Совершенствование денежно-кредитной политики Банка России в современных условиях

Введение………………………………………………………………………...…3
Глава 1. Теоретические основы денежно-кредитной политики Центрального Банка……………………………………………………………………………….6
1.1 Сущность денежно-кредитной политики, её цели и принципы………………………….……………………………......………6
1.2 Основные инструменты денежно-кредитной политики………........13
Глава 2. Анализ эффективности денежно-кредитной политики посредством её инструментов…………………………………………………………………….19
2.1 Сущность и динамика уровня инфляции и ключевой ставки за последние 2 года.……...........................................................................................19
2.2 Анализ влияния ключевой ставки на работу коммерческих банков…………………………………………………………………………….25
2.3 Проблемы и перспективы денежно-кредитной политики, проводимой Центральным Банком на современном этапе…………..…………………………………………………………………..31
Заключение……………………..…………………..……………………………35
Список использованной литературы……………………...................................37

Весь текст будет доступен после покупки

В настоящее время экономика страны и мира находится в состоянии кризиса. Начиная с 2019 года экономическая ситуация в мире обострилась из-за пандемии коронавируса, что понесло за собой негативные последствия в экономике. А на сегодняшний день ситуация оборачивается падением курса рубля и введенными санкциями на большую часть финансового сектора России. Так, например, Евросоюз отключил от SWIFT российские банки – ВТБ, «Россия», «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк и др. Также, стало существовать ограничение размещения российских цен бумаг на иностранных фондовых рынках. Это связано с военной операцией на Украине. В данной ситуации на Банк России возложены важнейшие функции по поддержанию ценовой и финансовой стабильности в стране.
Центральный Банк Российской Федерации выполняет важнейшую роль в организации системной и эффективной работы не только банковской системы, но и экономической. По своей сути данный институт является федеральным исполнительным органом в сфере денежно-кредитной политики, который определяет векторы развития данной политики посредством экономических нормативов.
Денежно-кредитная политика — часть государственной экономической политики, которая направлена на повышение благосостояния российских граждан путём эффективного взаимодействия всех субъектов экономики: государства, бизнеса, домашних хозяйств посредством обеспечения ценовой стабильности, то есть стабильно низкой инфляции. В экономике денежно-кредитная политика чаще всего определяется как политика Банка России.
Современная экономика на данный момент времени действует в нестабильных и даже экстремальных условиях, которые обусловлены низко производительной работой предприятий, ростом цен, обвалом фондового рынка, падением курса рубля, комбинацией шоков спроса и предложения из-за затяжного экономического кризиса в стране на фоне политической ситуации с военными действиями на Украине и коронавирусом. В данных условиях Центральный Банк вынужден постоянно применять меры для стабилизации экономики. Эти меры в совокупности составляют денежно-кредитное регулирование.
Денежно-кредитное регулирование является одним из элементов макроэкономической политики государства и является совокупностью кратко- и долгосрочных мероприятий, которые направлены на изменение денежной массы в обращении, объема кредита, объема вкладов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения. Поэтому Центральный Банк выступает как субъект денежно-кредитного регулирования. Он регулирует денежный оборот не напрямую, а через денежно-кредитную систему.
Таким образом, денежно-кредитная политика Центрального Банка признается эффективным методом регулирования экономики.
Актуальность темы данного исследования заключается в том, что Центральный Банк Российской Федерации совместно с Правительством РФ определяет стратегические направления развития денежно-кредитной политики, следовательно, деятельность Центрального Банка напрямую влияет на деятельность коммерческих банков, бизнеса и домохозяйств.
Целью исследования является рассмотрение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики для оценки влияния данных факторов на экономическую ситуацию в стране.
Задачи исследования:
1. Рассмотреть сущность денежно-кредитной политики, а также её цели и принципы;
2. Исследовать основные инструменты денежно-кредитной политики и их влияние на экономику РФ;
3. Рассмотреть сущность и динамику некоторых макроэкономических показателей за 2020-2022 годы, характеризующих развитие денежно-кредитной политики Банка России;
4. Проанализировать влияние ключевой ставки на организацию деятельности коммерческих банков за последние 2 года;
5. Исследовать проблемы и перспективы развития денежно-кредитной политики, проводимой Центральным Банком на современном этапе.
Предметом исследования является система взаимоотношений Центрального Банка РФ и иных субъектов экономики в рамках денежно-кредитной политики.
Объектом исследования является денежно-кредитная политика Центрального Банка РФ.
В рамках исследования использовались различные методы изучения, такие как: анализ специальной, методической и справочной литературы, анализ и синтез полученной информации, абстрагирование, конкретизация, идеализация, индукция, дедукция, сравнение, аналогия.
Работа состоит из 2 глав. В первой главе рассматриваются теоретические основы денежно-кредитной политики Центрального Банка, а именно её сущность, цели и принципы, а также основные инструменты, такие как: ключевая ставка, норма обязательных резервов и операции на открытом рынке. Вторая глава основывается на практическом исследовании, а именно – проводится анализ эффективности денежно-кредитной политики посредством ее инструментов, рассматривается динамика таких показателей как: инфляция и ключевая ставка за последние 2 года, а также рассматривается влияние динамики ключевой ставки на работу коммерческих банков за последние 2 года.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Теоретические основы денежно-кредитной политики Центрального Банка
1.1 Сущность денежно-кредитной политики, её цели и принципы
Для того, чтобы управлять экономикой, нужны определенные инструменты, которые в совокупности составляют единый механизм регулирования экономики. В нашем государстве так называемым механизмом регулирования является Центральный Банк, который посредством проведения денежно-кредитной политики, организует системную и эффективную работу экономики, в частности - банковской системы. Также, Центральный Банк определяет векторы развития денежно-кредитной политики посредством экономических нормативов. В экономической литературе денежно-кредитная политика определяется как политика Центрального Банка, которая воздействует на количество денег в обращении. Целью данной политики является ценовая стабильность, рост объема производства, повышение благосостояния граждан и обеспечение их занятости путём эффективного взаимодействия всех субъектов экономики: государства, бизнеса, домашних хозяйств. В нестабильных для экономики условиях, в периоды кризиса Центральный Банк вынужден постоянно применять меры для стабилизации экономики. Эти меры в совокупности составляют денежно-кредитное регулирование, которое является одним из элементов макроэкономической политики государства.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Банк России – URL: https://www.cbr.ru/
2. Банки с максимальным размером кредитного портфеля физлицам – URL: https://www.finversia.ru/publication/rossiiskie-banki-finansovye-itogi-2020-goda-90341
3. Банки с максимальным размером кредитного портфеля юридическим лицам – URL: https://www.finversia.ru/publication/rossiiskie-banki-finansovye-itogi-2020-goda-90341
4. В марте на Московской бирже открыли брокерские счета свыше 750 тыс. частных инвесторов – URL: https://www.moex.com/n46573
5. В США рекордная инфляция – URL: https://www.vesti.ru/article/2711144
6. Данные Росстата по росту ВВП РФ в 2021 году – URL: https://www.interfax.ru/business/822979
7. Денежная масса – URL: https://cbr.ru/statistics/ms/
8. Доклад о денежно-кредитной политике – URL: https://cbr.ru/analytics/dkp/ddcp/longread_5_33/page/
9. Интерфакс – URL: https://www.interfax.ru/business/822979
10. Исследование показало состояние малого и среднего бизнеса в России после года пандемии – URL: https://delovoymir.biz/issledovanie-pokazalo-sostoyanie-malogo-i-srednego-biznesa-v-rossii-posle-goda-pandemii.html

11. Итоги года: как ЦБ в пандемию спасал банки – URL: https://ria.ru/20201222/banki-1590363652.html
12. Как меняется ключевая ставка ЦБ – URL: https://www.rbc.ru/finances/29/04/2022/6082cca79a79471b74bf1eda
13. Консенсунс-прогноз ЦБ – URL: https://www.vedomosti.ru/economics/articles/2022/03/10/912962-konsensus-prognoz

Весь текст будет доступен после покупки