Особенности доказывания по делам о кражах с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств

Введение 2
1 Общая характеристика хищений с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств 6
1.1 Установление события преступления и иных объективных признаков преступления 6
1.2 Установление субъективных признаков преступления, а также виновности лица 22
2 Особенности производства следственных и иных процессуальных действий на отдельных стадиях расследования краж денежных средств с банковских счетов граждан 31
2.1 Производство процессуальных действий на стадии возбуждения уголовного дела 31
2.2 Производство следственных действий на стадии предварительного расследования 53
3 Особенности доказывания отдельных видов краж 72
с банковских счетов граждан 72
3.1 Доказывание краж, совершенных путем непосредственного контакта с владельцем банковского счёта 72
3.2 Доказывание краж, совершенных с использованием вредоносных компьютерных программ или неправомерного доступа к компьютерной информации 79
Заключение 90
Список использованных источников 94

Весь текст будет доступен после покупки

Стремительное развитие науки способствовало тому, что в России начали появляться пластиковые банковский карты. Первым коммерческим банком, выпустившим пластиковую карту в России по лицензии Visa, стал «Кредо-банк». Это произошло в 1991 году. Через четыре года Visa приступила к созданию первого электронного кошелька. В середине 2000 годов, в том числе и в России, был начат постепенный переход с магнитных на чиповые карты. Начали появляться новые виды преступлений, такие как хищение денежных средств с банковских карт, а равно в отношении электронных денежных средств.
Спустя практически 30 лет, в Уголовный кодекс Российской Федерации был введен пункт «г», части третьей, статьи 158. Был введен он Федеральным законом № 111 - ФЗ от 23 апреля 2018 года «О внесении Изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации». Там сказано о том, что необходимо дополнить часть третью статьи 158 Уголовного кодекса РФ пунктом «г», следующего содержания: «с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 настоящего Кодекса)».
Введение данного пункта в Уголовный кодекс РФ было обусловлено в первую очередь проблемами квалификации и отграничения мошенничеств от краж. Развитие оборота банковских карт и их реквизитов не могло не привлечь внимания преступников. Темп прироста ущерба от хищений, совершаемых с использованием банковских карт и их реквизитов, с каждым годом увеличивался и в течение 2022 года составил 500%. Было зафиксировано более 82 тыс. случаев нарушения закона, это подтверждает статистика, предоставленная МВД России. Рост числа финансовых преступлений был зафиксирован по сравнению с аналогичным периодом 2019 года. С января по июль сотрудники МВД подтвердили факт 82339 случаев нарушения закона, связанных с мошенничеством в сфере банковских карт. Это на 489,2% больше, чем в 2019 году.
Прирост числа совершаемых преступлений данной категории обусловлен в первую очередь эпидемией коронавируса, в связи с чем государство было вынуждено отправить часть населения страны на изоляцию, и так как у людей начали заканчиваться денежные средства, то они стали искать иную форму заработка, в том числе преступную и удаленную, так как особую сложность представляет поиск лиц, причастных к совершению данной категории преступлений.
Таким образом, данная форма хищений причиняет большой ущерб, а потому степень их общественной опасности является довольно высокой.
Так как данный пункт был введен в УК РФ относительно недавно, то следователи, сотрудники оперативных подразделений испытывают серьезные трудности при их расследовании. Они вынуждены изучать вопросы изготовления, эксплуатации и защиты банковских карт, принципы функционирования платежных систем, международное и российское законодательство по рассматриваемой тематике, так как их навыков и умений оказывается недостаточно для эффективного расследования преступлений данного вида. Отчасти это можно объяснить:
1) недостаточной разработанностью методики доказывания краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов;
2) малым опытом расследования преступлений данной категории.
Вышеуказанные обстоятельства важность и практическая значимость проблем, связанных с доказыванием краж, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов, недостаточная теоретическая разработанность вопросов расследования преступлений данного вида обусловливают актуальность темы данного диссертационного исследования.
Цель и задачи диссертационного исследования. Целью работы является уточнение теоретических положений и формирование научно-обоснованных рекомендаций по расследованию краж, совершенных с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, для выбора оптимальных и эффективных средств, приемов и методов расследования преступлений рассматриваемой группы.
Исходя из сформулированной цели, поставлены следующие задачи:
- изучение и обобщение учебной, монографической и иной литературы, посвященной расследованию краж с использованием банковских карт, а равно в отношении электронных денежных средств;
- изучение планирования расследования краж с использованием банковских карт, а равно в отношении электронных денежных средств;
- определение особенностей производства следственных и процессуальных действий по делам о кражах с использованием банковских карт, а равно в отношении электронных денежных средств;
- разработка рекомендаций по проведению отдельных следственных действий по делам указанного вида с учетом их специфических особенностей.
Объектом исследования является преступная деятельность по совершению краж и с использованием банковских карт и их реквизитов, а также деятельность по расследованию данных противоправных деяний.
Предметом исследования являются закономерности преступной деятельности по совершению краж с использованием банковских карт и их реквизитов, а также закономерности деятельности по расследованию преступлений указанной категории.
Методологическую основу диссертационного исследования составляют: диалектико-материалистический метод научного познания, общенаучные и частнонаучные методы. В числе общенаучных методов используются: описание, сравнение, моделирование, дедукция, индукция. Из частнонаучных методов применяются: сравнительно-правовой анализ, анализ следственной и судебной практики, анализ статистических данных.

Весь текст будет доступен после покупки

1 Общая характеристика хищений с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств

1.1 Установление события преступления и иных объективных признаков преступления

В качестве предмета преступления в п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ названы денежные средства, находящиеся на банковском счете и электронные денежные средства. Согласно п. 3 ст. 861 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) безналичные денежные средства используются для расчетов путем перевода денежных средств банками и иными кредитными организациями с открытием или без открытия банковских счетов в порядке, установленном законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами и договором.
О возможности квалификации посягательств на безналичные денежные средства как хищения профессор П.С. Яни писал еще в 2002 г., предлагая отказаться от взгляда на хищения только лишь как посягательств на вещи. По мнению А.В. Архипова , этому способствовало признание безналичных денежных средств наряду с вещами имуществом (ст. 128 ГК РФ).
Прежде всего необходимо рассмотреть квалифицирующие признаки, указанные в п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ: «с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств». Электронные денежные средства‚ это особый предмет преступления.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Архипов, А. В. Актуальные вопросы квалификации хищения безналичных денежных средств / А. В. Архипов // Вестник Томского государственного университета. – 2017. – № 48. – С. 195-198.
2. Архипов, А. В. Мошенничество при получении выплат (ст.1592 УК РФ): уголовно-правовая характеристика : специальность 12.00.08 «Уголовное право и криминология» диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук / Архипов Андрей Валерьевич ; Томский государственный университет Юридический институт Кафедра уголовно-исполнительного права и криминологии. – Томск, 2016. ¬– 211 с.
3. Архипов, А. В. Ответственность за хищение безналичных и электронных денежных средств: новеллы законодательства / А. В. Архипов // Уголовное право. – 2018. – № S3. – С. 4-9.
4. Балашев, Н. Б. Динамика развития электронных платежных технологий в Российской Федерации / Н. Б. Балашев, Д. В. Пономарев // International Journal of Humanitiesand Natural Sciences. – 2019. – №. 11-3 (38). – С. 119-123.
5. Белкин, Р. С. Криминалистика : проблемы, тенденции, перспективы. От теории к практике / Р. С. Белкин. – Москва : Юридическая литература, 1988. – 304 с.
6. Бойко, С. Я. Уголовная ответственность за мошенничество: теоретико-прикладное исследование : специальность 12.00.08 «Уголовное право и криминология» диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук / Бойко Сергей Яковлевич ; Краснодарский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации. – Москва, 2020. – 297 с.
7. Буцкова, О. И. Особенности проведения доследственной проверки и возбуждения уголовных дел о хищениях денежных средств с банковских счетов граждан, совершаемых с применением средств связи / О. И. Буцкова // Право: история, теория, практика : материалы IV Междунар. науч. конф. (г. Санкт-Петербург, июль 2016 г.). – СПб. : Свое издательство, 2016. – С. 75-80.
8. Варданян, А. В. Современная доктрина методико-криминалистического обеспечения расследования отдельных видов преступлений / А. В. Варданян, О. П. Грибунов // Вестник Восточно-Сибирского института Министерства внутренних дел России. – 2017. – № 2 (81). – С. 23-35.
9. Ветров, Д. Н. Предупреждение хищений при использовании пластиковых денег в современных банковских системах (криминологический аспект) : специальность 12.00.08 «Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право» диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук / Ветров Дмитрий Николаевич. – Москва. – 1998. – 185 с.
10. Воробьева, А. С. Особенности явки с повинной лиц, содержащихся в исправительных учреждениях и следственных изоляторах уголовно-исполнительной системы / А. С. Воробьева // Вестник Кузбасского института. –2020. – № 2 (43). – С. 30-38.
11. Воронин, А. С. Мошенничество в платежной сфере / А. С. Воронин // Бизнес-энциклопедия. – Москва : Интеллектуальная Литература, 2016. – 345 с. – ISBN: 978-5-9907223-2-3.
12. Гавло, В. К. О понятии криминалистического механизма преступления и его значении в расследовании криминальных событий// Алгоритмы и организация решений следственных задач / В. К. Гавло. – Иркутск : Иркутск. ун-т, 1982, – С. 75-80.
13. Гавло, В. К. Теоретические проблемы и практика применения методики расследования отдельных видов преступлений / В. К. Гавло. – Томск : Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования Национальный исследовательский Томский государственный университет, 1985. – 333 с.
14. Гегель, Г. В. Ф. Философия права. Пер. с нем.: ред. и сост. Д.А. Керимов, В.С. Нерсесянц ; Авт. вступ. ст. и примеч. В. С. Нерсесянц. – Москва : Мысль, 1990. – 524 с.
15. Гердер, И. Г. Идеи к философии истории человечества. / И. Г. Гердер. – Москва : Центр гуманитарных инициатив, 2013. ¬– 760 с. – ISBN 978-5-98712-122-1.
16. Григорьев, В. Н. Непосредственное обнаружение признаков преступления органом дознания, следователем, прокурором, судом : автореферат на соискание ученой степени кандидата юридических наук / Григорьев Виктор Николаевич ; Ленинградский государственный ун-т. – 1982. – 22 с.
17. Даль, В. И. Толковый словарь русского языка. Современная версия / Е. Грушко, Ю. Медведев. – Москва : Эксмо, 2011. – 736 с. – ISBN 978-5-699-33752-1.
18. Диагностика половозрастных и индивидуально-личностных характеристик автора нерукописного текста / Т. В. Назарова, П. А. Манянин, А. В. Громова, А. В. Ростовская, Е. И. Ермолова. – Москва : ЭКЦ МВД России. – 2014. – 103 с.
19. Дмитренко, А. П. О нетипичных аспектах соучастия в преступлениях, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных технологий / А. П. Дмитренко, Е. А. Русскевич // Вестник Академии Генеральной прокуратуры Российской Федерации. – 2017. – № 5 (61). – C. 18-22.
20. Евстратенко, Е. В. Хищение с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств / Е. В. Евстратенко // Вестник Южно-Уральского государственного университета. – Серия «Право». – 2020. – Т. 20. – № 2. – С. 19-23.
21. Жалинский, А. Э. Избранные труды : в 4 т. Т. 2. Уголовное право / А. Э. Жалинский. – Москва : Высшая Школа Экономики (ВШЭ), 2015. – 592 с. – ISBN 978-5-7598-1213-5.
22. Загородников, Н. И. Понятие объекта преступления в советском уголовном праве / Н. И. Загородников. – Труды ВЮА. – 1951. – Вып. 8. – С. 12-21.
23. Имаева, Ю. Б. Особенности расследования хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт : специальность 12.00.12 «Криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскная деятельность» диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук / Имаева Юлия Борисовна ; Уфимский юридический институт Министерства внутренних дел Российской Федерации. – Уфа, 2015. – 233 с.
24. Кавелин, К. Д. Гражданское право. История русского судоустройства / К. Д. Кавелин. – Москва : Юрайт, 2020. – 257 с. – ISBN978-5-534-05695-2.
25. Калентъева, Т. А. Киберпространство как место совершения преступления / Т. А. Калентъева, А. О. Кузьмина // Актуальные проблемы правоведения. – 2019. – №1(61). – С. 35-39.
26. Калентьева, Т. А. Киберпространство как место совершения преступления / Т. А. Калентьева, А. О. Кузьмина // Актуальные проблемы правоведения. – 2019. – № 1(61). – С. 31-37.
27. Карпов, К. Н. Особенности квалификации хищений с банковского счёта либо электронных денежных средств / К. Н. Карпов // Вестник Омского университета. – Серия «Право». – 2019. – Т. 16. – № 3. – С. 138-145.
28. Кобец, П. Н. Общая характеристика объективной стороны преступления по действующему уголовному законодательству Российской Федерации / П. Н. Кобец // Международный научный журнал «Символ науки». – 2017. – № 02. – С. 187-189.
29. Козлов, А. П. Понятие преступления / А. П. Козлов. – Санкт-Петербург : Юридический центр Пресс, 2004. – 1130 с. – ISBN 5-94201-263-6.

Весь текст будет доступен после покупки