Разработка рекомендаций по совершенствованию механизма факторинга в ПАО «Транскапиталбанк»

Введение 6
1. Анализ и оценка предметной области 9
1.1. Предпроектное исследование отдела факторинга в ПАО «Транскапиталбанк» 9
1.2. Организационно-функциональная структура Банковского Управления ПАО Транскапиталбанк 13
1.3. Результаты анализа долгосрочных целей Банка на рынке факторинга 16
1.4. Исследование возможности достижения поставленных целей отделом факторинга ПАО «Транскапиталбанк». 19
1.5. Анализ эволюции механизмов факторинга на базе CRM-системы в ПАО «Транскапиталбанк» 21
1.6. Анализ существующих недостатков и разработка требований по совершенствованию CRM-системы ПАО «Транскапиталбанк» 26
Выводы по главе 1 32
2. Разработка рекомендаций по совершенствованию механизма факторинга в ПАО «Транскапиталбанк» 34
2.1. Ретроспективный анализ основных направлений развития теории автоматизированных систем управления 34
2.2. Оценка состояния и перспектив развития автоматизированных систем управления взаимоотношениями с клиентом 44
2.3. Стратегии улучшения работы компании при использовании CRM систем. Категории CRM. 59
2.4. Анализ состояния автоматизированной системы управления механизмом факторинга в ПАО «Транскапиталбанк» 63
2.5. Бизнес-процессы, реализуемые в системе 74
Выводы по главе 2 76
З. Программная реализация и экономическое обоснование принятых решений по совершенствованию механизма факторинга в ПАО «Транскапиталбанк» 78
3.1. Предложения по развитию функциональных возможностей имеющейся CRM-системы 78
3.3. Разработка стратегии внедрения системы защищенного электронного документооборота на предприятии 83
3.4. Оценка экономической эффективности усовершенствованного механизма факторинга с использованием CRM-системы. 88
3.4.1. Экономический эффект от применения новых методов оценивается по различным источникам. 90
3.4.2. Учет факторов риска при реализации принятых решений 94
3.4.3. Оценка экономической эффективности принятых решений 97
Выводы по главе 3 102
Заключение 103
Список литературы 106
Список сокращений 108
Приложения. 109
Приложение 1 109
Крупнейшие факторинговые компании по количеству заключённых договоров в 2014г. 109
Приложение 2. 111
Фрагмент отчета целевой маркетинг и анализ эффективности маркетинговых акций. 111
Приложение 3. 113
Фрагмент отчета о учете операций руководителем. Ведение отчетности по компании 113
Приложение 4. 119
Фрагмент отчета о статистике проделанных операций по каждому менеджеру 119

Весь текст будет доступен после покупки

Как показывают события последних лет, рынок факторинга в России продолжает бурно развиваться. В прошлом году продолжилась тенденция увеличения числа игроков. Если в 2014 г. факторингом, по данным ЦБ РФ, занимались 84 банка, то на конец минувшего года их число превысило 100. Некоторые банки пошли по пути выделения своих факторинговых подразделений в самостоятельные факторинговые компании. По прогнозам аналитиков рейтингового агентства "Эксперт РА", в этом году данная тенденция усилится. Особенно после снятия противоречий в законодательстве в отношении необходимости лицензирования факторингового бизнеса.
В условиях обострившейся конкурентной борьбы компании, предоставляющие услуги факторинга, все чаще обращаются к новым технологиям. Для эффективного функционирования финансовых институтов, для получения максимальных прибылей, для достижения наилучших коммерческих результатов необходимо создание и обеспечение эффективного управления процессами обслуживания клиентов.
Сначала эту новую форму конкуренции называли «маркетинг «один на один»», хотя уже тогда понимали, что ее процессы выходят далеко за пределы маркетингового подразделения. С 1993 года ей было дано множество других названий, например: «маркетинг в реальном времени» (Реджис Маккена), «доверительные отношения с клиентами» (Фред Вирсема и Майкл Триси), «маркетинг отношений с помощью технологий» (Gartner Group), и «постоянное управление отношениями» (McKinsey and Company). Пожалуй, сегодня чаще всего используется термин «управление отношений с клиентами», сокращенно – CRM (customer relationship management).

Весь текст будет доступен после покупки

1. Анализ и оценка предметной области
1.1. Предпроектное исследование отдела факторинга в ПАО «Транскапиталбанк»
ПАО «Транскапиталбанк» успешно работает на рынке с 1992 года. На сегодняшний день Банк является универсальным кредитным учреждением с сильными рыночными позициями на межбанковском и валютном рынках. Клиенты банка - крупные металлургические предприятия и предприятия смежных отраслей, различные коммерческие, торговые компании, российские и зарубежные финансовые институты, частные лица.
Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: комплексное обслуживание клиентов, кредитование, выдача гарантий, факторинг, предоставление широкого спектра розничных услуг, таких как ипотечное кредитование, автокредиты, все виды операций с пластиковыми картами и депозитными вкладами, а также операции с ценными бумагами, иностранной валютой и производными финансовыми инструментами. В последние годы Банк особое внимание уделяет увеличению объема услуг для предприятий среднего и малого бизнеса.
Стратегия банка направлена на развитие перспективных областей корпоративного и розничного бизнеса с выходом в отдельные регионы при адекватном контроле за рисками. Основной акцент в развитие делается на увеличение объема предоставляемых услуг сегменту малого и среднего бизнеса. Доходы от текущих бизнес-моделей будут использованы как ресурсная база для развития региональной стратегии. Основой для дальнейшего развития Банка является высокая капитализация и безупречная репутация.
Рейтинги.
По данным крупнейших независимых информационно- аналитических агентств ПАО «Транскапиталбанк» входит в ТОП-100 крупнейших российских банков. Банк является лидером по торговле валютами на ММВБ и ведущим оператором срочного рынка, входит в 20 лидеров по оборотам РТС и ММВБ на рынке ценных бумаг. Международным рейтинговым агентством «Moody’s Investors Service» Банку присвоен рейтинг В2/Not Prime и рейтинг по национальной шкале Ваа1. «Национальное рейтинговое агентство» присвоило банку индивидуальный рейтинг, соответствующий группе надежности «А+» - высокая кредитоспособность, первый уровень.

Весь текст будет доступен после покупки

1) Веб-сайт/ Информационные системы… Как по волшебству// http://www.mista.ru
2) Веб-сайт / Независимый CRM-портал // www.crmonline.ru
3) Веб сайт/ Официальный сатй фирмы «1С» // www.1c.ru
4) Абдикеев Н.М., Данько Т.П., Ильдеменов С.В., Киселев А.Д. Реинжиниринг бизнес-процессов (Полный курс MBA): учебник /. – 2-е изд., испр. – М.: Эксмо, 2014 – 592 с.
5) Емельянова Н. З. «Основы построения автоматизированных информационных систем: учебное пособие» / Н. З. Емельянова, Т. Л. Партыка, И. И. Попов – М.: Форум: Инфра-М, 2012. – 412 с
6) Кендра Ли. Создание клиентской базы. Пошаговое руководство по превращению контактов в деньги. – М.: Вершина, 2014– 360 с.
7) Пейн Эдриан. Руководство по CRM. Путь к совершенствованию менеджмента клиентов. – Минск: Гревцов Паблишер, 2014 – 384 с.
8) Трофимов С. CRM для практиков. – М.: АвтоКод, 2014– 304 с.
9) «Введение в CRM» – Виктор Бирюков, Владимир Дрожжинов – «PC Week» (№25, 2013).

Весь текст будет доступен после покупки