Незаконная банковская деятельность

ВВЕДЕНИЕ 3
Глава 1. Становление и развитие правового регулирования ответственности за незаконную банковскую деятельность 5
Глава 2. Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности 11
2.1 Объект незаконной банковской деятельности 18
2.2 Субъекты незаконной банковской деятельности 19
Глава 3. Особенности уголовно-правовой квалификации и современные проблемы ответственности незаконной банковской деятельности 26
3.1 Особенности уголовно-правовой квалификации незаконной банковской деятельности 26
3.2 Современные проблемы ответственности незаконной банковской деятельности 29
Заключение 37
Список литературы 39

Весь текст будет доступен после покупки

Мировой экономический кризис, имеет своим ядром банкротства ряда крупнейших банков, повлекшие спад торговли, производства, и неразрывно связанные с этим социальные проблемы. Фактически общепризнанным является точка зрения о неподготовленности мировой системы управления финансами к подобным вызовам и о необходимости ее реформирования. На этом фоне практически отсутствует дискуссия о состоянии правового регулирования кредитно-банковской сферы, хотя существующее законодательство не способствовало предотвращению кризисных явлений и тем самым не выполнило своего функционального предназначения. В частности, существующие меры юридической ответственности за нарушения банковского законодательства оказались неспособными предотвратить массовое противоправное поведение банковских организаций, ставшее одной из причин сложившегося положения, а также сохраняющееся в период реализации государственных мер по поддержке банковского сектора экономики.
Совокупность мер юридической ответственности в банковской сфере может быть подразделена на гражданско-правовую, административную, финансовую и уголовную.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Становление и развитие правового регулирования ответственности за незаконную банковскую деятельность

Возникновение Древнерусского государства (IX - XII вв.) сопровождалось формированием древнерусского феодального права. Как всякое феодальное право, оно было правом-привилегией, то есть закон прямо предусматривал неравноправие людей, принадлежащих к разным социальным группам, что было ярко выражено в отношении и заемщиков, и недобросовестных должников. Древнерусское законодательство знало довольно развитую систему норм, регулирующих имущественные отношения. Обязательства возникали из причинения вреда и из договоров. И преступления, и гражданско-правовые деликты существовали как самостоятельные правовые институты. Иногда гражданская ответственность дополняла уголовную. Для древнерусского обязательственного права характерно обращение взыскания не только на имущество, но и на саму личность должника .
Зарождение кредитных отношений относится ко времени распада Киевской Руси. В Русской Правде, хозяйственных книгах монастырских вотчин, духовных грамот, Псковской судной и Новгородской судной грамоте уже упоминаются субъекты кредитных отношений .
Появление первых кредитных организаций в России относится к середине XVIII в. Предпосылками этому были прежде всего процветание ростовщичества, дефицит государственного бюджета, Семилетняя война с Пруссией.
Во второй половине XIX в., особенно после отмены крепостного права (1863г.), в России происходит стремительный процесс развития капиталистических отношений. Основными источниками уголовных законоположений вплоть до октября 1917г. оставались Уложение о наказаниях уголовных и исполнительных 1845г. (в ред. 1857, 1866 и 1885 гг.), а также Устав о наказаниях, налагаемых мировыми судьями, 1864г. Принятое в 1903г. Уголовное уложение так и не было полностью введено в действие. В частности, не вступили в силу нормы Уголовного уложения, детально регламентировавшие ответственность за различные правонарушения экономического характера.
Коммерческие банки осуществляли долгосрочное финансирование промышленных предприятий, являясь их акционерами. Особую роль сыграли банки в период преодоления экономического кризиса, развивающегося на рубеже XIX и XX вв. Они приняли активное участие в финансовой реорганизации страны, впоследствии ставшей мощным толчком для развития промышленности. Это свидетельствует о том, что дореволюционная Российская империя развивалась в направлении общемирового экономического прогресса.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (принят ГД ФС РФ 24.05.1996) (ред. от 07.03.2011)
2. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации" (постатейный) (2-е издание, исправленное, переработанное и дополненное) (под ред. А.И. Чучаева) /"КОНТРАКТ", "ИНФРА-М", 2010)
3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 15.11.2010, с изм. 07.02.2011) "О банках и банковской деятельности"
4. Веселовский П.С. Ответственность за нарушение банковского законодательства: коллизии норм и пути их преодоления // Законы России. 2007. N 10. С. 59 - 61.
5. Власова А.С. Риск как признак предпринимательской деятельности: Автореф. ... канд. юрид. наук. М., 2009. С. 7.
6. Гейвандов Я.А. Юридическая ответственность кредитных организаций за нарушения федерального банковского законодательства // Государство и право. 2005. N 9. С. 48.
7. Демьянец М.В. Принципы юридической ответственности кредитных организаций в сфере банковской деятельности // Право и политика. 2008. N 4. С. 863.
8. Дружкова Г.А. Некоторые меры ответственности банков за нарушения, допущенные при совершении расчетов // Банковское право. 2008. N 1. С. 33.
9. Демьянец М.В. Принципы юридической ответственности кредитных организаций в сфере банковской деятельности // Право и политика. 2008. N 4. С. 863.

Весь текст будет доступен после покупки