Прокурорский надзор за исполнением законодательства о банках и банковской деятельности.

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………..3
ГЛАВА 1. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНОВ ПРОКУРАТУРЫ ПО НАДЗОРУ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ…………………………………………………………………7
1.1. Теоретические аспекты и правовое развитие банковского законодательства ……………………………………………………………….....7
1.2. Предмет, цель, задачи и основные направления прокурорского надзора за исполнением законодательства о банках и банковской деятельности………..36
1.3. Акты прокурорского надзора и прокурорского реагирования: понятие и сущность………………………………………………………………………….54
ГЛАВА 2. СОВРЕМЕННЫЕ АСПЕКТЫ ПРОКУРОРСКОГО НАДЗОРА ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ……………………………………………………………......61
2.1. Правовые проблемы регулирования банковской системы в России…......61
2.2. Защита прав потребителей в банковской сфере средствами прокурорского надзора…………………………………………………… ………………….......69
2.3. Трансформация прокурорского надзора за исполнением законов в современных условиях…………………………………………………………..87
ГЛАВА 3. Совершенствование прокурорского надзора за исполнением законодательства о банках и банковской деятельности……………………….98
3.1. Мониторинг выявления законности правонарушений за исполнением законов о банках и банковской деятельности ……………………………........98
3.2. Особенности методов прокурорского надзора за исполнением законодательства о банках и банковской деятельности……………………...108
ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………...123
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ……………………………….126

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования. Необходимость обеспечения прокурорского контроля за исполнением закона о банках и банковской деятельности зависит от большого значения этой сферы для экономики всего государства и безопасности отдельных граждан, которые во взаимоотношениях с банками подчас выступают более «слабой» стороной.
В связи с этим стоит вспомнить банковский кризис в той сфере, когда кредитные организации Москвы и Московской области одновременно выдают высокие кредиты для граждан с целью получения сверхприбылей и занимают денежные средства на межбанковском рынке. В результате банки, удерживаемые взаимными обязательствами, перестали выполнять свои обязательства перед вкладчиками.
Мало того, что плохая ситуация в сфере межбанковского кредитования была предсказуема, органы банковского регулирования также должны были ограничить банковские риски, которые превысили все возможные нормативы. На данном этапе осуществляется прокурорский контроль за законностью деятельности Центрального банка Российской Федерации и его региональных подразделений.
Отсутствие такого надзора либо недостаточная строгость его выполнения приводит к нарушениям установленных банками норм, несоблюдению ими требований по ликвидности, что может столкнуть кредитные организации с банкротством, из-за чего пострадают вкладчики и экономика в целом. Ликвидация любого банка вызывает системный риск для конкретного круга предприятий, связанных с ним деловыми отношениями, кризис на этих предприятиях может усугубить социальное напряжение и подорвать доверие к банковской системе. Взаимосвязь капиталов в кредитно-финансовой сфере в случае банкротства одной организации может негативно сказаться и на других предприятиях.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА 1. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНОВ ПРОКУРАТУРЫ ПО ИСПОЛНЕНИЮ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

1.1. Теоретические аспекты и правовое развитие банковского законодательства

В настоящее время банки разнообразно занимаются различными видами операций, при этом сущность банковской системы до сих пор не изучена. Банковская деятельность включает организацию кредитных и расчетных операций, а также поддержку движения денег в обществе и финансирование народного хозяйства. Банки предоставляют консультации, ведут статистику и составляют отчеты как за год, так и за определенные периоды. Они также занимаются сделками с ценными бумагами, страхованием и другими посредническими операциями .
Банк - это учреждение, которое занимается накоплением финансовых ресурсов, предоставляя их в дальнейшем для инвестирования или получения дохода . Его функции включают в себя прием денежных вкладов от клиентов, выдачу кредитов, участие в финансовых операциях между компаниями и частными лицами. Кроме того, банк контролирует оборот денег в экономике и имеет возможность выпуска новой валюты. Следовательно, банки работают на привлечение капитала и его успешное инвестирование с учетом условий срочности и возвратности.
Банк, как независимая коммерческая организация, имеет четкие цели, которые реализуются в рамках его деятельности. Главная идея банка заключается в этом. У него есть собственный продукт, который представлен разнообразными банковскими услугами, такими как кредиты, депозиты, банковские карты, операции с ценными бумагами и драгоценными металлами, управление имуществом, консультирование и создание платежных средств.
Банковские учреждения, помимо предоставления разнообразных услуг и управления денежными средствами клиентов, также выступают в качестве превосходных аналитиков рынка. Из-за изменчивой экономической ситуации и потребностей бизнеса, банки можно считать частью определенного вида деятельности. С учетом этих факторов, существование банковской системы является необходимым для эффективного экономического регулирования .
Поэтому важно изучить концепцию и сущность банковской системы. Коммерческие банки, а также разнообразные кредитные учреждения, включенные в банковскую систему, представляют собой совокупность национальных банков различных видов. Регулирование экономики страны осуществляется Центральным банком, который также становится ядром резервной системы и проводит государственную валютную и эмиссионную политику. Организацию и совершение разнообразных видов услуг и банковских операций осуществляют коммерческие банки .

Весь текст будет доступен после покупки

1. Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ - [Электронный ресурс] // URL: http://www.consultant.ru/ document/cons_doc_LAW_10699/
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. Ст. 492
3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" – [Электронный ресурс] // URL: http://www.consultant.ru/ document/ cons_doc_LAW_37570/
4. Федеральный закон от 12.06.2002 № 67-ФЗ (ред. от 27.02.2020) «Об основных гарантиях избирательных прав и права на участие в референдуме граждан Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 24. Ст. 2253
5. Федеральный закон от 17.01.1992 № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 1995. № 47. Ст. 4472.
6. Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" – [Электронный ресурс] // URL: http://www.consultant.ru/ document/cons_doc_LAW_155986/
7. Федеральный закон от 26.07.2017 No 212-ФЗ «О внесении изменений в часть первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 31.07.2017. No 31 (Часть I). Ст. 4761.
8. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ. 2011. № 27. Ст. 3872
9. "Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) – [Электронный ресурс] // URL: http://www.consultant.ru/ document/ cons_doc_LAW_46304/

Весь текст будет доступен после покупки