Особенности работы подразделений ЭБ и ПК при реализации проверочных мероприятий по материалам о незаконном получении кредита

ВВЕДЕНИЕ 5
ГЛАВА 1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА. 8
§ 1. Размещение денежных средств как основная банковская операция. 8
§ 2. Порядок предоставления кредита. 22
§ 3. Типичные способы незаконного получения кредита. 29
ГЛАВА 2. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СПЕЦИАЛЬНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЗНАНИЙ ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ И РАСКРЫТИИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ. 35
§ 1. Деятельность подразделений ЭБ и ПК по реализации проверочных мероприятий в сфере незаконного получения кредита. 35
§ 2. Исследование учетных документов по делам о преступлениях в сфере незаконного получения кредита 40
§ 3. Оценка кредитоспособности заёмщика. 62
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 64
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 66

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования. Экономические отношения играют важную роль в современном российском обществе. Поскольку кредитно-финансовый сектор является важной частью экономики, она управляет развитием денежных рынков, организует переток капитала из одних секторов экономики в другие, создает и определяет инвестиционный климат и инвестиционную активность в различных отраслях производства, поэтому бесперебойная работа под контролем государства создает условия для наиболее эффективного развития национальной экономики.
Возрастание роли кредитных отношений обусловлено развитием рыночных отношений, что предполагает наличие финансовых механизмов, обеспечивающих пополнение дефицитных средств физических и юридических лиц.
Затянувшийся финансово-экономический кризис в России и во всем мире привел к росту преступлений в сфере кредитования. Текущая ситуация привлекает мошенников, поскольку кредиторы и банки предлагают населению разнообразные программы кредитования с соответственно более низкими условиями кредитования.
Распространенными способами незаконного получения кредита являются:
1) получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, если это деяние причинило крупный ущерб;
2) получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации льготных условий кредитования путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, если это деяние причинило крупный ущерб;
3) незаконное получение государственного целевого кредита, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству;
4) использование государственного целевого кредита не по прямому назначению, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству.
Целью выпускной квалификационной работы является анализ работы отдела документальных исследований и оперативных подразделений в целях выявления преступлений, связанных с незаконным получением кредита.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА 1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА.

§ 1. Размещение денежных средств как основная банковская операция.

На сегодняшний день одним из самых главных видов банковских операций является предоставление кредитов. Предоставляя кредиты физическим и юридическим лицам, банк тем самым формирует свой кредитный портфель.
В экономической литературе российских и зарубежных авторов даётся множество определений понятию «кредитный портфель». Он часто неоднозначно трактуется многими авторами. Азларова А.А. Акаева М.А., Умавова Л.А. рассматривают кредитный портфель как совокупность требований по предоставленным кредитам .
Деятельность любого коммерческого банка невозможна без надлежащего управления, которое необходимо для достижения поставленных целей и задач, а также обеспечения эффективности функционирования. Сегодня кредитный портфель во многих банках составляет наибольшую долю в активах, поэтому управление кредитным портфелем является одной из важнейших задач банка.
Управление кредитным портфелем способно обеспечить достижение максимального дохода при относительно низком уровне риска и необходимого уровня ликвидности коммерческого банка.

Весь текст будет доступен после покупки

I. Нормативные правовые акты и иные официальные документы
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008г. № 6-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 01.07.2020г. № 11-ФКЗ)//СПС КонсультантПлюс.
2. Положение Банка России от 28 июня 2017 г. № 590-П (ред. от 15.03.2023) "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" // Режим доступа: http:www.sbr.ru (дата обращения 04.12.2022)
3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. От 18.02.2020) // СЗ РФ. 17.06.1996. № 25. Ст. 2954. // СПС КонсультантПлюс.
4. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ (ред. от 18.02.2020). // СПС КонсультантПлюс.
5. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 26.09.2018) // СПС КонсультантПлюс.

Весь текст будет доступен после покупки