Противодействие криминальному банкротству: опыт США

Введение 3
1. Понятие и виды криминального банкротства. 5
2. Способы и механизмы противодействия криминальному банкротству в правовой системе США. 14
Заключение 16
Список литературы 19

Весь текст будет доступен после покупки

В условиях глобализации экономики и увеличения числа транснациональных корпораций институт несостоятельности (банкротства) стал неотъемлемым элементом рыночных отношений. Однако его конструктивная функция – санация экономики и реабилитация добросовестных должников – зачастую извращается недобросовестными участниками оборота. Криминальное банкротство представляет собой серьезную угрозу для экономической безопасности любого государства, приводя к миллиардным потерям кредиторов, бюджетной системы, а также подрывая доверие к правовым институтам.
Соединенные Штаты Америки обладают одним из самых развитых и проработанных законодательств в сфере банкротства, история которого насчитывает более ста лет. Американский опыт борьбы с криминальными проявлениями в данной сфере является чрезвычайно ценным для изучения, поскольку США сталкивались и продолжают сталкиваться с изощренными схемами мошенничества, вырабатывая адекватные правовые и институциональные механизмы противодействия. Этот механизм включает в себя не только детально проработанные нормы материального и процессуального права, но и специализированные институты, основной задачей которых является надзор за процедурами банкротства и выявление признаков мошенничества. Анализ этих механизмов позволяет выделить как эффективные практики, так и типичные проблемы правоприменения, что имеет важное значение для совершенствования российского законодательства о банкротстве.
Объектом исследования выступают общественные отношения, возникающие в процессе применения американским государством правовых и организационных мер по предупреждению, выявлению, расследованию и пресечению преступлений в сфере банкротства.
Предметом исследования являются нормы американского законодательства о банкротстве и уголовного законодательства, устанавливающие ответственность за криминальное банкротство, судебная практика, а также деятельность специализированных органов, вовлеченных в систему противодействия данным преступлениям.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Понятие и виды криминального банкротства.
Освобождение от долгов кредитора с использованием процедуры банкротства по праву США регулируется на федеральном уровне. Хотя в США штаты играют некую роль при регулировании процедур банкротства, в частности, в США штаты осуществляют правовое регулирование вопросов, связанных с имуществом должника, однако такое регулирование основано на федеральном законодательстве. Полномочия Конгресса США по предоставлению должникам возможности освободиться от долгов с использованием процедур несостоятельности (банкротства) закреплены в ст. 1, разд. 8 Конституции США 1787 г. Согласно Конституции США Конгресс имеет право устанавливать единообразные законы о банкротстве на всей территории Соединенных Штатов. Впервые закон, регулирующий вопросы банкротства, в США был принят в 1898 г. (Акт о банкротстве) и с тех пор он изменялся несколько раз. Законодательство о банкротстве до 2005 г. было основано на Акте о реформе процедур банкротства, который назывался Кодексом о банкротстве. В 2005 г. Конгресс США принял новый Акт о реформе процедур банкротства (the Bankruptcy Reform Act), который существенно изменил некоторые положения Кодекса о банкротстве.
В американской правовой доктрине и законодательстве отсутствует единый термин «криминальное банкротство» (criminal bankruptcy). Вместо этого используется система конкретных составов преступлений, совершаемых в рамках или в связи с процедурой банкротства. По сути, криминальное банкротство – это умышленное использование процедуры банкротства для достижения противоправных целей, таких как сокрытие активов от кредиторов, уклонение от уплаты долгов, необоснованное получение выгоды или рейдерский захват активов.
В настоящее время на уровне федерального законодательства уголовная ответственность за криминальное банкротство закреплена в шести статьях: 152-155 ч.1 гл. 9 разд. (титула) 18 Кодекса США (Свода законов США). Санкции, прописанные в данных статьях, были существенно модернизированы в связи с ужесточением наказания Законом о реформе банкротства 1994 г. Так, размеры штрафов были повышены до 250 тыс. долл. для уголовных преступлений и до 10 тыс. долл. для уголовных проступков. Этим же Законом данный раздел Кодекса США пополнился еще двумя составами, предусматривающими ответственность в сфере банкротства: статья 156 и 157.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Барабаш А.С. Криминальное банкротство: компаративный анализ и проблемы законодательной регламентации в российском законодательстве / А.С. Барабаш, А.Л. Репецкая // Сибирский юридический вестник. – 2022. – № 2(97). – С. 88-97.
2. Белова С.Л. Некоторые аспекты сравнительно- правового анализа законодательств зарубежных стран и России в сфере криминального банкротства / С.Л. Белова, О.А. Расцветаева, А.Ю. Потапов // Актуальные проблемы уголовного права, криминологии, уголовного процесса и уголовно-исполнительного права: теория и практика: Материалы X Международной научно-практической конференции, Тамбов, 16-17 апреля 2021 года / Редколлегия: Э.Ю. Кузьменко, М.И. Кольцов, Е.А. Попова. – Тамбов: Издательский дом "Державинский", 2021. – С. 93-101.
3. Белых В.С. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) в некоторых европейских странах и в США / В.С. Белых // Право и государство. – 2018. – № 1-2 (78-79). – С. 180-196.
4. Ведерникова Д.С. Правовое регулирование фиктивного банкротства в США / Д.С. Ведерникова // E-Scio. – 2022. – №4 (67). – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/pravovoe-regulirovanie-fiktivnogo-bankrotstva-v-ssha (дата обращения: 20.11.2025).
5. Дзагоев С.В. Уголовная сущность фиктивного банкротства и его опасность для правового государства / С.В. Дзагоев // Заметки ученого. – 2021. – № 8. – С. 431-435.
6. Коренная А.А. Определение размера ущерба, причиненного преднамеренным банкротством (ст. 196 Уголовного кодекса Российской Федерации) / А.А. Коренная // Арбитражный и гражданский процесс, 2021, № 1.
7. Маслакова Е.А. Российский и зарубежный опыт противодействия криминальным банкротствам / Е.А. Маслакова, Н.Ю. Приходько // Союз криминалистов и криминологов. – 2020. – № 3. – С. 158-162.

Весь текст будет доступен после покупки