Совершенствование мер противодействия использованию информационных технологий в отмывании преступных доходов

Введение …………………………………………………………………………. 3
Глава 1. Теоретические аспекты противодействия
использованию информационных технологий в отмывании
преступных доходов ……………………………………………………...……. 6
1.1. Легализация преступных доходов с использованием
современных информационных технологий …………………………..……… 6
1.2. Роль государственных органов в системе ПОД/ФТ ………………….. 11
1.3 Международный опыт противодействия легализации
(отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем ………… 17
Глава 2. Анализ инструментов противодействия
использования информационных технологий в отмывании
преступных доходов …………………………………………………..……… 24
2.1. Анализ влияния цифровои? трансформации на процессы
выявления легализации доходов, полученных преступным путем ………… 24
2.2. Анализ возможностей использования искусственного интеллекта (ИИ)
в сфере ПОД/ФТ ……………………………………………………………….. 39
2.3. Анализ рисков, связанных с внедрением новых информационных
технологий в целях ПОД/ФТ …………………………………………………. 50
Глава 3. Разработка мероприятий по совершенствованию мер
противодействия использованию информационных технологий
в отмывании преступных доходов ………………………………………… 57
Заключение …………………………………………………………………….. 70
Список использованных источников ………………………………………… 74

Весь текст будет доступен после покупки

Отмывание незаконных доходов отрицательно влияет на темпы экономического роста за счет отвлечения из оборота денежных средств, сокращения налоговых выплат, хищения денежных средств, в том числе из бюджета.
Неправомерная деятельность по отмыванию незаконных доходов отрицательно влияет на функционирование экономики, способствует росту преступности, искажению налоговой системы, формируется дефицит денежных средств в разных сферах экономической деятельности.
С каждым годом угроза и объемы отмывания незаконных денежных средств растут и все более усложняются способы и механизмы. Несмотря на появление новых технологий борьбы с этим явлением, приостановить этот процесс достаточно сложно.
Преступные организации используют слабые места в системе национального финансового контроля, осуществляют операции по переводу денежных средств через границу, которые очень сложно отследить. Помогает в этом технология искусственного интеллекта и другие современные информационные технологии.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА 1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ В ОТМЫВАНИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ

1.1 Легализация преступных доходов с использованием современных информационных технологий

Информационные технологии в современном мире все плотнее входят в жизнь общества. В настоящее время вопрос обеспечения информационной безопасности в рамках как отдельного государства, так и на международном уровне является весьма актуальным. Международная информационная безопасность представляет собой такое состояние глобального информационного пространства, при котором исключены возможности нарушения прав личности, общества и прав государства в информационной сфере, а также деструктивного и противоправного воздействия на элементы национальной информационной критической инфраструктуры.
Проблема легализации доходов, полученных преступным путем, тесно связана с развитием сети Интернет, и имеет транснациональный характер, поскольку совершение преступления и подготовка к нему может производиться в одной стране, а урон наноситься объекту, расположенному в другом государстве.
Цифровые технологии все прочнее входит в повседневную жизнь человека, меняют параметры развития права, общества, государства. С помощью информационных технологий происходит управление многими промышленными объектами, информация систематизируется и хранится в облачных программах. Все это приводит к тому, что повышаются возможности для легализации доходов, полученных преступниками незаконным путем. Также сеть Интернет предоставляет легкий доступ к огромной по масштабам аудитории, при том, что государственные органы власти не в силах осуществлять полноценный контроль информационных потоков в сети Интернет . Таким образом, может появляться огромное количество форм и способов легализации преступных доходов современных информационных технологий.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Указ Президента РФ от 09.05.2017 г. №203 «О Стратегии развития информационного общества в Российской Федерации на 2017 - 2030 годы»// Парламентская газета. № 151. 2017.
2. Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (ред. от 23.05.2025) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
3. Национальная программа «Цифровая экономика Российской Федерации», утв. Президиумом Совета при Президенте РФ по стратегическому развитию и национальным проектам, протокол от 04.06.2019 г. №7.
4. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 07.07.2015 № 32 (ред. от 26.02.2019) «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем» // Российская газета. № 151. 2015.
5. Акулин С. В. Современное состояние и основные тенденции развития системы ПОД/ФТ // Молодой ученый. - 2020. - № 24 (314). - С. 245-247.
6. Алексеева Д.Г. Правовые проблемы управления риском отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в банке // Банковское право. 2021. № 6. С. 14–22.
7. Бажутов С.А. Проблемы правоприменения по делам о легализации преступных доходов: анализ судебной практики и вопросы толкования // Законность. 2020. № 12. С. 3 – 8.

Весь текст будет доступен после покупки