Организация управления инновационными проектами в банковской сфере

Введение 3
1. Научно-методические основы управления инновационными проектами. 7
1.1. Характеристика и классификация инновационных проектов в банковской сфере 7
1.2. Методы и инструменты управления инновационными проектами в банковской сфере 12
1.3. Специфика управления инновационными проектами в банковской сфере 14
2. Выявление и характеристика проблем организации управления инновационными проектами на примере ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК». 18
2.1. Общая характеристика организации ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК». 18
2.2. Характеристика конкурентной среды и положения организации на рынке ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 24
2.3. Характеристика финансового состояния организации ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 54
2.4. Характеристика системы управления организацией ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 62
2.5. Выявление проблемной ситуации в деятельности ПАО «МКБ» 77
3. Разработка организационно-методического обеспечения управления инновационным проектом «Развитие партнерской сети и мультиканального обслуживания» для ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 81
3.1. Описание проекта «Развитие партнерской сети и мультиканального обслуживания» 81
3.2. Организация управления проектом «Развитие партнерской сети и мультиканального обслуживания» 85
3.3. Финансирование, риски и эффективность проекта «Развитие партнерской сети и мультиканального обслуживания» 89
Заключение 103
Список использованной литературы 105
Приложение №1. 108
Приложение №2. 110

Весь текст будет доступен после покупки

Данная выпускная квалификационная работа посвящена организации управления инновационными проектами в банковской сфере.
Актуальность темы, выбранной для исследования.
Одним из главных аспектов, происходящих в российской экономике масштабных преобразований является переход к модели инновационного развития в кредитно-финансовых организациях. При этом инновации рассматриваются не просто как одно из явлений, определяющих экономический рост и структурные сдвиги в отечественной экономике, они должны стать основным фактором, ведущим к качественному изменению условий хозяйствования экономических систем, как в реальном секторе экономики, так и в финансовой сфере.
Одним из наиболее распространенных подходов к продвижению инноваций в банковской сфере является проектный подход. Данный подход предполагает разработку проекта, в рамках которого решается комплекс взаимосвязанных задач: управление предметной областью проекта, управление качеством, временем реализации и стоимостью проекта, управление рисками, управление эффективностью, командное управление и управление коммуникациями.
Задача управления инновационными проектами является одной из наиболее сложных в проектном управлении, что обусловлено такой специфической особенностью инноваций как значительная степень неопределенности в отношении будущего результата. При этом следует заметить, что в зависимости от стадии жизненного цикла инновации, меняются параметры управления риском инновационных проектов, что в свою очередь, ведет к необходимости использования различного методического аппарата.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Научно-методические основы управления инновационными проектами.
1.1. Характеристика и классификация инновационных проектов в банковской сфере

Инновационные проекты в банковской сфере являются ключевым фактором развития и совершенствования банковских услуг. Инновационная банковская сфера интегрирует в себя производство, ввод новых технологий, радикальную модернизацию характеристики традиционных продуктов, обусловливающих новую клиентскую базу и, соответственно, рост доходов банка. Инновация считается осуществленной при ее внедрении на рынке или операционном процессе, а итоговый результат инновации – коммерческий успех.
Справедливо подчеркнуть, что в данном контексте, инновационные проекты в банковской сфере являются стратегическими предпринимательскими решениями, направленными на внедрение новых и улучшенных подходов, технологий, продуктов и услуг в банковской деятельности.
Характеристика инновационных проектов в банковской сфере.
Новизна и оригинальность: Инновационные проекты в банковской сфере должны представлять новые идеи, подходы и технологии, которые отличаются от существующих. Они должны быть оригинальными и способными привнести значительные изменения в сферу банковских услуг.
Результативность: Целью инновационных проектов является достижение конкретных результатов, которые могут повысить эффективность и качество банковских услуг. Эти результаты могут включать улучшение процессов, снижение затрат, повышение уровня обслуживания клиентов и т.д.
Риски и неопределенность: Инновационные проекты обычно сопряжены с рисками и неопределенностью. Их успешная реализация требует управления рисками, адаптивности и готовности к изменениям внешней среды и требованиям клиентов.
Комплексность и масштабность: Инновационные проекты в банковской сфере могут быть сложными и требовать внедрения новых технологий, изменения бизнес-моделей и сотрудничества с различными стейкхолдерами. Они могут иметь масштабный характер и охватывать несколько направлений деятельности банка.
Инновационные проекты в банковской сфере имеют классификацию, поскольку они могут различаться по ряду параметров, таких как цели, направления, масштаб, технологии и другие характеристики. Классификация позволяет систематизировать и организовать проекты, облегчая их анализ, планирование и управление.
Классификация инновационных проектов в банковской сфере.
Инновации в продуктах и услугах. Эти проекты направлены на разработку и внедрение новых банковских продуктов и услуг, которые отвечают потребностям и ожиданиям клиентов:
• Разработка и внедрение цифровых платежных систем, таких как мобильные кошельки и электронные деньги.
• Создание и интеграция финансовых инструментов для онлайн-торговли, таких как электронные платежные шлюзы и системы онлайн-карт.
• Внедрение инновационных решений для персонального финансового планирования и управления счетами.
• Разработка инновационных продуктов для инвестиций и управления активами, таких как робо-советники и онлайн-платформы для торговли ценными бумагами.
Инновации в процессах. Эти проекты связаны с оптимизацией и улучшением банковских процессов. Они направлены на автоматизацию и цифровизацию банковских операций, сокращение времени обработки заявок и повышение эффективности внутренних процессов:
• Автоматизация банковских операций, таких как обработка заявок на кредиты и открытие счетов, с использованием технологий роботизации процессов и искусственного интеллекта.
• Внедрение цифровых технологий для электронной идентификации клиентов, онлайн-подписи документов и удаленного обслуживания.
• Разработка систем управления клиентскими данными и аналитических инструментов для прогнозирования поведения клиентов и предоставления персонализированного обслуживания.
• Внедрение электронных систем управления рисками и мониторинга финансовых операций для соблюдения требований регуляторов.
Инновации в модели бизнеса: Эти проекты предполагают изменение основных принципов и стратегий банковского бизнеса. Они могут включать разработку новых бизнес-моделей, расширение рыночной ниши, создание партнерских сетей и диверсификацию услуг:
• Разработка и внедрение партнерских сетей с другими банками, финтех-компаниями или стартапами для предоставления дополнительных услуг и расширения рыночной ниши.
• Создание инновационных платформ или порталов для обмена финансовой информацией и совершения сделок между различными стейкхолдерами.
• Расширение географического присутствия и открытие новых филиалов или цифровых пунктов обслуживания.
• Диверсификация услуг и внедрение новых бизнес-линий, таких как страхование, управление пенсионными накоплениями или финансирование проектов.
Инновации в коммуникации и взаимодействии: Эти проекты направлены на улучшение коммуникации и взаимодействия банка с клиентами. Они могут включать разработку онлайн-платформ для общения с клиентами, внедрение чат-ботов и систем персонализированного обслуживания:
• Разработка и внедрение мобильных приложений и онлайн-платформ для взаимодействия с клиентами, предоставления информации о банковских услугах и обратной связи.
• Использование чат-ботов и виртуальных ассистентов для обслуживания клиентов, отвечая на их вопросы и предоставляя рекомендации.
• Персонализация коммуникации с клиентами на основе данных их предпочтений и поведения, например, путем предложения индивидуальных предложений и акций.
• Развитие мультиканального обслуживания, позволяющего клиентам получать доступ к банковским услугам через различные каналы, включая интернет-банкинг, мобильные приложения и терминалы самообслуживания.
Инновации в управлении рисками. Эти проекты связаны с разработкой новых подходов и инструментов для управления рисками в банковской сфере. Они могут включать разработку аналитических систем, прогнозирование рисков и внедрение методов кибербезопасности:
• Разработка и внедрение аналитических систем и инструментов для оценки и управления кредитным риском, операционными рисками и рисками ликвидности.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Аллахяров, А. С. Возможности использования SWOT и pest-анализа, их сравнение и использование в практике современных компаний / А. С. Аллахяров // Аллея науки. – 2019. – Т. 1. – № 1(28). – С. 387-394.
2. Арисова М.Б., Быстрова В.А., Опара К.И., Кобзарь Д.Д. Сущность банковской конкуренции и конкурентоспособности / М. Б. Арисова, В. А. Быстрова, К. И. Опара, Д. Д. Кобзарь // Приоритетные направления инновационной деятельности в промышленности : Сборник научных статей по итогам международной научной конференции, Казань, 30–31 января 2020 года. – Казань: Конверт, 2020. – С. 67-71.
3. Балашова, Л. А. Многоугольник конкурентоспособности как один из инструментов маркетинговых исследований / Л. А. Балашова, А. А. Балашова // Социально-экономические науки и гуманитарные исследования: сборник материалов XIX Международной научно-практической конференции, Новосибирск, 13 мая – 16 2017 года. – Новосибирск: Общество с ограниченной ответственностью "Центр развития научного сотрудничества", 2017. – С. 22-26.
4. Финансовые результаты деятельности. — Текст : электронный // МКБ : [сайт]. — URL: https://mkb.ru/investor/report
5. Поляков, Н. А. Управление инновационными проектами : учебник и практикум для вузов / Н. А. Поляков, О. В. Мотовилов, Н. В. Лукашов. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 384 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-15534-1. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/511434
6. Щеголева, Н. Г. Технологии и финансовые инновации : учебник для вузов / Н. Г. Щеголева. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 81 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-16353-7. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/530848.
7. Сведения о банковской организации. — Текст : электронный // mkb.ru : [сайт]. — URL: https://mkb.ru/file/67f81a87-b11e-4544-bd02-56174c792eb2 (дата обращения: 01.03.2023).

Весь текст будет доступен после покупки