Мошенничество в сфере кредитования

Введение…………………………………………………………………………
Глава 1. Определение мошенничества и история его развития в кредитной сфере……………………………………………………………………………………..
1.1. Понятие мошенничества и современное состояние правового регулирование ответственности за мошенничество…………………………………..
1.2.История развития уголовного законодательства об ответственности за мошенничество в кредитной сфере…………………………………………………….
Глава 2 Уголовно-правовая характеристика элементов состава преступления «мошенничество»………………………………………………………
2.1. Уголовно-правовая характеристика объективных признаков мошенничества………………………………………………………………………….
2.2. Уголовно-правовая характеристика субъективных признаков мошенничества………………………………………………………………………….
Глава 3. Сравнительно-правовой анализ отечественного и зарубежного законодательства о мошенничестве в сфере кредитования…………………………..
3.1 Характеристика законодательства о мошенничестве в банковской сфере РФ и США……………………………………………………………………………….
3.2 Проблемы правового регулирования мошенничества в кредитной сфере РФ и методы их решения……………………………………………………………….
Заключение………………………………………………………………………
Список использованной литературы…………………………………………...

Весь текст будет доступен после покупки

Банковская система является ключевым элементом денежно-кредитной системы. От её состояния во многом зависят перспективы устойчивого развития страны, положение на международной арене, благополучие граждан. Надежность и независимость банковской системы является одной из основ экономической безопасности, независимости самого государства.
Проблема борьбы с мошенничеством в финансово-кредитной сфере, многообразие процессов и явлений, детерминирующих ее, предопределяют особую актуальность выбранной темы.
С древних времен мошенничество преследуется как весьма опасное преступление в большинстве стран мира. Россия в этом отношении не является исключением. Одновременно нельзя не отметить, что мошенничество отличается способностью быстро изменять формы проявления и проникать практически во все сферы социальной жизни. В наибольшей степени уязвимым перед мошенничеством оказался банковский сектор, несмотря на то, что банки тратят огромные средства на поддержание собственной безопасности своего имущества и имущества клиентов. Быстрая модернизация банковского сектора, обусловленная появлением электронных систем взаиморасчетов, вызвала к жизни десятки новых форм мошенничества, которые требуют адекватной правовой (в том числе уголовно-правовой) оценки.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Определение мошенничества и история его развития в кредитной сфере.

1.1. Понятие мошенничества и современное состояние правового регулирование ответственности за мошенничество.
Ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
При мошенничестве виновный с целью завладения чужим имуществом или правом на него использует обман лица, в собственности, владении или ведении которого находится имущество, в результате чего это лицо, будучи введенным в заблуждение, добровольно передает имущество виновному.
Предметом мошенничества выступает как чужое движимое или недвижимое имущество, так и право на чужое движимое имущество. Как и при краже, при мошенничестве субъект не имеет ни реального, ни предполагаемого права на изымаемые материальные ценности и до изъятия они не находятся в его владении.
Особенностью мошенничества является то, что виновный может завладеть правом, как на осязаемое, так и на неосязаемое имущество (т.е. имущество, не имеющее определенного объемного выражения, не воспринимаемое зрительно или с помощью тактильной чувствительности – например, отдельные виды энергии, радиоволны определенной частоты и т.д.).
В. Лимонов, соискатель Академии управления МВД РФ, отмечает, что приобретение права на чужое имущество – это особая разновидность мошенничества. «Это деяние, - указывает он, - не является хищением, так как не связано с изъятием и (или) обращением в пользу виновного или других лиц чужого имущества. Специфика этой разновидности мошенничества заключается в том, что лицо, ее совершающее, путем обмана или злоупотребления доверия не завладевает имуществом, а лишь приобретает право на него» .
С позиции уголовного права приобретение права на имущество не равнозначно приобретению имущества. Обладатель права на имущество для того, чтобы реализовать это право, т.е. приобрести имущество, должен совершить еще другие, дополнительные действия. Лицу, приобретшему право на имущество противоправно, в том числе путем обмана или злоупотребления доверием, собственник или иной владелец данного имущества может воспрепятствовать в реализации этого права посредством обращения в правоохранительные или иные государственные органы.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Конституция Российской Федерации
2. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации.
4. Уголовный кодекс
5. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях
6. Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ
7. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1.
8. Федеральный закон РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ.
9. Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах.
Научные работы:
1. Понятие мошенничества в финансовой сфере и способы их решения// Карепанов Н.В.
2. Способы совершения мошенничества в кредитно-финансовой сфере//Давыдов Р.А.
3. Мошенничество в кредитно-банковской сфере//Олимпиева А.Ю.
4. Способы совершения мошенничества в финансово-кредитной сфере//Шихов П.И., Громов И.В.

Весь текст будет доступен после покупки