Стратегии управления инвестиционным портфелем физического лица

Введение 3
Глава 1. Теоретические аспекты инвестиций и фондового рынка 6
1.1. Понятие и сущность инвестиций 6
1.2. Основы развития фондового рынка в РФ 10
1.3. Сущность инвестирования денежных средств в ценные бумаги 22
Глава 2. Анализ методики и оценка сформированных портфелей ценных бумаг 28
2.1. Принципы и методики формирования инвестиционного портфеля физического лица 28
2.2. Анализ стратегий формирования инвестиционного портфеля физического лица на примере 3 банков 38
2.3. Рекомендации по инвестированию физических лиц на современном этапе развития экономики 58
Заключение 65
Список использованных источников и литературы 68

Весь текст будет доступен после покупки

Экономика – совокупность наук о ведении хозяйства, вид социальной науки, изучающий взаимоотношение людей в процессе производства, потребления, распределения и обмена товаров или услуг. Предмет экономической теории – то, как человек и общество выбирают способ использования ограниченных ресурсов.
Фондовый рынок играет важную роль в развитии российской экономики. Основное значение фондового рынка заключается в перераспределении финансовых ресурсов для направления их в непроизводственную сферу, а также контроля денежных средств на внутреннем рынке. Сложившийся экономический климат в Российской Федерации позволяет увеличить объемы инвестиций в ценные бумаги российских компаний. Темпы экономического развития тесно взаимосвязаны с результатами инвестиционной деятельности. Одной из главных проблем, которая связана с российским фондовым рынком, является привлечение инвесторов. Для достижения положительных результатов от инвестиционной деятельности инвесторы создают инвестиционные портфели, основная цель которых заключается в минимизации риска потери вложенных денежных средств, а также получение максимальной доходности. Несомненно, процесс управления портфелем ценных бумаг влечет за собой риск принятия решения, который в будущем приведет к убыткам. Для снижения рисков, связанных с управлением инвестиционных портфелей, применяют стратегии управления портфелем ценных бумаг.
В настоящее время существует большое количество научных трудов, которые посвящены проблеме выбора и применения теоретических моделей создания инвестиционных портфелей (модель Шарпа). Однако вопрос выбора оптимальной модели оценки финансовых активов по-прежнему является нерешенным. Несомненно, актуальность выбранной темы с развитием фондового рынка в Российской Федерации и ростом интересов инвесторов во вложении денежных средств в ценные бумаги российских компаний будет возрастать.
Цель работы - выявить наиболее актуальные стратегии управления инвестициями в современной экономической ситуации при формировании портфеля ценных бумаг и предложить практические варианты формирования портфеля в актуальных условиях экономики.
Для полного освящения выбранной темы были поставлены следующие задачи:
? выявить основные теоретические предпосылки и сущность формирования портфеля ценных бумаг;
? раскрыть сущность инвестирования в ценные бумаги;
? раскрыть методику формирования и управления портфелем ценных бумаг;
? проанализировать некоторые стратегии формирования инвестиционного портфеля физического лица на примере 3 банков;
? разработать рекомендации по выбору оптимального портфеля инвестиций.
Объектом исследования является инвестиционная деятельность, связанная с формированием и управлением портфелем ценных бумаг для физических лиц.
Предметом исследования является портфельные теории формирования инвестиционного портфеля и формирование практических рекомендаций по содержанию портфеля.
В исследовании применяются методы консервативности, диверсификации и достаточной ликвидности, а также модель Шарпа.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения, двух глав и заключения. В первой главе раскрыты все теоретические основы понятия инвестиции, изучены основы фондового рынка. Вторая глава состоит из изучения методов формирования инвестиционного портфеля, проанализированы инвестиционные портфели который предлагает Сбербанк, подобраны наиболее эффективные инвестиционные портфели на сегодняшний день и сделаны выводы.
В процессе исследования были использованы законодательные и нормативные акты Российской Федерации, материалы научных конференций и семинаров, изучена общая и специальная литература отечественных и зарубежных авторов.
Методологическую основу исследования образуют принципы диалектики и законы логики, а также положения системного и комплексного подхода в решении поставленных задач. Важным аспектом представленного исследования является применение таких общенаучных методов как группировка, сравнение, анализ, синтез, а также статистических методов обработки информации.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Теоретические аспекты инвестиций и фондового рынка
1.1. Понятие и сущность инвестиций
Основополагающим элементом инвестиционной деятельности является понятие «инвестиция», которое в широком смысле формулируется как вложение в будущее, происходит от латинского слова «investre» - облагать. В современном мире имеется множество определений понятия «инвестиции», но еще не сформировалось окончательное представление о самой сути понятия. Инвестиции обеспечивают необходимые темпы экономического роста, так как являются основной составляющей системы воспроизводства (то есть, возобновления и повышения количества производственных ресурсов). Инвестиции затрагивают стадию производства в системе воспроизводства, которая состоит из вышеуказанного производства, а также распределения, обмена и потребления. Можно с уверенностью сказать, что инвестиции являются основой развития производства.
Пoнятие инвеcтиции представляет собой влoжения кaпитaлa в oтрacли экoнoмики внутри cтрaны и зa грaницей. Оно обозначает актив или предмет, который компания, физическое или юридическое лицо покупает с целью получения дохода в краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной перспективе. В экономическом смысле, инвестиции означают приобретение товаров, которые не используются на момент покупки, но будут использоваться в будущем для увеличения денежных средств.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Басовский, Л. Е. Экономическая оценка инвестиций / Л.Е. Басовский, Е.Н. Басовская. - М.: ИНФРА-М, 2018. - 240 c.
2. Бочаров, В. В. Инвестиции. Инвестиционный портфель. Источники финансирования. Выбор стратегии / В.В. Бочаров. - М.: Питер, 2018. - 288 c.
3. Браун, К. Маленькая книжка, которая научит вас инвестировать / К. Браун. - М.: Попурри, 2018. - 880 c.
4. Быльцов, С.Ф. Настольная книга российского инвестора: Учебно-практическое пособие / С.Ф. Быльцов. - Москва: СИНТЕГ, 2016. - 512 c.
5. Заметки в инвестировании. - М.: Цветпринт, 2017. - 880 c.
6. Ковалев В.В. Инвестиции : учебник / В.В. Ковалев, В.В. Иванов, В.А. Лялин. – М:ТК Велби, Изд-во Проспект, 2010. - С. 9-34.
7. Лукас, Стюарт Личное состояние. Приумножать, защищать, распоряжаться / Стюарт Лукас. - М.: Альпина Паблишер, 2019. - 320 c.
8. Лукасевич, И.Я. Инвестиции : учебник / И. Я. Лукасевич. – Москва : Вузовский учебник, Инфра-М, 2017. – 411 с.
9. Макаркин, Н.П. Эффективность реальных инвестиций: учебное пособие / Н. П. Макаркин. – Москва: Инфра-М, 2017. – 431 с.
10. Осбанд, Кент Риск айсберга. Рискованная экспедиция в Теорию управления портфелем / Кент Осбанд. - М.: Омега-Л, И-Трейд, 2017. - 424 c.

Весь текст будет доступен после покупки