Расследование органами внутренних дел мошенничества в сфере страхования

Введение 3
1 Теоретические основы понятия мошенничества в сфере страхования 8
1.1 Понятие мошенничества и его криминалистическая характеристика 8
1.2 Понятие страхового мошенничества и его уголовно-правовая характеристика 12
1.3 Объект, предмет и субъект мошенничества в сфере страхования 21
2 Организационно-тактические основы расследования мошенничества органами внутренних дел в сфере страхования 27
2.1 Особенности организации расследования органами внутренних дел мошенничества в сфере страхования 27
2.2 Этапы расследования мошенничества органами внутренних дел в сфере страхования 32
3 Проблемы и пути совершенствования правовой базы и процесса расследовании органами внутренних дел мошенничества в сфере страхования 43
3.1 Общие ошибки и проблемы в практике расследования мошенничества органами ОВД в сфере страхования 43
3.2 Пути совершенствования правовой базы и процесса расследовании органами внутренних дел мошенничества в сфере страхования 45
Заключение 54
Список литературы 59

Весь текст будет доступен после покупки

В настоящий момент отечественный рынок страхования находится на стадии развития и имеет множество вариантов получения материальной выгоды противоправным путем. Одной из основных проблем страховых организаций в России являются мошеннические действия, направленные на обман страховых компаний.
Актуальность темы исследования. Актуальность исследования расследования мошенничества в сфере страхования связана с тем, что количество преступлений с каждым годом растет, а раскрываемость преступлений остается на низком уровне.. Статистика преступлений в сфере страхования снижается, если сравнить 2018 год, когда страховщиками было подано 13,5 тыс. заявлений в полицию по выявленным признакам и мерам преступления, то в 2023 году уже вдвое меньше - 6,6 тыс. . Тем не менее, число зарегистрированных преступлений остается на достаточно высоком уровне- по данным МВД, за 2023 год зарегистрировано 4,9 тыс. мошенничества в сфере страхования . Большая часть из данных страховых мошенничеств приходится на регистрацию ОСАГО и КАСКО. Из 100% поданных заявлений, 89% приходится на ОСАГО, всего 8% на страхование каско. Следовательно, генпрокуратура ориентирует прокуроров на усиление надзора за процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью органов, занимающихся расследованием преступлений о мошенничестве органами ОВД в сфере страхования. За 2023 год мошенники причинили страховщикам ущерб более чем на 4 млрд. руб .

Весь текст будет доступен после покупки

1 Теоретические основы понятия мошенничества в сфере страхования

1.1 Понятие мошенничества и его криминалистическая характеристика

В юридических нормативно-правовых актах мошенничество определяется как форма хищения и завладение имуществом путем обмана или злоупотребления доверием.
Согласно ч. 1 статьи 159 УК РФ «мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» .
Правовую основу ответственности за мошенничество и его расследования составляет Конституция РФ , Уголовный кодекс , Уголовно-процессуальный кодекс , Федеральные законы «Об оперативно-розыскной деятельности» , «О службе в органах внутренних дел Российской Федерации» , «О полиции» , ведомственные нормативные акты Генеральной прокуратуры (по вопросам организации следственной работы), МВД РФ, иные нормативные акты, регулирующие взаимоотношения в рамках оперативно-розыскной и уголовно - процессуальной деятельности и пр.
Сначала практика применения нормы об ответственности за мошенничество формировалась с учетом понимания мошенничества как добровольной передачи потерпевшим имущества или права на имущество виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием.

Весь текст будет доступен после покупки

Нормативно-правовые акты
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) // СЗ РФ. – 2014. – № 31. – Ст. 4398.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 29.05.2024) // СЗ РФ. – 1996. – № 25. – Ст. 2954.
3. О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации: (ред. от 03.07.2016) // Российская газета. 2012. Федеральный выпуск. N 5951.
4. Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств: Федеральный закон от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ // Собрание Законодательства РФ. – 2002. – № 18. – Ст. 1720.
5. Об организации страхового дела в Российской Федерации: закон РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-I // Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации. – 1993. – № 2. – Ст. 56.
6. О порядке инвестирования собственных средств (капитала) страховщика и перечне разрешенных для инвестирования активов: указание Банка России от 16.11.2014 № 3445-У // Вестник Банка России. – 2014. – № 114.
7. Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации: федер. закон от 29.11.2010 N 326-ФЗ (ред. от 25.12.2023) // Собрание законодательства Российской Федерации. 2024. N 6. ст. 768
8. Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний: Федерального закона от 24 июля 1998 г. № 125-ФЗ (ред. от 29.05.2024) // Собрание законодательства Российской Федерации, 1998 N 6, ст. 768
Учебная литература

1. Административная деятельность органов внутренних дел. Части общая и особенная: учебное пособие / под ред. А. К. Дубровина. - Иркутск: ФГОУ ВПО ВСИ МВД России, 2019. -303 с.
2. Выдря М.М. Уголовно-процессуальные гарантии в суде: Учебное пособие/ М.М. Выдря.- Краснодар: 2020.- 390 с.
3. Драпкин, Л. Я. Криминалистика: учебник для юрид. вузов / Л. Я. Драпкин, В. Н. Карагодин. ... М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2021.- 502 с.
4. Дьячкова Ю.Е. Криминалистическая тактика: вопросы теории и практики: Учебное пособие/ Ю.Е. Дьячкова - Казань: 2020.- 291 с.
5. Особенности расследования преступлений, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем (ст. 174, 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации): Учебное пособие / С.С. Домовец, В.Г. Волколупов, Н.А. Двуреченская. Волгоград: ВА МВД России, 2021. – 302 с.
6. Российское уголовное право: учеб.: в 2 т. Т.2. Особенная часть / Под ред. Г.Н. Борзенкова, Л.В. Иногамовой-Хегай, В.С. Комиссарова, А.И. Рарога. - 2- е изд., перераб. и доп. М.: Проспект, 2020.- 341 с.
7. Уголовное право России. Особенная часть. Второй полутом: Учебник для вузов / Под ред. Г.Н. Борзенкова и В.С. Комиссарова. М.: ИКД Зерцало-М, 2021.- 311 с.
8. Уголовное право России: части Общая и Особенная: Учебник / Под ред. А.В. Бриллиантова. М., 2020.- 209 с.
9. Хомколов В. Л. Организация и тактика оперативно-розыскного обеспечения деятельности следователя по раскрытию преступлений: Учебное пособие/ В. Л. Хомколов. М., 2021.- 197 с.

Научная литература

10. Асеев А.А. Проблемы квалификации мошеннических посягательств в сфере страхования и предложения по их решению // Вестник ТГУ. 2019. - №1. - С. 190-199.
11. Астафьев К.В. Виктимологический аспект мошенничества: уголовно-правовое и криминологическое исследование. Автореферат по ВАК РФ 12.00.08, - 2017, Казань.- 39 с.
12. Байло А.Ю. Характеристика способов мошенничества в сфере страхования // Вестн. Краснодар. ун-та МВД России. - 2021. - №2. - С. 75-81.
13. Бахтеев, Д. В. О некоторых современных способах совершения мошенничества в сфере страхования // Российское право: образование, практика, наука. - 2020.- №3. - С. 78-83

Весь текст будет доступен после покупки