Современные методы управления финансовыми рисками

Введение 2
Глава 1. Теоретические основы управления финансовыми рисками 3
1.1 Понятие финансовых рисков и их виды 3
1.2 Роль управления рисками в современном бизнесе 4
1.3 Основные принципы управления финансовыми рисками 14
Глава 2. Методы оценки финансовых рисков 16
2.1 Квантификация рисков: статистические методы 16
2.2 Качественные методы оценки рисков 19
2.3 Сценарный анализ и стресс-тестирование 21
Глава 3. Стандарты и регулирование в области управления финансовыми рисками 22
3.1 Международные стандарты управления рисками (например, COSO ERM) 22
3.2 Регулирование финансовых рынков и требования к управлению рисками 24
3.3 Влияние законодательства на стратегии управления финансовыми рисками 31
Глава 4. Современные подходы к управлению финансовыми рисками 32
4.1 Вариационный метод управления портфелем 32
4.2 Стратегии хеджирования 34
4.3 Финансовые деривативы в управлении рисками 35
4.4 Методы страхования и самострахования финансовых рисков 36
Глава 5. Технологические инструменты в управлении финансовыми рисками 39
5.1 Использование информационных технологий в оценке и мониторинге рисков 39
5.2 Использование аналитики данных для прогнозирования и управления рисками 41
5.3 Роль и применение искусственного интеллекта в управлении рисками 43
Глава 6. Практические аспекты управления финансовыми рисками 44
Заключение 49
Список использованных источников 52

Весь текст будет доступен после покупки

Финансовые риски и их эффективное управление представляют собой одну из ключевых составляющих успешной деятельности современных организаций в условиях изменчивой экономической среды. В контексте быстро меняющихся рыночных условий, глобализации и неопределенности финансовые риски становятся все более значимыми и требуют специального внимания со стороны компаний, финансовых учреждений и управляющих.
Актуальность проблемы управления финансовыми рисками
Вступление в данную тему обусловлено не только растущей сложностью финансовых операций, но и увеличением неопределенности в мировой экономике. Сегодняшние компании сталкиваются с множеством финансовых рисков, связанных с валютными колебаниями, процентными ставками, изменением цен на товары и услуги, а также операционными и репутационными рисками. Риск может привести к потере капитала, снижению прибыли и даже угрозе существованию предприятия.
Цель и задачи исследования

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Теоретические основы управления финансовыми рисками
1.1 Понятие финансовых рисков и их виды
Финансовые риски представляют собой вероятность возникновения потерь или неопределенности в результате финансовых операций. Эти риски могут возникнуть из-за колебаний на финансовых рынках, изменений в экономической среде, непредвиденных событий и деятельности конкурентов.
Финансовые риски включают в себя:
а) Кредитный риск: возможность того, что заемщик или контрагент не сможет выполнить свои финансовые обязательства. Это может включать невыплату кредитов, дефолт по облигациям или задолженности поставщикам.
б) Рыночный риск: ввязан с изменениями цен на финансовых рынках. Это включает в себя изменения ставок, курсов валют, цен на акции и других финансовых инструментов.
в) Операционный риск: возможность возникновения убытков из-за неполадок в операционных процессах, технологических сбоев, ошибок персонала или внешних событий.
г) Ликвидный риск: ввязан с тем, насколько легко активы могут быть проданы или как быстро обязательства могут быть покрыты наличными средствами.
Классификация финансовых рисков:
а) Финансовые риски по происхождению:
• Внутренние риски: ввязаны с факторами, контролируемыми самой организацией, такими как стратегия, управление ресурсами и процессы.
• Внешние риски: обусловлены внешней средой, такой как экономические условия, политическая нестабильность, природные бедствия.
б) Финансовые риски по характеру:
• Статические риски: связаны с постоянными факторами, изменение которых происходит медленно.
• Динамические риски: возникают из-за быстрых изменений в финансовой среде.
в) Финансовые риски по степени влияния:
• Минорные риски: имеют небольшое воздействие и легко управляемы.
• Критические риски: могут привести к серьезным последствиям и требуют активного управления.
Управление финансовыми рисками предполагает адекватное изучение и понимание каждого вида риска, разработку стратегий минимизации и контроль за их выполнением в целях обеспечения финансовой стабильности и устойчивости организации.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Агаркова Л.В. Управление финансовыми рисками корпорация / Л.В. Агаркова // Аллея науки. – 2018. – № 1 (17). – С. 561-564.
2. Антонов, В.Г. Управление рисками приоритетных инвестиционных проектов. концепция и методология / В.Г. Антонов, В.В. Масленников, Л.Г. Скамай. – М.: Русайнс, 2018. – 35 c.
3. Антонов, Г.Д. Управление рисками организации: учебное пособие / Г.Д. Антонов, В.М. Тумин, О.П. Иванова. – М.: Инфра-М, 2019. – 464 c.
4. Бадалова, А.Г. Управление рисками деятельности предприятия: учебное пособие / А.Г. Бадалова, А.В. Пантелеев. - М.: Вузовская книга, 2016. – 234 c.
5. Белов, П.Г. Управление рисками, системный анализ и моделирование: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / П.Г. Белов. – М: Юрайт, 2016. – 272 c.
6. Борисова Е.Р. Проблемы методологического обоснования управления финансовыми рисками / Е.Р. Борисова // Вестник Российского университета кооперации. – 2017. – № 4 (30). – С. 18-20.
7. Васин, С.М. Управление рисками на предприятии: учебное пособие / С.М. Васин, В.С. Шутов. – М.: КноРус, 2018. – 352 c.
8. Винникова М.В. Управление финансовыми рисками в условиях финансово – экономической нестабильности / М.В. Винников // Центральный научный вестник. – 2017. – № 24s (41s). – С. 9-10.

Весь текст будет доступен после покупки