. Уголовно-процессуальный кодекс РФ от 18.12.2001 № 147-ФЗ (с изменениями от 4 августа 2023 г.) // СЗ РФ. – 2001. – № 52 (ч.1). – Ст. 4921.
6. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2.12.1990 № 395-I (с изменениями от 29 декабря 2022 г.) // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. – 1990. – № 27. – Ст. 357.
7. О потребительском кредите (займе): Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ (с изменениями от 24 июля 2023 г.) // СЗ РФ. – 2013. – № 51. – Ст. 6673.

II. Специальная литература

8. Акиев, И. Т. Уголовно-правовая характеристика незаконного получения кредита / И. Т. Акиев, Г. М. Алибеков // Студенческий вестник. – 2022. – № 1-4(193). – С. 19-21.
9. Акифьева, Г. В. Модель специальных экономических знаний и решаемых с их использованием задач при расследовании незаконного получения кредита / Г. В. Акифьева // Судебная экспертиза. – 2018. – № 1(53). – С. 25-33.
10. Алешина-Алексеева, Е. Н. Современные проблемы теории и практики незаконного получения государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению / Е. Н. Алешина-Алексеева // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. – 2017. – № 3(75). – С. 68-70.
11. Алешина-Алексеева, Е. Н. Спорные вопросы при квалификации незаконного получения кредита / Е. Н. Алешина-Алексеева // Журнал правовых и экономических исследований. – 2022. – № 1. – С. 53-58.
12. Архипова, И. А. Особенности расследования незаконного получения кредита / И. А. Архипова // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. – 2021. – № 1. – С. 67-76.

Весь текст будет доступен после покупки