ПЕРВОНАЧАЛЬНЫЙ ЭТАП РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ

Введение 3
1 Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования
8
1.1 Понятие, структура и значение криминалистической характеристики преступления
1.2 Криминалистическая характеристика способа совершения мошенничества в сфере кредитования
1.3 Криминалистическая характеристика обстановки совершения мошенничества в сфере кредитования
1.4 Криминалистическая характеристика личности преступника, совершившего мошенничество в сфере кредитования
2 Организация первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования
2.1 Типичные следственные ситуации, возникающие на этапе первоначального расследования мошенничества в сфере кредитования
2.2 Планирование первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования
2.3 Особенности взаимодействия следственных органов с оперативными подразделениями полиции на этапе первоначального расследования мошенничества в сфере кредитования
8

11

21

32

39

39

44


48
3 Особенности проведения отдельных следственных действий на этапе первоначального расследования мошенничества в сфере кредитования
3.1 Тактика допроса свидетеля на этапе первоначального расследования мошенничества в сфере кредитования
3.2 Тактика допроса подозреваемого на этапе первоначального расследования мошенничества в сфере кредитования
3.3 Тактика производства иных следственных действий на этапе первоначального расследования мошенничества в сфере кредитования
54

54

58

63
Заключение
Список использованных источников и литературы 68
72

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы выпускной квалификационной работы. Исследования ученых не только России, но и зарубежья свидетельствуют о том, что в структуре преступности существенно преобладают имущественные преступления. В России это положение резко обострилось, начиная с конца 80-х годов прошлого столетия в связи с не только политической, но и с экономической перестройкой государства и общества в целом. Если в 60-е годы корыстные преступления составляли в системе преступности 40 – 45%, то в конце 80-х – уже 75%, а в средине 90-х – этот процент перешел за 80% .
Финансово-кредитная сфера создает достаточно благоприятные условия для криминальной активности. На сегодняшний день кредитование является важным экономическим институтом. Так, «Прогноз долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2030 года» признает кредитование необходимым условием для реализации экономического потенциала как отдельных физических и юридических лиц, так и всего государства в целом. Более того, в течение последних лет объемы кредитования физических и юридических лиц имеют тенденцию увеличения . Данный рост вызван повышенным потребительским спросом на заемные средства, а также деятельностью самих кредитных организаций, направленной на привлечение и вовлечение населения в кредитный процесс.
Также следует сказать, что процесс кредитования стремительно цифровизируется, модифицируя способы преступного посягательства, создавая новые проблемы в расследовании уголовных дел. Однако, с другой стороны, цифровые технологии помогают, выявлению соответствующих преступлений, так как при цифровизации относительно сложно скрыть следы операций. Это обуславливает необходимость обновления научных знаний и практических навыков расследования мошенничеств в сфере кредитования.

Весь текст будет доступен после покупки

1 Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования

1.1 Понятие, структура и значение криминалистической характеристики преступления

Криминалистическая характеристика, как результат научного обобщения данных об определенной группе (виде, разновидности) преступлений, является одной из основополагающих категорий криминалистики. Она имеет значение не только для развития теории криминалистики, практики расследования и судебного рассмотрения дел исследуемого вида преступлений, но и для теории уголовного права, уголовного процесса и криминологии. Обстоятельства, рассматриваемые в настоящей работе, связанные с появлением и развитием новой сферы деятельности в области кредитных банковских операций по обслуживанию хозяйствующих субъектов различных форм собственности, создали определенную криминогенную обстановку, используемую определенной категорией лиц для совершения преступлений. Ущерб, причиняемый этими деяниями, статистическая их характеристика вызвали необходимость разработки и осуществления мер по выявлению, раскрытию и расследованию таких преступлений, а в научном плане поставили задачу перед криминалистикой и другими отраслями знания криминалистического цикла по разработке эффективных научных рекомендаций. Возникла необходимость, прежде всего, в формировании разработки криминалистической характеристики мошенничеств в сфере банковского кредитования на основе изучения современной криминальной практики в рассматриваемой сфере, а также обобщения опыта расследования таких преступлений, позволяющие сформировать представление о характеристике данного вида преступлений.

Весь текст будет доступен после покупки

I. Нормативные правовые акты и иные официальные документы

1.1. Нормативные правовые акты и иные официальные документы РФ

1. Конституция РФ. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. (с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля 2020 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 01.11.2022).
2. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (ред. от 24 сентября 2022 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 09.11.2022).
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ (ред. от 01.07.2021, с изм. от 08.07.2021) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 09.11.2022).
4. Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (ред. от 14 июля 2022 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 09.11.2022).
5. Федеральный закон от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (ред. от 08 марта 2022 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 09.11.2022).
6. Федеральный закон от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (ред. от 20 октября 2022 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 09.11.2022).
7. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (ред. от 30 декабря 2021 г. // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 09.11.2022).
8. Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах» (ред. от 20 октября 2022 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 09.11.2022).
9. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» (ред. от 20 октября 2022 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 09.11.2022).
10. Федеральный закон от 02 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (ред. от 06 декабря 2021 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 09.11.2022).

Весь текст будет доступен после покупки