Судебно-экономические экспертизы по делам о незаконном получении кредита

ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………3
ГЛАВА 1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ И КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАНЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА……………...5
1.1. Уголовно-правовая норма незаконногополучения кредита 5
1.2.Криминалистическая характеристика незаконного получения кредита………………………………………………………………………………17
ГЛАВА 2. МЕТОДИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ СУДЕБНОЙ ФИНАНСОВО-КРЕДИТКОЙ ЭКСПЕРТИЗЫ 20
2.1.Методы, способы и приёмы судебной финансово-кредитной экспертизы 20
2.2.Методические подходы при производстве экспертиз, связанных с незаконным получением кредита 28
ГЛАВА 3. ОРГАНИЗАЦИОННО-ТАКТИЧЕСКИЕ ОСОБЕННОСТИ РАССЛЕДОВАНИЯ………………………………………………………………33
3.1.Выявление обстоятельств, подлежащих установлению при незаконном получении кредита 33
3.2.Типичные следственные ситуации и алгоритм действий следователя по делам незаконного получения кредита 46
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 56
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 64

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования. Функционирование банковской системы России проходит в сложных, нередко противоречивых условиях, поэтому важно оценить, в какой степени достигнутый уровень развития отвечает стратегии и критериям экономической безопасности России. В результате множества причин экономического, политического и юридического характера в России наблюдается острейший дефицит кредитных ресурсов, поскольку банковский капитал недостаточно эффективно работает на государство. Нежелание банков кредитовать экономику обусловлено, в первую очередь, высокой вероятностью невозврата кредита, его незаконного получения или нецелевого использования. Слабо защищенная государством сфера банковской деятельности оказалась практически открытой для преступных посягательств.
В нынешних условиях мер гражданско-правового реагирования, а также осмотрительности банков при выборе контрагентов явно недостаточно. В этой связи действующее уголовное законодательство содержит соответствующие статьи, направленные непосредственно на охрану банковского кредита, в первую очередь статью 176 УК РФ, устанавливающая уголовную ответственность за незаконное получение кредита. Положения части 2 статьи 176 УК РФ предусматривают уголовную ответственность за незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование по нецелевому назначению. Незаконное получение государственного целевого кредита состоит в передаче заемщиком ложных сведений о материально-правовых основаниях для получения такого кредита, своем статусе, экономическом и социальном положении. В диспозиции части второй рассматриваемого состава преступления не указаны способы незаконного получения бюджетного кредита. Получение целевого кредита путем представления Банку России заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии охватывается рамками части 2 статьи 176 УК РФ; составы преступлений, предусмотренных в части 1 и части 2 статьи, конкурируют между собой, соотносятся между собой как, соответственно, общий и специальный составы.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА 1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ И КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАНЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА
1.1. Уголовно-правовая норма незаконногополучения кредита
В УК РФ отсутствует законодательное закрепление определения категории «преступления в сфере кредитования», также отсутствует определение «кредитное преступление».
К преступлениям в сфере кредитования О.В. Финогенова относит преступления, предусмотренные ст. 176 и 177 Уголовного кодекса Российской Федерации . Аналогичной позиции придерживается Н.М. Золотова . Наиболее интересным представляется подход О.В. Растороповой, которая указывает, что преступления в сфере кредитования можно рассмотреть в узком, широком и самом широком смыслах. Так, к преступлениям в сфере кредитования в узком смысле относят ст. 176, 177 УК РФ, тогда как в широком смысле к ним добавляются ст. 195, 196, 197 УК РФ. Понимание преступлений в сфере кредитования в самом широком смысле заключается в том, что к ним относят общественно опасные деяния, отсутствующие в Уголовном кодексе Российской Федерации, но содержащиеся в уголовных законах других государств, в том числе в уголовных законах стран Содружества Независимых Государств, Балтии, а также государств дальнего зарубежья - Европы и Америки . Может показаться искусственным понимать преступность в сфере кредитования «в самом широком смысле», однако следует отметить и один положительный момент: такой подход представляется перспективным с точки зрения развития и совершенствования действующих уголовно-правовых норм российского законодательства, обеспечивающих защиту и охрану общественных отношений в сфере кредитования.

Весь текст будет доступен после покупки

Нормативно-прав овые акты
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 01.07.2021, с изм. от 08.07.2021) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022).
3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ (ред. от 25.03.2022 г.) (с изм. и доп., вступ. в силу с 18.03.2023) // Собрание законодательства РФ. – 1996.
5. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 29.12.2022) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2023).
Научная литература
1. Финогенова, О.В. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: дис. ... канд. юрид. наук / О.В. Финогенова. – М., 2013. - С. 8.
2. Золотов, Н.М. Преступления в сфере кредитования: автореф. дис. ... канд. юрид. наук / Н.М. Золотов. - М., 2014. - С. 16.
3. Расторопова, О.В. Преступления в сфере кредитования: уголовно-правовой и криминологический аспекты: автореф. дис. ... канд. юрид. наук / О.В. Расторопова. – М., 2011. – С. 11.
4. Ванцев, В.А. Борьба с кредитными преступлениями: криминологические и уголовноправовые проблемы: дис. ... канд. юрид. наук / В.А. Ванцев. - М., 2011. – C.194.
5. Маркизов, Р.В. Ответственность за преступления в сфере кредитных отношений по уголовному праву России: дис. ... канд. юрид. наук / Р.В. Маркизов. - Казань, 2003. – С.250.
6. Гарифуллина, Р.Ф. Современные проблемы уголовно-правовой борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений: дис. ... канд. юрид. наук / Р.Ф. Гарифуллина. - М., 1998. – С.192.
7. Расторопова, О.В. Преступления в сфере кредитования: уголовно-правовой и криминологический аспекты: автореф. дис. ... канд. юрид. наук / О.В. Расторопова. - М., 2011. - С.25.
8. Уголовное право Российской Федерации: Особенная часть: учебник / под ред. Л. В. Иногамовой-Хегай. - М.: ИНФРА-М, 2015. – С.448.
9. Фасмер, М. Этимологический словарь русского языка : в 4 т. Т. 2 / М. Фасмер. - М.: Астрель-АСТ, 2023. - С. 369.
10. Ушаков, Д.Н. Толковый словарь современного русского языка / Д.Н. Ушаков. - М.: Аделант, 2023. - С. 331.
11. Райзберг, Б.А. Современный экономический словарь / Б.А. Райзберг, Е.Б. Лозовский, Е.Б. Стародубцева. - М.: ИНФРА-М, 2022. – С. 511.

Весь текст будет доступен после покупки