Уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность (статья 172 УК РФ): вопросы теории, законодательные регламентации практика применения

Введение 3
Глава 1. Становление и развитие законодательства об ответственности за незаконную банковскую деятельность в России и зарубежных странах 6
1.1 История развития законодательства об ответственности за незаконную банковскую деятельность в России 6
1.2 Уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность в зарубежных странах 10
Глава 2. Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности 14
2.1 Объективные признаки незаконной банковской деятельности 14
2.2 Субъективные признаки незаконной банковской деятельности 17
2.3 Квалифицирующие признаки незаконной банковской деятельности 20
Глава 3. Особенности квалификации незаконной банковской деятельности и отграничения от смежных составов преступлений 25
3.1 Квалификация незаконной банковской деятельности: особенности, проблемы и пути решения 25
3.2 Отграничение незаконной банковской деятельности от составов преступлений, предусмотренных статьями 171, 171.5 УК РФ 29
Заключение 32
Список литературы

Весь текст будет доступен после покупки

Целью данного исследования является повышение уникальности текста, связанного с преступлениями, предусмотренными статьей 172 Уголовного кодекса РФ. В последние годы наблюдается увеличение числа таких преступлений, в которых граждане оказывают посреднические услуги клиентам, не являющимся прямыми сторонами договоров с банком. Законодатель включил широкую норму в формулировку статьи 172 УК РФ, не содержащую описания признаков преступления, но ссылается на нормативно-правовые акты других отраслей права.

Такой подход обоснован, поскольку государство устанавливает правила поведения для участников экономических отношений, регулируя их. Правовые нормы предусматривают ответственность за нарушение правил, регулирующих предпринимательские отношения, и поэтому они являются вторичными по отношению к нормам предпринимательского права.

Важно, чтобы разные правовые категории имели одинаковую значимость, независимо от того, какие общественные отношения они регулируют. Однако статья 172 УК РФ использует такие категории, которые не зафиксированы в нормах банковского права. Кроме того, определение незаконной банковской деятельности в этой статье содержит ряд фактических ошибок, основанных на отсутствии комплексного, межотраслевого подхода к понятию "незаконная банковская деятельность". Это усложняет применение нормы и трудности в правоприменении.

Незаконная банковская деятельность может причинить значительный вред общественным отношениям, которые охраняются нормами уголовного и других действующих законодательств. Отнесение такого преступления к отдельной составляющей позволяет судить о важности общественных отношений, регламентируемых статьей 172 УК РФ.

Все вышеизложенное подтверждает актуальность и важность данной темы исследования "Уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность (статья 172 УК РФ): вопросы теории, законодательной регламентации и практики применения".

Весь текст будет доступен после покупки

1. Становление и развитие законодательства об ответственности за незаконную банковскую деятельность в России и зарубежных странах

1.1 История развития законодательства об ответственности за незаконную банковскую деятельность в России

Ответственность за незаконную банковскую деятельность предусмотрена статьей 172 УК РФ, которая находится в главе 22. Такое преступление считается отдельным видом преступления в отношении предпринимательской деятельности. Незаконная банковская деятельность включает осуществление банковской деятельности без соответствующей регистрации или лицензии, либо с нарушением условий лицензирования, если такая деятельность причиняет значительный ущерб гражданам, организациям или государству, либо сопряжена с получением высоких доходов. Однако понятие "банковская деятельность" не имеет четкого и полного определения в российском законодательстве. Для определения этого понятия можно обратиться к положениям Федерального закона № 395-1 "О банках и банковской деятельности" от 2 декабря 1990 года. Для осуществления большинства банковских операций необходимо быть юридическим лицом, образованным как хозяйственное общество на основе любой формы собственности, и пройти процедуру государственной регистрации. Во время Первой мировой войны Государственный банк переживал серьезные трудности, так как резервы его золотых кредитных билетов снизились в 10,5 раза. В то же время коммерческие банки испытывали значительный рост и развитие. Они уделяли больше внимания покупке и сдаче в аренду продовольственных складов, занимались спекуляциями продовольствием и значительно завышали цены. Важно отметить, что в тот период 34% капитала банков находилось в собственности иностранцев.

Весь текст будет доступен после покупки

Нормативные правовые акты
1.Уголовныи кодекс Россиискои Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 25.03.2022) /Консультант плюс URL: https:/www.co№sulta№t.ru/docume№t/ co№s_ doc_LAW_10699 / (дата обрашения: 04.04.2022).
2. Федеральныи закон «О банках и банковскои деятельности» от 02.12.1990 № 395–1 (последняя редакция 02.03.23)//Консультант плюс URL: http:/www. co№sulta№t.ru/docume№t/co№s_doc_LAW_5842/ (дата обрашения: 05.04.2022).
3. Федеральныи закон «О Центральном банке Россиискои Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ (последняя редакция) /Консультант плюс URL: http:/www.co№sulta№t.ru/docume№t/co№s_doc_LAW_37570/ (дата обрашения: 05.04.2022)
Судебная практика
4.Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданки Никулинои Елены Викторовны на нарушение ее конституционных прав положениями статьи 172 УК РФ // СПС "КонсультантПлюс".
5.Определение Конституционного Суда РФ от 01.12.2009 № 1486-О-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Прасолова Станислава Викторовича на нарушение его конституционных прав статьеи 172 УК РФ" // СПС "КонсультантПлюс".
6.Апелляционное определение № 10-10266/2018 от 25 ноября 2018 г. // СПС "КонсультантПлюс".
7.Апелляционное определение Московского городского суда от 15.09.2019 по делу № 10-10611/2019// СПС "КонсультантПлюс".

Весь текст будет доступен после покупки