Проблемы и перспективы развития инвестиционных банков в России.

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………..3
1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫХ БАНКОВ В РОССИИ………………………………….6
1.1. Понятие инвестиционного банка и его роль в финансовой системе……..6
1.2. Основные функции и виды услуг инвестиционных банков………….…..10
1.3. Особенности правового регулирования инвестиционной банковской деятельности в России……………………………………………………….….14
2. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫХ БАНКОВ В СОВРЕМЕННОЙ РОССИИ………………………………………21
2.1. Современные проблемы развития инвестиционных банков в России….21
2.2. Тенденции и направления совершенствования деятельности инвестиционных банков………………………………………………………..27
2.3. Прогнозы и рекомендации по развитию инвестиционных банков в России до 2030 года………………………………………………………………….…31
ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………..38
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ…………………………..42

Весь текст будет доступен после покупки

Инвестиционные банки играют ключевую роль в современной финансовой системе, обеспечивая эффективное функционирование рынков капитала, содействуя привлечению и перераспределению финансовых ресурсов, а также стимулируя экономический рост и инновационное развитие. В отличие от коммерческих банков, инвестиционные банки специализируются на оказании широкого спектра услуг, таких как организация выпуска ценных бумаг, сопровождение слияний и поглощений, консалтинг по управлению активами и управлению рисками. Они выступают посредниками между эмитентами и инвесторами, способствуют расширению возможностей для финансирования предприятий и государственных структур. Для России инвестиционные банки представляют важный инструмент формирования конкурентоспособной экономики, интеграции в мировую финансовую систему и привлечения как внутренних, так и иностранных инвестиций. В условиях стремительного развития мировой экономики и глобализации финансовых рынков инвестиционные банки оказывают существенное влияние на развитие новых секторов и технологических платформ. Тем не менее, российский рынок инвестиционного банковского обслуживания находится на стадии формирования и развития, что связано с рядом внутренних и внешних проблем. Внутренние сложности включают относительно низкий уровень капитализации инвестиционных банков, недостаточную диверсификацию предлагаемых продуктов и услуг, ограниченность инфраструктуры для инновационных финансовых операций, а также недостаточную прозрачность и регуляторную среду, которая иногда не способствует развитию активных инвестиционных операций на примере международных аналогов.

Весь текст будет доступен после покупки

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫХ БАНКОВ В РОССИИ
1.1. Понятие инвестиционного банка и его роль в финансовой системе

В современном мире финансовая система представляет собой сложный механизм взаимодействия различных экономических агентов — от физических лиц до крупных государственных и частных корпораций. В этом массиве институтов особое место занимают инвестиционные банки, которые с момента своего возникновения стали неотъемлемой частью динамично развивающихся рынков капитала. Инвестиционные банки выполняют ряд уникальных функций, отличающихся по своему характеру от традиционного коммерческого банковского обслуживания, и играют важную роль в привлечении капитала, содействии инвестиционным процессам и развитию экономики в целом.
Понятие инвестиционного банка охватывает широкий спектр специализированных финансовых учреждений, которые предоставляют услуги по организации выпуска и размещения ценных бумаг, финансовому консалтингу, сопровождению корпоративных сделок, управлению инвестиционными активами и разработке новых финансовых инструментов. В отличие от классических банков, которые ориентированы на приём вкладов и предоставление кредитов, инвестиционные банки концентрируются на операциях с капиталом, что позволяет эффективно мобилизовать накопленные в экономике финансовые ресурсы и направлять их на долгосрочные цели. [6, c. 115]
Исторически инвестиционный банк как институт возник в условиях бурного роста промышленности и расширения финансовых рынков в конце XIX — начале XX века. Появление крупных промышленных корпораций потребовало создания посредников, способных привлекать эти деньги через выпуск акций и облигаций. Первоначально инвестиционные банки занимались консультированием и организацией размещения ценных бумаг, выступая связующим звеном между эмитентами и инвесторами. Со временем их функции значительно расширились и усложнились: сегодня они представляют собой сложные финансово-институциональные структуры, способные конструировать сложнейшие финансовые продукты, сопровождать сделки слияния и поглощения, а также обеспечивать ликвидность рынков.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Законодательные акты
1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (ред. от 2023 г.). — Электронный ресурс: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_3686/
2. Федеральный закон от 26 июля 2017 г. № 224-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (ред. от 2023 г.). — Электронный ресурс: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_193200/
3. Постановление Правительства Российской Федерации от 10 апреля 2019 г. № 412 «Об утверждении Правил ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг». — Электронный ресурс: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_332547/
4. Положение Банка России от 28 декабря 2018 г. № 576-П «О порядке осуществления инвестиционной деятельности профессиональными участниками рынка ценных бумаг». — Электронный ресурс: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/66954/pr576p_281218.pdf

2. Учебники, монографии, диссертации
5. Белова Т.В., Иванова О.Н. Инновационные технологии в инвестиционном банковском деле. Учебник для вузов. — М.: Юрайт, 2022. — 400 с.
6. Васильев Н.В. Инвестиционные банки и финансовые рынки: учебное пособие. — М.: Финансы и статистика, 2024. — 320 с.
7. Григорьев М.А. Современные проблемы инвестиционного банковского дела. Диссертация на соискание учёной степени доктора экономических наук. — Санкт-Петербург, 2023. — 150 с.

Весь текст будет доступен после покупки