Личный кабинет

Дипломная работаЭкономика

Готовая работа №96784 от пользователя Куклачев Дмитрий

Совершенствование системы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере (на материалах АО «Россельхозбанк»)

Name: Совершенствование системы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере (на материалах АО «Россельхозбанк»)
Price: 1720.00 RUB

1 720 ₽

Файл с работой можно будет скачать в личном кабинете после покупки

Страниц: 78

Год написания: 2024

Куклачев Дмитрий

Сообщить о нарушении авторских прав

Гарантия безопасной покупки

Уникальность текста выше 50%

Возможность снять с продажи

Не подходит эта работа?

Укажите тему работы или свой e-mail, мы отправим подборку похожих работ

содержание

Введение……………………………………………………………………
1 Теоретические и правовые основы системы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере…………………………..
1.1 Проблемы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере…………………………………………………………..
1.2 Современные методы и методики предупреждения мошеннических действий в банковской сфере……………………………………………...
1.3 Правовые основы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере…………………………………………………………..
2 Организационно-экономический и финансовый анализ деятельности организации (на материалах АО «Россельхозбанк»)……………………
2.1 Общая характеристика АО «Россельхозбанк»……………………….
2.2 Финансовый анализ состояния организации…………………………
2.3 Анализ рисков и угроз организации…………………………………
2.4 Анализ действующей системы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере……………………………………………...
3 Разработка мероприятий по совершенствованию системы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере (на материалах АО «Россельхозбанк»)……………………………………….
3.1 Мероприятия по улучшению финансового состояния организации………………………………………………………………..
3.2 Мероприятия по нейтрализации рисков и угроз экономической безопасности организации………………………………………………..
3.3 Мероприятия по совершенствованию системы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере…………………………..
4 Постановка, формализация и реализация задачи по оценке риска кредитного мошенничества (на материалах АО «Россельхозбанк»)…...
4.1 Постановка и формализация задачи по оценке риска кредитного мошенничества…………………………………………………………….
4.2 Реализация задачи по оценке риска кредитного мошенничества…..
Заключение…………………………………………………………………
Список литературы………………………………………………………...

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

ВВЕДЕНИЕ

Мошеннические действия в банковской сфере – это незаконные действия, направленные на получение финансовой выгоды путем обмана или злоупотребления доверием. Это может включать в себя различные виды преступлений, такие как кража личных данных, подделка документов, использование украденных кредитных карт и другие способы незаконного доступа к финансовым средствам.
Мошенники могут использовать различные методы для достижения своих целей. Они могут создавать фальшивые сайты или приложения, которые выглядят как настоящие банковские сервисы, чтобы получить доступ к личной информации клиентов. Они также могут отправлять электронные письма или сообщения от имени банка с просьбой предоставить конфиденциальную информацию.
Банки принимают меры для борьбы с мошенничеством, включая использование современных технологий для обнаружения подозрительной активности на счетах клиентов и обучение сотрудников распознаванию признаков мошенничества. Однако, несмотря на эти усилия, мошенничество остается серьезной проблемой для банковской отрасли.
Одной из крупнейших банковских организаций России является АО «Россельхозбанк», который отличается прежде всего своей специализацией на обслуживании аграрного сектора и развитием сельского хозяйства. Этот банк является ключевым финансовым институтом для сельскохозяйственных предприятий и фермерских хозяйств.
Одной из главных задач АО «Россельхозбанк» является обеспечение экономической безопасности своих клиентов и сохранение их доверия. Для этого банк активно внедряет современные технологии и системы предупреждения мошенничества.

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

отрывок из работы

1 Теоретические и правовые основы системы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере

1.1 Проблемы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере

Мошенничество в банковской сфере – это применение возможно незаконных методов для извлечения денежных средств, активов или других ценностей, принадлежащих банковскому учреждению, или для обманных действий в целях получения средств от вкладчиков, выдавая себя за банк или другое финансовое учреждение.
Также мошеннические действия в банковской сфере – проблема, которая неизменно преследует наше современное общество. В то время как банки стремятся предоставить надежные и безопасные услуги своим клиентам, мошенники всегда находят способы обойти системы и совершить различные мошеннические действия.
Пострадать от действий финансовых мошенников может любой человек, независимо от его возраста и статуса. Тем не менее опрос Банка России позволил сформировать среднестатистический портрет клиента банка, наиболее уязвимого для обмана:
а) возраст от 25 до 44;
б) проживает в городе;
в) работающий мужчина со средним уровнем дохода и средним образованием;
г) активно пользуется банковскими онлайн-сервисами [7].
В настоящее время банки сталкиваются с различными видами мошенничества, которые причиняют существенный ущерб экономической безопасности, некоторые из которых включают:
1) фишинг – это мошенничество, при котором злоумышленники стремятся получить конфиденциальные данные (например, пароль, ПИН-код, номер кредитной карты) от клиентов их банковских аккаунтов, путем отправки им поддельных электронных писем или сообщений. Аналогом фишинга является фарминг, но этот способ сложнее и работает только с небольшими банками;

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

Список литературы

1. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 (ред. от 15.12.2022) "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_283918/ (дата обращения 02.03.2024).
2. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 22.04.2024). [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/ (дата обращения 02.03.2024).
3. Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 06.04.2024). [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/ (дата обращения 03.03.2024).
4. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция). [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ (дата обращения 03.03.2024).
5. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция). [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/ (дата обращения 04.03.2024).
6. Федеральный закон "О бухгалтерском учете" от 06.12.2011 N 402-ФЗ (последняя редакция). [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_122855/ (дата обращения 04.03.2024).

Весь текст будет доступен после покупки

Показать еще текст

Купить и скачать работу

Совершенствование системы предупреждения мошеннических действий в банковской сфере (на материалах АО «Россельхозбанк»)

Почему студенты выбирают наш сервис?

Работаем круглосуточно

24 часа в сутки

7 дней в неделю

Гарантия

Возврат средств в случае проблем с купленной готовой работой

Мы лидеры

LeWork является лидером по количеству опубликованных материалов для студентов

не подошла эта работа?

В нашей базе 78761 курсовых работ – поможем найти подходящую

Ответы на часто задаваемые вопросы

Как оплатить заказ?

Чтобы оплатить заказ на сайте, необходимо сначала пополнить баланс на этой странице - https://lework.net/addbalance

На странице пополнения баланса у вас будет возможность выбрать способ оплаты - банковская карта, электронный кошелек или другой способ.

После пополнения баланса на сайте, необходимо перейти на страницу заказа и завершить покупку, нажав соответствующую кнопку.

Если у вас возникли проблемы при пополнении баланса на сайте или остались вопросы по оплате заказа, напишите нам на support@lework.net. Мы обязательно вам поможем!

Есть ли услуга безопасной покупки, и какой срок гарантии?

Да, покупка готовой работы на сайте происходит через "безопасную сделку". Покупатель и Продавец финансово защищены от недобросовестных пользователей. Гарантийный срок составляет 7 дней со дня покупки готовой работы. В течение этого времени покупатель имеет право подать жалобу на странице готовой работы, если купленная работа не соответствует описанию на сайте. Рассмотрение жалобы занимает от 3 до 5 рабочих дней.

Что означает возможность снять с продажи готовую работу ?

У покупателя есть возможность снять готовую работу с продажи на сайте. Например, если необходимо скрыть страницу с работой от третьих лиц на определенный срок. Тариф можно выбрать на странице готовой работы после покупки.

Как вернуть средства за некачественную работу?

Гарантийный срок составляет 7 дней со дня покупки готовой работы. В течение этого времени покупатель имеет право подать жалобу на странице готовой работы, если купленная работа не соответствует описанию на сайте. Рассмотрение жалобы занимает от 3 до 5 рабочих дней. Если администрация сайта принимает решение о возврате денежных средств, то покупатель получает уведомление в личном кабинете и на электронную почту о возврате. Средства можно потратить на покупку другой готовой работы или вывести с сайта на банковскую карту. Вывод средств можно оформить в личном кабинете, заполнив соответствущую форму.

Как связаться со службой поддержки, если возникли вопросы?

Мы с радостью ответим на ваши вопросы по электронной почте support@lework.net