Противоправные посягательства на сведения банка, составляющие банковскую, коммерческую и иную тайну

Введение …………………………………………………………………………..3
1. Теоретические основы противоправных посягательств на сведения банка, составляющие банковскую, коммерческую и иную тайну……………..4
1.1 Особенности преступных посягательств на безопасность информационного обеспечения банковской деятельности и коммерческая и иная тайна банков………………………………………………………………..4
1.2 Правовая характеристика преступных посягательств………………………7
1.3 Основания и виды ответственности за нарушения законодательства о банковской тайне………………………………………………………………….9
2. Соотношение банковской тайны и коммерческой тайны банка…………….11
2.1 Соотношение банковской тайны……………………………………………11
2.2 Правовые гарантии банковской тайны…………………………………..…14
2.3 Предоставление кредитной организацией государственным органам сведений, составляющих банковскую тайну………………………………..…17
Заключение……………………………………………………………………….25
Список литературы………………………………………………………………30

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы работы обусловлена тем, что вопросы правового регулирования общественных отношений по поводу использования и распространения информации в целом и отдельных ее видов в частности в последнее время занимают одно из значительных мест в юридической литературе. Среди них, несомненно, много внимания уделяется проблемам правового регулирования банковской тайны, реализации разными субъектами действующих правовых норм. Кроме того, необходимо иметь в виду характер складывающихся правоотношений по поводу банковской тайны. Это необходимо для того, чтобы найти такие правовые нормы, реализация которых приведет к желаемому состоянию правового регулирован. Эти правоотношения совершенно разного типа. Так, например, в теории выделяют отношения между банком и клиентом, между клиентом и органами государственной власти и между органами государственной власти и самим банком.
Целью курсовой работы является изучение противоправных посягательств на сведения банка, составляющие банковскую, коммерческую и иную тайну.
В соответствии с поставленной целью в курсовой работе нужно решить следующие задачи:
1. Раскрыть понятие банковской тайны;
2. Дать характеристику субъектов и объектов права на банковскую тайну;
3. Определить правовые гарантии банковской тайны;
4. Рассмотреть ответственность за нарушение банковской тайны.
Предметом изучения курсовой работы является банковская тайна.
Объект изучения общественные отношения в сфере правовой охраны и защиты прав на банковскую тайну.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Теоретические основы противоправных посягательств на сведения банка, составляющие банковскую, коммерческую и иную тайну
1.1 Особенности преступных посягательств на безопасность информационного обеспечения банковской деятельности коммерческая и иная тайна банков
Изучение особенностей преступлений, посягающих на безопасность информационного обеспечения банковской деятельности, изначально затруднено отсутствием необходимых данных в официальных статистических отчетах, публикуемых МВД России. Из всех видов преступных посягательств на охраняемые законом сведения милицейская статистика сообщает лишь о преступлениях в сфере компьютерной информации и то - безотносительно к банковской сфере. Вне поля зрения статистики остаются преступные посягательства на другие виды конфиденциальных сведений (такие, как банковская и коммерческая тайна), принадлежащих банкам и другим организациям.
Под банковской информацией можно понимать совокупность сведений, соотносимых со следующими параметрами банковской деятельности[1]:
- уставными документами и отчетностью банков за определенный период;
- руководством банка и его организационно-правовой формой;
- внешним обликом банка и его служащих;
- видами и формами банковского обслуживания, практикуемыми каждым конкретным банком;
- условиями возмездности по заключаемым банком договорам;
- своевременностью и полнотой выполнения банком своих обязательств как кредитора;
- количеством и составом клиентов данного банка;
- операциями по счетам каждого клиента;
- наличием корреспондентских связей банка;
- технической оснащенностью банка и др.
Таким образом, банковская информация включает[2]:
• Учредительные документы.
• Эмиссионные проспекты и отчеты об эмиссии ценных бумаг.
• Внутренние нормативные документы.
• Данные бухгалтерского учета и отчетности.
• Кредитные и другие досье клиентов.
• Электронные базы данных.
• Материалы проверок внешних аудиторов.
• Материалы проверок ЦБ РФ и других контрольных органов.
• Иную информацию.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятий и объединений. Учебник / ред. В.И. Рыбин. - М.: Финансы и статистика, 2021. - 392 c.
2. Афанасьева, О.Н. Макроэкономический анализ банковской сферы (для бакалавров). Учебник / О.Н. Афанасьева. - М.: КноРус, 2021. - 405 c.
3. Банковские операции / О.М. Маркова и др. - М.: Юрайт, 2020. - 544 c.
4. Банковские операции. - М.: Магистр, 2020. - 448 c.
5. Банковский менеджмент. Учебник. - М.: Юнити-Дана, 2021. - 328 c.
6. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. - М.: Юрайт, 2022. - 652 c.
7. Бухгалтерский учет в коммерческих банках (в проводках). Учебное пособие. - Москва: ИЛ, 2019. - 338 c.
8. Галанов, В. А. Основы банковского дела / В.А. Галанов. - М.: Форум, 2019. - 288 c.
9. Гамза, В. А. Безопасность банковской деятельности. Учебник / В.А. Гамза, И.Б. Ткачук, И.М. Жилкин. - М.: Юрайт, 2022. - 528 c.
10. Дворецкая, А.Е. Деньги, кредит, банки. Учебник для академического бакалавриата / А.Е. Дворецкая. - М.: Юрайт, 2020. - 465 c.
11. Деева, А.И Финансы и кредит. Учебное пособие / А.И Деева. - М.: КноРус, 2019. - 744 c.
12. Деньги, кредит, банки. Учебник и практикум. - М.: Юрайт, 2021. - 372 c.

Весь текст будет доступен после покупки