Методы и инструменты выхода российских банков на международный финансовый рынок

ВВЕДЕНИЕ 3
Глава 1. Роль и значение банковской системы в экономке развитых стран 5
1.1. Структура банковских систем Японии и Португалии 5
1.2. Функции зарубежных банковских систем в экономике государств 13
1.3. Основные виды банковских операций на международном рынке в 2022 году 20
Глава 2. Основные характеристики банковской системы России 24
2.1. Принципы построения и функции банковской системы России 24
2.2. Последствия санкций и особенности внешней деятельности российских банков 30
Глава 3. Методы и инструменты российского банковского сектора за рубежом 50
3.1. Ключевая ставка и IPO как инструменты участия российских банков на внешнем рынке 50
3.2. Макропруденциальные инструменты банка России в 2022 году 62
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 73
СПИСОК ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ 75

Весь текст будет доступен после покупки

Основной задачей бизнеса, согласно теории микроэкономических учений, является максимизация прибыли. Для достижения этой цели необходимы рост и развитие. Один из возможных способ — это выход компании на международный уровень. Влияние на принятие решения обусловлено двумя группами причин: факторами выталкивания и факторами втягивания. В первом случае данная мера связана с нехваткой возможностей, способствующих развитию компании на локальном рынке в связи с какими-либо ограничениями. Во втором наблюдается прямая корреляция с выгодными условиями для расширения и улучшения бизнеса за рубежом в сравнении со страной образования компании.
Банки являются финансовыми посредниками в экономике, от их финансового положения зависит устойчивость экономики страны и возможность стабильного экономического развития в целом. Банковский сектор является фундаментально важным для повседневного функционирования экономики, а кризис в банковской сфере может иметь непоправимые последствия для макроэкономической устойчивости из-за действия финансового акселератора, и, более того, может привести к глобальному экономическому кризису.
Тема данной работы особенно актуальна в сложившейся экономической и политической ситуации высокой напряжённости между РФ и странами ЕС и США. В связи с взаимными санкциями 2022 года и последовавшими изменениями в российском и международном законодательстве, а так же законодательстве США и ЕС, резко сократилась банковская активность между упомянутыми странами. Наложенные ограничения затронули не только валютные аспекты, но и операционные, что повлекло за собой потери для бизнеса, как российского, так и зарубежного.
В настоящей обстановке на международном рынке банковских услуг становится крайне важным и необходимым находиться в поиске новых методов и инструментов деятельности компании для компенсации и смягчения санкционных последствий.
Целью работы является оценка методов и инструментов, используемых российскими банками, для развития российского банковского бизнеса на внешнем и внутреннем финансовых рынках.
В соответствии с заданной целью были поставлены следующие задачи:
1. Сделать обзор банковских систем зарубежных стран и особенностей их работы на внешних рынках
2. Выявить структуру банковских систем Японии, Португалии и России
3. Оценить нормативно-правовую базу банковской деятельности в России и в мире
4. Рассмотреть основные инструменты применимые банковской системой России при выходе на внешние рынки, в особенности влияние ключевой ставки на основные макроэкономические показатели
5. Систематизировать подходы к оценке эффективности применения методов и инструментов для выхода на внешние рынки с целью определения перспектив и проблем банковской системы.
Данная работа включает в себя три главы. Первая глава раскрывает особенности зарубежных банковских организаций и систем, уровней, роли и значения банков в государстве. Вторая глава содержит сравнительный анализ российской банковской системы в целом с иностранными, отражает сходства и различия, отображает текущее состояние российского банковского сектора. В последней, третьей главе, описаны методы и инструменты, способствующие выходу российских банков на мировой рынок, интеграции российской банковской системы в международную, а также наиболее используемые в международных расчётах как в последние несколько лет, так и в перспективе.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Роль и значение банковской системы в экономке развитых стран

1.1. Структура банковских систем Японии и Португалии

В Японии действует банковское законодательство, сформировавшееся с появлением первых банков современного типа после 1872 г. Изначально они являлись частными «национальными банками». Правовое регулирование данной сферы получило развитие после Второй Мировой войны. В отличие от настоящего времени, тогда коммерческие банки были наделены правом денежной эмиссии, что пагубно сказывалось на повышении инфляции, так как банкноты были не конвертируемы. Чтобы снизить влияние коммерческих банков, был создан Центральный Банк Японии в 1882 г.
В Японии банковская система сформирована на основе трёхуровневой модели. Кредитные организации в стране включают в себя: Банк Японии; частные финансовые учреждения, государственные финансовые учреждения.
Во главе системы стоит Центральный Банк – Банк Японии, 55 % акций которого принадлежит государству. Частные акционеры в управлении банком не участвуют. Уставный капитал Банка Японии составляет 100 млн иен.
Основа банковской системы Японии – частные финансовые учреждения. Частные финансовые учреждения можно разделить на несколько категорий в зависимости от их бизнес-функций или исторического прошлого. Различие между городскими банками, региональными банками и региональными банками второго уровня не является юридическим, а представляет собой обычную классификацию для целей администрирования и статистики.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Analysis of the Dynamics of IPO Transactions in the Banking Sector - V. A. Belyaev - Moscow state institute of international relations, Moscow, Russia, 2021 г. URL: https://financetp.fa.ru/jour/article/download/1377/897 (дата обращения: 20.04.2022)
2. Russian Management Journal - О стратегиях выхода российских инновационно активных несырьевых компаний на внешние рынки, 2016 г. URL: https://rjm.spbu.ru/article/view/118 (дата обращения: 04.05.2022)
3. Forms and Strategies of the Banks to Enter on a Foreign Market, Theoretical and Applied Economics Volume XVIII (2011), No. 7(560), pp. 43-52 - Bucharest Academy of Economic Studies, 2022 URL: https://ideas.repec.org/a/agr/journl/v7(560)y2011i7(560)p43-52.html (дата обращения: 28.04.2022)
4. Bank of Japan: Its Functions and Organization - Bank of Japan Public Relations Department, February 2021 стр. 1-15 URL: https://www.boj.or.jp/en/announcements/education/data/boj_pamphlet.pdf (дата обращения: 17.04.2022)
5. Деньги. Кредит. Банки: учебник / Н.П. Белотелова, Ж.С. Белотелова. - 4-е изд.-М.: Издательско-торговая корпорация "Дашков и К", 2013. - 400 с. URL: http://учебники.информ2000.рф/finans/fin1-1/fin200.pdf (дата обращения: 27.03.2022)
6. Банковское дело: учеб. / С.Р. Моисеев, М.В. Ключников, О.М. Акимов, Е.А. Власенкова, Е.А. Пищулин, А.С. Калашников; под общей ред. С.Р. Моисеева. - М.: Маркет ДС, 2008. - 480 с.(дата обращения: 25.03.2022)
7. Издание Банка России «Платежные и расчетные системы», серия «Наблюдение за платежными и расчетными системами», выпуск № 22, 2010 URL: http://www.cbr.ru/queries/unidbquery/file/48362/71 (дата обращения: 15.04.2022)
8. РБК новости - «Зачем России иностранные банки», декабрь 2021г. URL: https://plus.rbc.ru/news/60a7d67a7a8aa98e604e8144 (дата обращения: 20.04.2022)
9. URL: https://www.cbr.ru/PSystem/mezhdunarodnoe-sotrudnichestvo/ (дата обращения: 22.04.2022)
10. URL: https://iz.ru/1301546/2022-03-06/mezhdunarodnye-platezhnye-sistemy-visa-i-mastercard-obiavili-o-priostanovke-raboty-v-rossii (дата обращения: 07.05.2022)
11. URL: https://trends.rbc.ru/trends/industry/626a34249a7947518c4dec29 (дата обращения: 11.05.2022)
12. URL: https://www.cbr.ru/finstab/instruments/ (дата обращения: 15.05.2022)
13. URL: https://www.interfax.ru/business/824911 (дата обращения: 15.05.2022)
14. URL: http://www.consultant.ru/law/podborki/mezhdunarodnoe_bankovskoe_pravo/ (дата обращения: 01.06.2022)
15. URL: https://www.statista.com/statistics/270095/inflation-rate-in-japan/ (дата обращения: 01.06.2022)
16. URL: http://www.preqveca.ru/placements/ (дата обращения: 22.05.2022)
17. Банковское дело: учебник / под ред. д-ра экон. наук, проф. Г. Г. Коробовой. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Магистр : ИНФРА-М, 2019. – 592 с. URL: http://lib.maupfib.kg/wp-content/uploads/2015/12/bankobskoe_delo_korobova.pdf (дата обращения: 03.05.2022)
18. Казимагомедов, А. А. Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций: учебник / А.А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 502 с. URL: https://znanium.com/catalog/document?id=352179 (дата обращения: 22.04.2022)
19. Казимагомедов, А. А. Структура и функции Центрального банка Российской Федерации: учебник / А. А. Казимагомедов. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 204 с. URL: https://elar.urfu.ru/bitstream/10995/78087/1/978-5-7996-2783-6_2019.pdf (дата обращения: 26.04.2022)
20. Николаева, Т. П. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / Т. П. Николаева. – 2-е изд., стер. – Москва: ФЛИНТА, 2020. – 377 с. URL: https://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=562632&razdel=255 (дата обращения: 09.05.2022)
21. Рождественская, Т. Э. Банковское право. Публично-правовое регулирование: учебник и практикум для вузов / Т. Э. Рождественская, А. Г. Гузнов. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2021. – 222 с. URL: https://urait.ru/book/bankovskoe-pravo-publichno-pravovoe-regulirovanie-490403 (дата обращения: 15.05.2022)
22. Хасянова, С. Ю. Банковские риски: международные подходы к оценке и управлению: учебник / С.Ю. Хасянова. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 149 с. URL: https://znanium.com/catalog/document?id=369991 (дата обращения: 05.05.2022)
23. Криворучко, Достов, Лопатин: Современные платежные системы и технологии – Москва: КНОРУС, 2022. – 215 с. URL: https://biblioclub.ru/index.php?page=book_red&id=93184&razdel=255 (дата обращения: 17.05.2022)
24. Гетьман-Павлова И. В., Постникова Е. В. Международное право. Учебник. М.: Юрайт, 2019. 560 с. URL: https://urait.ru/book/mezhdunarodnoe-pravo-431845 (дата обращения: 02.05.2022)
25. Кудряшов В. В. Право международных финансовых организаций. Учебное пособие. М.: КноРус, 2020. 286 с. URL: https://urait.ru/book/mezhdunarodnoe-finansovoe-pravo-suverennye-finansovye-instituty-420370 (дата обращения: 10.05.2022)
26. Капустин А.Я. Право Европейского Союза: учебник для ВУЗов: издательство Юрайт, 2019. – 315 с. URL: https://urait.ru/book/pravo-evropeyskogo-soyuza-382737 (дата обращения: 20.05.2022)
27. Объём IPO в России с 2000 по 2020 годы в банковском секторе, 2021 URL: www.capitaliq.com (дата обращения: 05.04.2022)
28. Вестник Банка России – «Как Банк России влияет на инфляцию», 2022 URL: https://www.cbr.ru/dkp/w_infl/ (дата обращения: 26.04.2022)
29. Коммерсантъ – «Динамика средневзвешенных процентных ставок кредитных организаций», 2015 URL: https://www.kommersant.ru/doc/2837705 (дата обращения: 22.05.2022)
30. Герасимова, Е. Б. Анализ финансовой устойчивости банка: учебник / Е.Б. Герасимова. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 366 с. URL: https://znanium.com/catalog/document?id=350379 (дата обращения: 15.05.2022)
31. Илышева, Н. Н. Анализ в управлении финансовым состоянием коммерческой организации: монография / Н. Н. Илышева, С. И. Крылов. – 2-е изд., с изм. – Москва: Финансы и Статистика, 2021. – 244 с. URL: https://znanium.com/catalog/document?id=376697 (дата обращения: 27.05.2022)
32. Пласкова, Н. С. Финансовый анализ деятельности организации : учебник / Н.С. Пласкова. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: ИНФРА-М, 2021. – 368 с. URL: https://znanium.com/catalog/document?id=394443 (дата обращения: 08.05.2022)
33. Дэвид Ромер Высшая макроэкономика. Учебник. — М.: Высшая Школа Экономики (Государственный Университет). 2015. 856 с. URL: https://id.hse.ru/books/112105087.html (дата обращения: 26.05.2022)
34. Ивасенко А. Г., Никонова Я. И. Макроэкономика. Учебное пособие. — М.: КноРус. 2020. 320 с. (дата обращения: 24.05.2022)
35. Макроэкономика. Сборник задач и упражнений. Учебное пособие для СПО / ред. Серегина С. Ф. — М.: Юрайт. 2019. 184 с. URL: https://urait.ru/book/makroekonomika-sbornik-zadach-i-uprazhneniy-433860 (дата обращения: 29.05.2022)
36. Матвеева Т. Ю. Макроэкономика. Учебник. В 2 частях (комплект из 2 книг). — М.: Высшая Школа Экономики (Государственный Университет). 2017. 920 с. URL: https://publications.hse.ru/pubs/share/direct/213384139.pdf (дата обращения: 13.05.2022)
37. Черская Р. В.. Финансы : учебное пособие / Р. В. Черская.— Томск, 2013.-140 с.. 2013 URL: https://edu.tusur.ru/publications/3835 (дата обращения 01.05.2022)
38. https://www.rbc.ru/economics/23/08/2021/611fae449a7947f85c2beb26 - Россия получила 18 млрд $ от МВФ (дата обращения 03.05.2022)
39. Марамыгин М.С, Шатковская Е.Г. - Учебник Банковское дело и банковские операции, УрГЭУ, 2021, с. 166 URL: https://elar.urfu.ru/bitstream/10995/95287/1/978-5-7996-3104-8_2021.pdf (дата обращения 05.06.2022)

Весь текст будет доступен после покупки