Методики оценки эффективности деятельности коммерческого банка(на примере ПАО «Ак Барс» банк)

1.Теоретические аспекты оценки эффективности деятельности коммерческого банка 5
1.1Значение оценки эффективности деятельности коммерческого банка в настоящее время 5
1.2.Методики оценки эффективности деятельности банка 10
1.3 Ключевые показатели оценки и их влияние на эффективность деятельности банка 15
2. Оценка эффективности деятельности коммерческого банка 25
2.1 Организационно-экономическая характеристика 25
ПАО «Ак Барс» Банк 25
2.2. Динамика и тенденции основных показателей ПАО «Ак Барс» Банк 30
2.3. Исследование основных методик оценки эффективности деятельности ПАО «АК БАРС» БАНК 42
2.4 Проблемы и перспектив повышения эффективности деятельности ПАО «Ак Барс» банка 46
Список используемой литературы 47

Весь текст будет доступен после покупки

Банки, включая все коммерческие предприятия, имеют основную цель - получение прибыли, максимизацию стоимости бизнеса и обогащение акционеров. В этой связи, цель банковского менеджмента заключается в увеличении рыночной стоимости банка при одновременном обеспечении достаточной эффективности его работы.

При расширении банковского бизнеса жесткий и централизованный подход к управлению банком теряет свои преимущества и не позволяет гибко реагировать на изменения во внешней и внутренней среде банковской деятельности.

Актуальность данного исследования объясняется тем, что при современных рыночных условиях, характеризующихся высокой неопределенностью и нестабильностью внешней среды, эффективность управления банком возможна только при выполнении широкого спектра контролирующих работ, включающих в себя оценку эффективности деятельности организации. В то же время, развитие инновационных технологий, сложность бизнес-процессов и другие факторы требуют применения новейших подходов и методов для оценки эффективности коммерческого банка.

Целью данной бакалаврской работы является изучение и оценка основных методик для оценки эффективности деятельности коммерческого банка на примере ПАО "Ак Барс" банка.

Для достижения указанной цели бакалаврской работы были поставлены следующие задачи:
1. Изучить значение оценки эффективности деятельности коммерческого банка в настоящее время.
2. Изучить методики оценки эффективности деятельности банка.
3. Ознакомиться с ключевыми показателями оценки и их влиянием на эффективность деятельности коммерческого банка.
4. Рассмотреть организационно-экономические характеристики ПАО "Ак Барс" банка.
5. Провести анализ динамики активов и пассивов баланса ПАО "Ак Барс" банка.
6. Изучить основные методики оценки эффективности деятельности ПАО "Ак Барс" банка.
7. Рассмотреть проблемы и направления повышения эффективности деятельности ПАО "Ак Барс" банка.

Объектом исследования в данной бакалаврской работе является ПАО "Ак Барс" банк, а предметом исследования является эффективность его деятельности и методика оценки.

Весь текст будет доступен после покупки

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ОЦЕНКИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНГОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
1.1Значение оценки эффективности деятельности коммерческого банка в настоящее время

Финансовая сфера является основной областью взаимодействия рыночных агентов в условиях рыночной экономики. Банковская система играет ведущую роль в финансовой инфраструктуре, развиваясь параллельно с промышленностью и торговлей. Банковская система стала важным институтом в рыночной экономике, отвечающим за регулирование и преобразование финансовых потоков, основываясь на деятельности кредитных учреждений. Кредитные учреждения отличаются по объему капитала, размеру портфелей, показателям доходности и риска. Стратегической целью банков, как и других коммерческих организаций, является достижение системных критериев эффективности основной деятельности, таких как доходность, ликвидность и устойчивость. Эти показатели формируются как на этапе привлечения денежных ресурсов, так и на этапе размещения финансовых средств.

Эффективность деятельности коммерческого банка может быть рассмотрена с разных аспектов. Критерии эффективности банка включают как финансовые результаты его деятельности, так и результативность, а также все показатели финансового состояния, учитывая их ценностную или целевую значимость как для самого банка, так и для социально-экономической среды, в которой банк действует. Поэтому эффективность деятельности коммерческого банка зависит не только от результатов его деятельности, но и от системы управления, которая строится на основе научно обоснованной стратегии и контроля за ее реализацией. В современных условиях успешному руководителю коммерческого банка необходимо оценивать реальное финансовое состояние банка, чтобы обеспечить его устойчивость и эффективное управление. Объективная информация о финансовом состоянии кредитной организации также необходима Банку России и Министерству финансов РФ, которые контролируют деятельность всех российских коммерческих банков. Под "эффективностью" обычно понимается соотношение между затратами ресурсов и результатами, полученными от их использования.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Федеральныи закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2018) «О банках и банковскои деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2019).
2. Гражданскии кодекс Россиискои Федерации [Текст]. Ч. 1, 2, 3, 4. - Москва : Омега-Л, 2014. - 592 с
3. О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организации ("Базель III") [Электронныи ресурс]: положение ЦБ РФ от 28 дек. 2012 г. № 395-П .
4. О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями планов восстановления финансовои устоичивости [Текст] : письмо Банка России от 29 дек. 2012 г. № 193-Т // Вестник Банка России. - 2013. - 16 янв. (№ 1). - С. 40-41.
5. О раскрытии кредитными организациями информации о своеи деятельности [Электронныи ресурс] : указание Банка России от 25 окт. 2013 г. № 3081-У .
6. Указание Банка России от 30.04.2008 N 2005-У (ред. от 11.11.2016) "Об оценке экономического положения банков" (Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2008 N 11755)

2)Учебники, монографии, диссертации

7. Адамов Э. В., Черкашнев Р. Ю., Федорова А. Ю. Развитие контроллинга в россииских банках. // Известия юго-западного государственного университета. серия: экономика. социология. Менеджмент. 2019. №9(5). С.141–150

Весь текст будет доступен после покупки