УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ

ВВЕДЕНИЕ 4
1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ 10
1.1. Причины и условия совершения мошенничества в сфере банковского кредитования 10
1.2. Объективные признаки мошенничества в сфере банковского кредитования 20
1.3. Субъективные признаки мошенничества в сфере банковского кредитования 35
2. ОСОБЕННОСТИ КВАЛИФИКАЦИИ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 42
2.1. Мошенничество в сфере кредитования: проблемы квалификации 42
2.2. Особенности квалификации мошенничества при кредитовании юридических лиц 50
3. ИНСТИТУТ УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА МОШЕНИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ: ИСТОРИЯ И СОВРЕМЕННОСТЬ 60
3.1. Исторические этапы становления и развития института уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования 60
3.2. Противодействие мошенничеству в сфере кредитования 69
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 80
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 83

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность исследования обусловлена тем, что для устойчивого повышения благосостояния российских граждан, национальной безопасности, динамичного развития экономики, укрепления позиций России в мировом сообществе актуальным становится объединение усилий правоохранительных органов и гражданского общества в области противодействия мошенничеству, поиск путей решения возникающих проблем и разработка конкретных практических рекомендаций по их устранению. Распространенность и рост мошеннических посягательств обусловливают необходимость выполнения комплексного исследования уголовной ответственности за мошенничество, что вызвано насущной потребностью обеспечения проводимых в Российской Федерации социально-экономических реформ, защитой экономической безопасности государства от внутренних и внешних угроз.
Значение полноценных и стабильных кредитных отношений для рыночной экономики невозможно переоценить. Кредит как экономическая категория позволяет осуществлять переход денежного капитала из одних производственных отраслей в другие, влияет на кругооборот фондов организаций и предприятий, развитие экономических связей между субъектами Российской Федерации и производственными отраслями. От него зависит скорость процесса капитализации прибыли, потребление товаров физическими лицами и, соответственно, увеличение производства материальных благ.
Вместе с тем развитие системы кредитования сопряжено с ростом незаконных форм и способов получения денежных средств, включая
и мошеннические действия. В связи, с чем наличие мошенничества в данной сфере негативно влияет на процессы кредитования, что выражается
в усилении требований к потенциальным заемщикам, повышении процентных ставок по предоставляемым кредитам с целью возмещения понесенных расходов. В этой связи значимость данных общественных отношений обусловила необходимость закрепления в уголовном законодательстве специальной нормы, предусматривающей ответственность за мошенничество
в сфере кредитования – ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ).

Весь текст будет доступен после покупки

1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА
В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
1.1. Причины и условия совершения мошенничества в сфере банковского кредитования
Под основными факторами, детерминирующими мошенничество,
и влияющими на борьбу с ним, целесообразно понимать те явления и процессы объективного и субъективного характера, которые наиболее существенно опосредовано или непосредственно воздействуют на сознание и поведение людей, инициируя у них решимость совершить мошеннические деяния или создавая благоприятную обстановку для их совершения .
Многочисленные исследования показывают, что основными факторами, которые определяют криминологическую ситуацию в сфере борьбы
с мошенничеством являются:
1) недостатки в реформировании экономических отношений
и формировании хозяйственной системы;
2) правовой нигилизм в обществе;
3) недостатки в деятельности правоохранительных органов
и недостаточная квалификация работников правоохранительных
и правоприменительных органов и другие.
Теоретический анализ литературы позволяет целесообразно условно разделить факторы, детерминирующие общеуголовное мошенничество на две большие группы:
1) общие факторы, опосредованно воздействующие на совершение мошенничества и борьбу с ним;
2) специальные факторы, действующие непосредственно.

Весь текст будет доступен после покупки

Нормативные правовые акты
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
2. Уголовный кодекс РСФСР (утв. ВС РСФСР 27.10.1960) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63 - ФЗ (ред. от 23.03.2024) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51 - ФЗ (ред. от 11.03.2024) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
5. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14 - ФЗ (ред. от 24.07.2023) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
6. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161 - ФЗ (ред. от 24.07.2023) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
7. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 № 395 - 1 (ред. от 12.12.20236) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
8. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 10.12.2003 № 173 - ФЗ (ред. от 24.07.2023) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
9. О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях: Федеральный закон от 02.07.2010 № 151 - ФЗ (ред. от 04.08.2023) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
10. Об информации, информационных технологиях и о защите информации: Федеральный закон от 27.07.2006 № 149 - ФЗ (ред. от 12.12.2023) // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».
11. Постановление ВЦИК от 01.06.1922 «О введении в действие Уголовного Кодекса РСФСР (вместе с «Уголовным Кодексом РСФСР») // Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».

Весь текст будет доступен после покупки