Личный кабинет

РефератПраво и юриспруденция

Готовая работа №73823 от пользователя Успенская Ирина

Особенности финансового мошенничества в банковской сфере на примере ПАО «Сбербанк»

Name: Особенности финансового мошенничества в банковской сфере на примере ПАО «Сбербанк»
Price: 375.00 RUB

375 ₽

Файл с работой можно будет скачать в личном кабинете после покупки

Страниц: 25

Год написания: 2024

Успенская Ирина

Сообщить о нарушении авторских прав

Гарантия безопасной покупки

Уникальность текста выше 50%

Возможность снять с продажи

Не подходит эта работа?

Укажите тему работы или свой e-mail, мы отправим подборку похожих работ

содержание

Введение 3
1 Сущность и особенности системы денежного контроля в банковской сфере 5
2 Особенности финансового мошенничества в банковской сфере на примере ПАО «Сбербанк» 11
3 Пути совершенствования денежного контроля в банковской сфере 17
Заключение 20
Список использованных источников 22

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность работы заключается в том, что рост теневой экономики, легализация денежных средств, полученных преступным путем, а также финансирование терроризма являются основными угрозами и вызовами современного общества. На государственном уровне активно принимаются регулятивные меры, способствующие предотвращению сомнительных операций физических и юридических лиц, а также ликвидации методов и средств финансирования терроризма. Важнейшую роль в системе денежного контроля в современных условиях играет банковская сфера, так как именно банки осуществляют проведение операций, связанных с приемом и выдачей денежных средств, как в наличной, так и в безналичной форме.
При этом, несмотря на значительный уровень цифровизации и автоматизации процессов выявления сомнительных операций физических и юридических лиц, актуальным вопросом на всех уровнях банковской системы является процесс совершенствования системы банковского контроля в сфере денежного обращения.

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

отрывок из работы

1 Сущность и особенности системы денежного контроля в банковской сфере

Наиболее приоритетное направление развития банковской сферы – обеспечение безопасности и сохранности, как конфиденциальных данных клиентов и банка, так и ценностей, принадлежащих им. Особенно это актуально в век высоких технологий, когда кредитные организации подвержены финансовому мошенничеству: такие преступления посягают на интересы вкладчиков, клиентов банка, а также собственников кредитных организаций [1].
Для государства борьба с подозрительными операциями является очень важной задачей, ведь невозможно эффективно бороться с криминалом, не перекрыв его финансовые потоки. Банк России ведет борьбу с подозрительными операциями в финансовой системе во взаимодействии с Росфинмониторингом, правоохранительными органами, Федеральной налоговой службой и другими контрольно-надзорными органами. В результате целенаправленной борьбы объем подозрительных операций в последние годы постоянно уменьшается [3]. На рисунке 1 представлены объемы вывода денежных средств за рубеж в банковском секторе.

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

Список литературы

1. Российская Федерация. Кодексы. Уголовный кодекс: Федеральный закон от 13 июня 1996 № 63-ФЗ (последняя редакция) : [принят Государственной Думой 24 мая 1996 года : одобрен Советом Федерации 05 июня 1996 года] – Текст : электронный // КонсультантПлюс : справочно-правовая система : сайт. – URL: http://www.consultant.ru/ (дата обращения: 15.12.2023).
2. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон от 20 октября 2022 № 408-ФЗ (последняя редакция) : [принят Государственной Думой 18 октября 2022 года : одобрен Советом Федерации 19 октября 2022 года] – Текст : электронный // КонсультантПлюс : справочно-правовая система : сайт. – URL: http://www.consultant.ru/ (дата обращения: 15.12.2023).
3. Аблаев, И. М. Основные проблемы и эффективность борьбы с финансовым мошенничеством в России / И. М. Албаев, Б. С. Хабибов. – Текст : электронный // Ученые записки Алтайского филиала Российской академии народного хозяйства при Президенте Российской Федерации. – 2022. – № 20. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osnovnye-problemy-i-effektivnost-borby-s-finansovym-moshennichestvom-v-rossii (дата обращения: 15.12.2023).
4. Алешина, А. В. Развитие методов противодействия мошенничеству в банковской и финансовой сферах в условиях цифровизации / А. В. Алешина, А. Л. Булгаков, А. В. Котов, О. Г. Трошков. – Текст : электронный // Финансовые рынки и банки. – 2022. – № 10. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/razvitie-metodov-protivodeystviya-moshennichestvu-v-bankovskoy-i-finansovoy-sferah-v-usloviyah-tsifrovizatsii (дата обращения: 15.12.2023).

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

Купить и скачать работу

Особенности финансового мошенничества в банковской сфере на примере ПАО «Сбербанк»

Почему студенты выбирают наш сервис?

Работаем круглосуточно

24 часа в сутки

7 дней в неделю

Гарантия

Возврат средств в случае проблем с купленной готовой работой

Мы лидеры

LeWork является лидером по количеству опубликованных материалов для студентов

не подошла эта работа?

В нашей базе 78761 курсовых работ – поможем найти подходящую

Ответы на часто задаваемые вопросы

Как оплатить заказ?

Чтобы оплатить заказ на сайте, необходимо сначала пополнить баланс на этой странице - https://lework.net/addbalance

На странице пополнения баланса у вас будет возможность выбрать способ оплаты - банковская карта, электронный кошелек или другой способ.

После пополнения баланса на сайте, необходимо перейти на страницу заказа и завершить покупку, нажав соответствующую кнопку.

Если у вас возникли проблемы при пополнении баланса на сайте или остались вопросы по оплате заказа, напишите нам на support@lework.net. Мы обязательно вам поможем!

Есть ли услуга безопасной покупки, и какой срок гарантии?

Да, покупка готовой работы на сайте происходит через "безопасную сделку". Покупатель и Продавец финансово защищены от недобросовестных пользователей. Гарантийный срок составляет 7 дней со дня покупки готовой работы. В течение этого времени покупатель имеет право подать жалобу на странице готовой работы, если купленная работа не соответствует описанию на сайте. Рассмотрение жалобы занимает от 3 до 5 рабочих дней.

Что означает возможность снять с продажи готовую работу ?

У покупателя есть возможность снять готовую работу с продажи на сайте. Например, если необходимо скрыть страницу с работой от третьих лиц на определенный срок. Тариф можно выбрать на странице готовой работы после покупки.

Как вернуть средства за некачественную работу?

Гарантийный срок составляет 7 дней со дня покупки готовой работы. В течение этого времени покупатель имеет право подать жалобу на странице готовой работы, если купленная работа не соответствует описанию на сайте. Рассмотрение жалобы занимает от 3 до 5 рабочих дней. Если администрация сайта принимает решение о возврате денежных средств, то покупатель получает уведомление в личном кабинете и на электронную почту о возврате. Средства можно потратить на покупку другой готовой работы или вывести с сайта на банковскую карту. Вывод средств можно оформить в личном кабинете, заполнив соответствущую форму.

Как связаться со службой поддержки, если возникли вопросы?

Мы с радостью ответим на ваши вопросы по электронной почте support@lework.net