Прокурорский надзор за исполнением законодательства о банках и банковской деятельности

ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………………
ГЛАВА 1. ПРОКУРОРСКИЙ НАДЗОР В РОССИИ………………………
1.1. Проблемы развития банковской деятельности в России в условиях пандемии…………………………………………………
1.2. Основные направления прокурорского надзора в банковской деятельности в Российской Федерации……………………….
1.3. Деятельность Росфинмониторинга в области противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма……….
ГЛАВА 2. ПРОКУРОРСКИЙ НАДЗОР В ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ………
2.1. Особенности прокурорского надзора в зарубежных странах……..
2.2. Банковский надзор в зарубежных странах………………………….
2.3. Особенности потребительского кредитования: Россия, США, Германия……………………………………………………………………..
ГЛАВА 3. БОРЬБА С МОШЕННИЧЕСКИМИ ОПЕРАЦИЯМИ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ, В ТОМ ЧИСЛЕ ПРИ ПОМОЩИ ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРОКУРОРСКОГО НАДЗОРА……………………………………………
3.1. Борьба с мошенническими операциями в банковской сфере в зарубежных странах…………………………………………………………………………
3.2. Интернет мошенничество в западных странах…………………………
3.3. Информационно-аналитическая деятельность прокуратуры как способ борьбы с мошенничеством в кредитно-финансовой сфере……………………
ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………………….
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ……………………………….

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования. Необходимость обеспечения прокурорского надзора за исполнением законодательства о банках и банковской деятельности обуславливается большой значимостью данной области как для экономики всего государства в целом, так и для благосостояния отдельных его граждан, которые во взаимоотношениях с банками подчас выступают более «слабой» стороной.
В этой связи уместно напомнить и о локальном банковском кризисе, когда кредитные организации, расположенные на территории Москвы и Московской области, в погоне за сверхприбылью повышали ставки по кредитам одновременно с крупными заимствованиями на межбанковском рынке. В результате связанные взаимными обязательствами банки перестали выполнять обязательства перед вкладчиками.
Неблагополучную ситуацию в области межбанковского кредитования не только могли предвидеть, но и обязаны были пресечь органы банковского надзора, так как банковские риски превысили все возможные нормативы. Именно на этой стадии особенно важен прокурорский надзор за законностью деятельности Центрального банка РФ и его территориальных подразделений.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА 1. ПРОКУРОРСКИЙ НАДЗОР В РОССИИ
1.1. Проблемы развития банковской деятельности в России условиях пандемии
Мировая и российская экономика в 2020 году столкнулась с кризисом новой природы, вызванным пандемией коронавируса. Для борьбы с последствиями распространения болезни и уменьшения нагрузки на системы здравоохранения власти многих стран были вынуждены ввести ограничительные меры, направленные на сокращение контактов и перемещений людей как внутри стран, так и между ними. Самые жесткие меры в большинстве стран пришлись на II квартал, что привело к значительному падению экономической активности. По мере ослабления ограничений в конце II – начале III квартала мировая экономика стала постепенно восстанавливаться, однако ее выход на докоронавирусные уровни состоится только в 2021 году.
Сложившаяся во всем мире ситуация с развитием коронавирусной инфекции на протяжении всего 2020 года нашла свое отражение на развитии как мировой экономики, так и экономики России. В итоге мировой ВВП в 2020 году, по оценке МВФ, снизился на 3,5%, российский – на 3,1% . Данная ситуация не могла не повлиять на состояние российского банковского сектора. Так, по итогам 2020 года в российском банковском секторе можно выделить следующие ключевые тенденции.
Самым главным итогом 2020 года для всего банковского сектора стало отсутствие катастрофы, как предполагали многие эксперты, хотя стоит отметить, что предпосылки для этого были весьма значительные. Пандемия COVID19 оказала колоссальное влияние практически на все сферы общественной жизни. Для минимизации негативных последствий рассматриваемого явления государством были приняты меры, направленные
на ограничение передвижения населения и установления контактов между людьми. При наличии указанных условий деятельность большинства предприятий, заводов была приостановлена. Отрицательное влияние в условиях пандемии ощутили на себе и различные виды рынков. Так, например, на момент введения ограничений на фондовом рынке сложилась следующая ситуация: цены на нефть существенно упали, перешли отрицательную отметку, а сам фондовый рынок просел почти на 30% . Учитывая указанную ситуацию аналитиками высказывались мнения о том, что в условиях пандемии в деятельности банковских и кредитных организаций также возникнут значительные трудности. К счастью, данные прогнозы не подтвердились. Показатели деятельности отечественных банков оставались стабильными. Прибыль банков практически не снижалась, что позволило создать благоприятные условия для скорейшего восстановления положения на фондовом рынке.
Следует отметить такое важное событие, произошедшее в условиях пандемии, вызванной коронавирусной инфекцией, как снижение ключевой ставки. Впервые указанный показатель был снижен до 4,25%. Установлению данного размера ключевой ставки предшествовал ряд последовательных действий, по результатам которых ключевая ставка постепенно стала снижаться. Однако за одно из снижений было допущено падение размера ключевой ставки на 1 процентный пункт . Внимание указанному показателю было уделено в связи с тем, что его использование позволило создать условия для управления экономикой, финансовым сектором. При этом установленный размер ключевой ставки позволил превысить целевой уровень инфляции.
В условиях пандемии коренные изменения в сфере экономики коснулись и иных инструментов. Основная роль в реализации государственных программ в данной сфере была отведена банкам. Разработанная система мера поддержки трудящегося населения в качестве одного из направлений оказания указанной поддержки предусматривала потребность в финансировании деятельности предприятий путем предоставления кредитов по сниженным ставкам. Результаты реализация данной программы оказали положительное влияние на изменение динамики кредитования .

Весь текст будет доступен после покупки

1. Обзор российского финансового сектора и финансовых инструментов [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32168/overview_2020.pdf .
2. Итоги работы банковского сектора в 2020 году [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://riarating.ru/finance/20201230/630193896.html
3.Официальный сайт Центрального Банка России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cbr.ru/.
4. Помулев А.А. Банковский сектор России: проблемы и перспективы в условиях новых вызовов // Теневая экономика. – 2020. - №3. – Т.4. – С.127-138.
5. Итоги работы банковского сектора в 2020 году [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://riarating.ru/finance/20201230/630193896.html .
6. Итоги работы банковского сектора в 2020 году [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://riarating.ru/finance/20201230/630193896.html .
7. Попова И.Н. Проблемы банковской деятельности в условиях пандемии // Научно – образовательный журнал для студентов и преподавателей «StudNet». – 2020. - №8. – С.29-36.
8. Годовой отчет Банка России за 2020 год. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32268/ ar_2020.pdf
9. Российские банки: финансовые итоги 2020 года. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.finversia. ru/publication/rossiiskie-banki-finansovye-itogi 2020goda 90341
10. II Съезд Ассоциации банков России. Экономика и банки в условиях глобальной нестабильности. Раздел 3. Ключевые тренды развития банковской системы России в разрезе групп банков. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://asros.ru/upload/iblock/e2c/3 razdel.pdf

Весь текст будет доступен после покупки