Уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность

Введение………………………………………….……………………….…………4
1. Характеристика законодательства, устанавливающего уголовную ответственность за незаконную банковскую деятельность
………………………………………………………………………………………..7
1.1. Становление и развитие законодательства, устанавливающего ответственность за незаконную банковскую деятельность ………………………………………………………………………………………...7
1.2. Характеристика положений статьи 172 Уголовного кодекса Российской Федерации…………………………………………...................…………………...10
2. Уголовно-правовая характеристика признаков состава такого преступления, как незаконная банковская деятельность ……………………………………………………………………………………….12
2.1 Характеристика объективных признаков состава преступления, предусмотренного статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации…………………………………………………………..………………12
2.2 Характеристика субъективных признаков состава преступления, предусмотренного статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации……………………………………………………………..……...........14
3. Проблемы квалификации такого преступления, как незаконная банковская деятельность, и совершенствование законодательства, устанавливающего уголовную ответственность за его совершение…………………………………………………………………………17
3.1 Соотношение незаконной банковской деятельности от других составов преступлений……………………………………………………………………….17
3.2 Иные проблемы квалификации незаконной банковской деятельности…………………….………………………………………………….19
Заключение………………………………………………………..…….…………22
Список использованных источников и литературы………………………....24

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования. В современной рыночной экономике банковская система играет ключевую роль в обеспечении предприятий денежными средствами. Это связано с ролью банков в аккумуляции и предоставлении денежных средств для различных целей. Рост использования безналичных расчетов и развитие технологий добавляют динамики и новые возможности для предпринимательской деятельности, увеличивая скорость оборота денежных средств.

Однако повышение значимости банковской системы также сопровождается увеличением рисков. Рост криминальной активности в сфере банковской деятельности создает серьезные угрозы для общества. Эти угрозы варьируются от потерь вкладчиков до распространения финансовых преступлений, таких как отмывание денег.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Характеристика законодательства, устанавливающего уголовную ответственность за незаконную банковскую деятельность
1.1. Становление и развитие законодательства, устанавливающего ответственность за незаконную банковскую деятельность
Полноценное развитие банковской системы, а, соответственно, и законодательства, регулирующего деятельность банков и кредитных учреждений, в Российском государстве началось значительно позднее. Это было связано с многочисленными изменениями в политической и экономической сферах, в том числе с различными историческими факторами.

Например, появление первых кредитных организаций в России некоторые исследователи относят к XVIII веку, что указывает на постепенную эволюцию финансовой системы в стране.

Развитие банковской системы и появление новых кредитных учреждений сопровождалось также ростом различных злоупотреблений со стороны лиц, занимающихся банковской деятельностью. Это создавало необходимость в усилении контроля и регулирования данной сферы.

Основными нормативными актами, регулировавшими вопросы уголовной ответственности, в Российской Империи на протяжении длительного периода времени являлись Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 года (далее - Уложение 1845 года), а также Устав о наказаниях, налагаемых мировыми судьями.

Такие уложения отражали требования и нормы, присущие конкретной исторической эпохе, а также идеи оправданности уголовных наказаний за определенные деяния в банковской сфере.

Имели место этапы изменений и доработок в законодательстве, связанные с реформированием банковской системы и усилением борьбы с уголовными преступлениями в данной области.

Наиболее близкие к нынешней ст. 172 УК РФ нормы были установлены в главе 12 раздела VIII Уложения 1845 года. Это свидетельствует о постоянной потребности общества и власти в регулировании и ужесточении ответственности за банковские преступления.

Также определенный интерес для анализа развития норм об уголовной ответственности за нарушения в банковской сфере представляет Уголовное уложение 1903 года (далее - Уложение 1903 года), которое отражает новые требования и изменения взглядов на уголовно-правовую ответственность.

Далее Октябрьская революция 1917 года привела к изменению экономического уклада в государстве и новому подходу к управлению финансовой сферой. Это отразилось на законодательстве и внесло коррективы в уголовно-правовую базу в отношении банковских преступлений.

Постепенное переход советского государства от рыночной экономики к плановой сопровождалось национализацией предприятий и централизацией кредитной системы, что так

Весь текст будет доступен после покупки

1. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях [Электронный ресурс] : от 30 дек. 2001 № 195-ФЗ // Рос. газ. – 2001. – 31 дек. – (в ред. от 28. 05. 2022 г.). – СПС «Консультант Плюс».
2. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс] : федер. закон от 02 дек. 1990 г. № 395-1 // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1996. – № 6. – Ст. 492. – (с изменениями на 1 апреля 2022 года). – СПС «Консультант Плюс».
3. О введении в действие Уголовного Кодекса Р.С.Ф.С.Р [Электронный ресурс] : постановление ВЦИК от 01.06.1922 // СУ РСФСР. –1922. – № 15. – Ст. 152. – (утр. силу). – СПС «Консультант Плюс».
4. О введении в действие Уголовного Кодекса Р.С.Ф.С.Р. редакции 1926 года [Электронный ресурс] : постановление ВЦИК от 22.11.1926 // СУ РСФСР. –1926. – № 80. – Ст. 600. – (утр. силу). – СПС «Консультант Плюс».
5. О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации [Электронный ресурс] : федер. закон от 07 апр. 2010 г. № 60-ФЗ // Рос. газ. – 2010. – № 75. – (в ред. От 14.04. 2022 г.). – СПС «Консультант Плюс».
6. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций [Электронный ресурс] : инструкция Банка России 02 апреля 2010 г. № 135-И // Вестн. Банка России. – 2010. – № 23. – (в ред. от 01.04 2022 г.). – СПС «Консультант Плюс».

Весь текст будет доступен после покупки