Правовые основы взаимодействия кредитных организаций с органами финансового надзора

ВВЕДЕНИЕ 3
1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 6
1.1. Понятие и значение кредитных организаций 6
1.2. Развитие законодательства в банковской сфере 12
1.3 Место кредитных организаций в банковской системе России 19
2. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ОРГАНОВ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ 26
2.1. Понятие и способы взаимодействия органов финансового надзора с кредитными организациями 26
2.2. Правовые основы деятельности органов финансового надзора с кредитными организациями 37
2.3. Проблемы и пути их решения в современной системе банковского надзора 42
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 50
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 54

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования. В современных условиях развитие государственного финансового контроля предопределяется необходимостью повышения эффективности государственного управления, задачами реформирования общественного сектора экономики, включая бюджетный процесс и всей системы управления государственными (муниципальными) финансами в целом. С учетом этих обстоятельств, роль государственного финансового контроля заключается не только в поддержании законности и целевого использования бюджетных средств, но также в выявлении резервов роста эффективности и результативности государственных расходов, обеспечении успешной стратегии управления. Отсюда и изучение правовых основ взаимодействия кредитных организаций с органами финансового надзора является неотъемлемой частью для полноценной реализации деятельности кредитных организаций.
Финансы напрямую взаимодействуют с экономическими отношениями, а финансовый контроль - неотъемлемая часть финансов. Поэтому сейчас происходят значительные изменения как в задачах финансового контроля, так и в оценке его значении.
Для того чтобы управление финансовыми ресурсами было максимально эффективным, необходимо наличие многих факторов, одним из которых является полноценная система финансового контроля. Финансовый контроль, являясь одной из важнейших функций процесса управления финансами, обеспечивает надежное функционирование финансовой системы, реализацию осуществляемой государством финансовой политики, содействует укреплению финансовой безопасности.
Степень научной разработанности проблемы. Взаимодействие кредитных организаций с органами финансового надзора, деятельность органов финансового надзора нередко становились объектами исследования специалистов общей теории права.

Весь текст будет доступен после покупки

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
1.1. Понятие и значение кредитных организаций.

Кредитные организации представляют собой немаловажную часть банковской системы Российской Федерации. Термин «кредитная организация» заимствован в российское законодательство из европейского банковского права. Первая банковская директива Европейских Сообществ от 12 декабря 1977 г. «О координации законов, административных положений и правил, которые регулируют ведение и организацию бизнеса кредитных организаций» (77/780/ЕЕС) заключала в себе такое определение термина «кредитная организация»: предприятие, деятельность которого состоит в привлечении депозитов (вкладов) либо иных средств на основе возвратности от лиц и в выдаче кредитов от собственного имени и за собственный счет (ст. 1).
Из указанного определения можно сделать вывод, что основные элементы, которые могут выражать суть кредитной организации, - представляют собой прием депозитов и выдачу кредитов. Понятно, что в данном смысле все банки будут признаваться кредитными организациями; целый ряд иных субъектов, которые имеют в собственной деятельности два основных элемента, о которых велась речь ранее, также будут признаваться таковыми.
На основании ст. 1 Закона «О банках и банковской деятельности» кредитной организацией будет признано юридическое лицо, которое для извлечения прибыли в качестве главной цели собственной деятельности на основе специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ обладает правом осуществлять банковские операции, которые предусматриваются законодательством РФ.

Весь текст будет доступен после покупки

I. Нормативный правовой материал
1. Конституция Российской Федерации: принята всенар. голосованием 12 дек. 1993 г. (в ред. Закон РФ о поправке к Конституции РФ от 14 марта 2020 г. N 1-ФКЗ) // "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 10 апреля 2024 г., N 0001202210060013
2. Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации: федер. закон Рос. Федерации от 8 марта 2015 г. N 21-ФЗ (в ред. федер. закона от 25 декабря 2023 г. N 639-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 9 марта 2015 г. N 10 ст. 1391.
3. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации: федер. закон Рос. Федерации от 14 нояб. 2002 г. № 138-ФЗ (в ред. федер. закона от 25 декабря 2023 г. N 639-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 18 ноября 2002 г. N 46 ст. 4532;
4. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях: федер. закон Рос. Федерации от 30 дек. 2001 г. № 195-ФЗ (в ред. фед. закона от 25 декабря 2023 г. N 669-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 7 января 2002 г. N 1 (часть I) ст. 1;
5. Бюджетный кодекс Российской Федерации. федер. закон Рос. Федерации от от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ (в ред. фед. закона от 26 февраля 2024 г. N 36-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 3 августа 1998 г. N 31 ст. 3823;
6. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая): федер. закон Рос. Федерации от 30 нояб. 1994 г. № 51-ФЗ (в ред. федер. закона от 24 июля 2023 № 362-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 5 декабря 1994 г. N 32 ст. 3301;
7. О федеральном бюджете на 2022 год и на плановый период 2023 и 2024 годов. Федер. закон Рос. Федерации от 6 декабря 2021 г. N 390-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от 13 декабря 2021 г. N 50 (часть I, II, III) ст. 8397;
8. Об общих принципах организации и деятельности контрольно-счетных органов субъектов Российской Федерации, федеральных территорий и муниципальных образований. федер закон рос.федер. от 7 февраля 2011 г. N 6-ФЗ (в ред. федер. закона от 31 июля 2023 г. N 397-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 14 февраля 2011 г. N 7 ст. 903;
9. О Счетной палате Российской Федерации. федер закон рос.федер. от 5 апреля 2013 г. N 41-ФЗ (в ред. федер. закона от 10 июля 2023 г. N 286-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 8 апреля 2013 г. N 14 ст. 1649
10. О бухгалтерском учете. федер. закон Рос. Федерации от 6 декабря 2011 г. N 402-ФЗ (в ред. федер. закона от 12 декабря 2023 г. N 579-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 12 декабря 2011 г. N 50 ст. 7344;
11. О защите конкуренции. федер.закон рос. федер. 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ (в ред. федер. закона от 22 апреля 2024 г. N 94-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 31 июля 2006 г. N 31 (часть I) ст. 3434;
12. О валютном регулировании и валютном контроле. федер закон Рос.федер. от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ (в ред. федер. закона от 11 марта 2024 г. N 45-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 15 декабря 2003 г. N 50 ст. 4859
13. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Федер. закон Рос. Федерации от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ (в ред. федер. закона от 23 апреля 2024 г. N 97-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 15 июля 2002 г. N 28 ст. 2790;
14. Об организации страхового дела в Российской Федерации. Закон РФ от 27 ноября 1992 г. N 4015-I (в ред. федер. закона от 25 декабря 2023 г. N 631-ФЗ) // "Российская газета" от 12 января 1993 г. N 6

Весь текст будет доступен после покупки