Оcобенности договора условного депонирования (ЭСКРОУ) в российском законодательстве

ВВЕДЕНИЕ 3
1. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВАЯ ПРИРОДА ДОГОВОРА УСЛОВНОГО ДЕПОНИРОВАНИЯ (ЭСКРОУ) 5
2. Оcобенности договора условного депонирования (ЭСКРОУ) в российском законодательстве 16
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 26
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 28

Весь текст будет доступен после покупки

Условное депонирование, или эскроу, появилось в российском праве в 2013 году, когда в ГК РФ появились нормы о новом виде банковского счета – счета эскроу (ст. 860.7 - 860.10 ГК в ред. Федерального закона от 21.12.2013 № 379-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).
Следует отметить, что российский законодатель пытается привести нормы отечественного права к некоторому соответствию с мировыми стандартами, что выражается во введении различных новинок в нормативно-правовую базу. Достаточно ярко это выражается во внесении изменений в нормы гражданского права, непосредственно связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, что обусловлено необходимостью внедрения позитивных тенденций в развитие российской экономики.
Актуальность проводимого исследования заключается в том, что договор условного депонирования (эскроу) является достаточно новым для российского гражданского права видом обязательственных правоотношений, из чего естественным образом следует, что он характеризуется малой степенью теоретической изученности в рамках действующей правовой системы, а также отсутствием соответствующего объема правоприменительной практики.

Весь текст будет доступен после покупки

1. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВАЯ ПРИРОДА ДОГОВОРА УСЛОВНОГО ДЕПОНИРОВАНИЯ (ЭСКРОУ)
Договор эскроу является новым правовым институтом гражданского законодательства России. Н.С. Ковалев отмечает, что договор эскроу представляет собой одну из востребованных в мировой практике конструкций, благодаря которой обеспечивается защита сторон договора, когда имеет место неисполнение обязательств . С мнением вышеназванного можно согласиться, поскольку стоит отметить распространение правовой конструкции «эскроу» во многих западных странах (США, Германии, Швейцарии).
Современная форма, включающая такие аспекты, как эскроу-счет, договор эскроу и т. д., была сформирована в рамках правовой система США путем заимствования в менее регламентированной форме из общего права Англии. Происхождение термина «эскроу» относится к англо-французскому escrowe, который, в свою очередь, берет истоки из старофранцузского escro, означающего клочок бумаги или ткани. Некоторыми авторами отмечаются лексические корни эскроу в нормано-французском escrit и латинском scriptum. Американские авторы доктринальных правовых трудов характеризуют эскроу как свиток (scroll) .
В переводе с английского языка эскроу означает «депонирование». Обращаясь к зарубежному законодательству, счёт эскроу является специальным условным счетом, на котором учитываются не только имущество, но и документы или денежные средства до наступления определенных обстоятельств или выполнения определенных обязательств. Услуги по открытию счетов эскроу, в зарубежных странах, оказывают как банки, юристы, так и юридические компании, специализированные фирмы и другие .
отношения по эскроу-агентированию получили значительное распространение в иностранных правопорядках. Как указывает Л. Ю. Василевская, в Германии договор счета эскроу — это непоименованный, предусматривающий различные варианты взаимоотношений договор с определенными элементами правовой конструкции хранения . Данный договор широко применяется в гражданском обороте при совершении сделок с недвижимостью, ценными бумагами, дорогостоящим движимым имуществом .
Именно в качестве эскроу-агентирования данный договор поименован в англосаксонской цивилистике и правоприменительной практике. Так, в решении по делу «Hudgins v. Krawetz» (Texas App., 1977) отмечается, что эскроу-агент является «нейтральным» третьим лицом, осуществляющим держание документов или иного имущества до момента наступления определенного обстоятельства, после наступления которого, он должен осуществить платеж или передачу имущества в соответствии с инструкциями, которые были даны сторонами договора. Или, как было указано в решении по делу «Bell v. Safeco Title Ins. Co», эскроу-агент выступает в качестве беспристрастного имущественного депозитария (impartial stake holder). Особенностью отношений по эскроу является то, что возникают отношения «двойного агентирования», поскольку эскроу-агент является одновременно агентом двух принципалов (депонента и бенефициара). Поэтому в решении по делу «Equisourse Realty Corp. v. Crown Life Ins. Co» отмечается, что обычному агенту запрещено преследовать интересы, которые вступают в конфликт с интересами его принципала. Однако эскроу-агент с неизбежностью служит конфликтующим интересам двух принципалов .
Согласно нормам ч.1 ст. 926.1, которая была введена в ГК РФ Федеральным законом от 26.07.2017 г. № 212-ФЗ, договор условного депонирования (эскроу) предусматривает обязанность депонента передать на депонирование эскроу-агенту, в роли которого, как правило, выступают банковские учреждения и юридические компании, имущество в целях исполнения обязательства депонента по его передаче другому лицу, в пользу которого осуществляется депонирование имущества (бенефициару – контрагенту компании-депонента или иному третьему лицу), а эскроу-агент обязуется обеспечить сохранность этого имущества и передать его бенефициару при возникновении указанных в договоре оснований. Также нормы указанной статьи определяют, что договор эскроу заключается между депонентом, бенефициаром и эскроу-агентом и должен предусматривать срок депонирования имущества. Срок действия договора эскроу не может превышать пять лет. Договор эскроу, заключенный на больший срок или без указания срока, считается заключенным на пять лет. Также, договор эскроу подлежит нотариальному удостоверению, за исключением случаев депонирования безналичных денежных средств и (или) бездокументарных ценных бумаг.
Следует отметить, что до введения в действие Главы 47.1 ГК РФ, регулирование института эскроу осуществлялось в соответствии с нормами параграфа 3 Главы 45 ГК РФ, которые предусматривали использование в договоре счетов эскроу, на которых соответственно размещались денежные средства.
Следует отметить, что отношения эскроу в мировой практике существуют в нескольких устоявшихся формах. Самый распространённый вид – и, вероятно, именно он был взять разработчиками российских норм за образец – это ситуация когда право собственности должник-депонент сохраняет за собой до того момента пока эскроу-агент не передаст имущество бенефициару, обязательство же должника по передаче данного объекта будет считаться исполненным с момента передачи имущества агенту. Подобная ситуация, а именно случай, когда обязательство по передаче имущества кредитору гипотетически может быть не связана с переходом права собственности не является чем-то необычным для российского права. Между тем, именно эскроу предоставляет возможность осуществить подобное в рамках трёхстороннего договора. Второй распространённый вариант структурирования названных сделок суть следующий – имущество фактически передается депонентом эскроу-агенту, а право собственности на него переходит к бенефициару в результате действий эскроуагента, в этот же момент (в момент фактической передачи кредитору) считается исполненным обязательство депонента перед бенефициаром. Эта схема очень напоминает договор комиссии по российскому праву.
В континентальных правопорядках эскроу также имеет ряд сходств с договором хранения. Причина в том, что в современных правопорядках эскроу скорее рассматривается как некая функциональная бизнес-схема, специальный порядок исполнения обязательства, который может существовать в различных догматических формах .
Стоит отметить, что нововведениями не устанавливаются специальные требования о субъектном составе договора эскроу. В соответствии с п. 3 ст. 926.6 ГК РФ эскроу-агентом по указанному договору, в отличие от договора счета эскроу, необязательно должен являться банк. Также, на основании положений п. 1 ст. 926.8 ГК РФ эскроу-агентом может быть как физическое, так и юридическое лицо. К тому же, ст. 926.3 ГК РФ предусмотрена возможность проверки эскроу-агентом оснований для передачи имущества бенефициару. Однако в данном случае обязанность бенефициара касательно предъявления документов, подтверждающих возникновение оснований для передачи ему имущества, может предусматриваться только в договоре, в то время как, например, по договору счета эскроу или при расчётах по аккредитиву, такая обязанность закреплена законодательно. Нужно добавить, что в ч. 2 указанной статьи содержится важное положение касательно того, что в рассматриваемом договоре возможно указание обязанности эскроу-агента осуществлять проверку наличия оснований для передачи имущества бенефициару . В случае смешения эскроу-агентом переданного ему на депонирование имущества с иным (в том числе своим) имуществом того же рода, не происходит прекращения его обязательств перед депонентом и бенефициаром (п. 2 ст. 926.4 ГК РФ). Эскроу-агент не имеет права использования (например, получения процентов на денежные средства) переданного ему на депонирование имущества, осуществления права по бездокументарным ценным бумагам (например, получение дивидендов на акции, осуществление по ним права голоса) или распоряжения им, если иное не предусматривается в договоре или не следует из существа обязательства. Кроме того, в соответствии с п. 4 ст. 926.1 ГК РФ, после передачи объекта депонирования эскроу-агенту и в течение всего периода действия договора не имеет права распоряжаться данным имуществом и сам депонент, если иное не предусмотрено договором. В обязанности эскроу-агента входит активная защита от внешних посягательств на вещь, в частности он может иметь возражения против нарушения владения, лишения владения на основании возражений третьих лиц по поводу эскроу-соглашения и т.д. Исключением из названной ситуации является передача на эскроу заменимых вещей, причем переход права собственности тут зависит не от свойств объекта, а от волеизъявления сторон – если стороны хотят перехода права собственности, собственником в данном случае станет эскроу-агент, стороны же основной сделки получают обязательственные требования к нему на предоставление равного количества таких же вещей.
Как было отмечено выше, согласно нормам ст. 926.1. ГК РФ, договор эскроу является трехсторонним и заключается между депонентом, бенефициаром и эскроу-агентом на срок не более 5 лет. При этом условие о сроке действия договора эскроу не является существенным, будучи заключённым без указания срока, он все равно считается заключённым на 5 лет. Согласно нормам ч.6 ст. 926.1 ГК РФ, сторонами может быть заключен договор, на основании которого у эскроу-агента должно быть депонировано имущество, подлежащее передаче сторонами двустороннего договора друг другу (взаимное эскроу).
Объектом депонирования могут быть движимые вещи (включая наличные деньги, документарные ценные бумаги и документы), безналичные денежные средства, бездокументарные ценные бумаги. Примечательно, что важные документы тоже могут быть объектом депонирования (например, документация, содержащая ноу-хау, коммерческую тайну или иную важную информацию).

Весь текст будет доступен после покупки

1. Гражданский кодекс Российской Федерации от 26.01.1996 N 14-ФЗ в ред. от 01.07.2021, с изм. от 08.07.2021, с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022.
2. Федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 N 177-ФЗ ред. от 30.12.2021.
3. Решение от 27 августа 2021 г. по делу № А45-10472/2021 Новосибирского Арбитражного суда (по данным сайта suadct.ru).
4. Письмо ФНП от 20.06.2018 N 3041/03-16-3 «О договоре
условного депонирования (эскроу) и договоре публичного депозитного счета».
5. Разъяснение № 02/19 Комиссии по этике и стандартам по вопросу осуществления адвокатом деятельности эскроу-агента от 24.04.2019 г.

Весь текст будет доступен после покупки