Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в кредитно-финансовой системе по праву Российской Федерации, Республики Узбекистан и Республики Беларусь

Введение 3
Глава 1. Легализация (отмывание) преступных доходов в кредитно- финансовои? системе и противодеи?ствие еи? 14
§ 1.1. Легализация преступных доходов в кредитно-финансовои? системе: понятие и содержание 14
§ 1.2. Правовые основы противодеи?ствия легализации (отмыванию) преступных доходов в кредитно-финансовои? системе 24
§ 1.3. Зарубежный опыт противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов в кредитно-финансовой системе 38
Глава 2. Факторы, способствующие легализации (отмыванию) преступных доходов в кредитно-финансовой системе 63
§ 2.1. Специфика детерминации легализации преступных доходов, совершаемой в кредитно-финансовой системе, как криминального рынка 63
§ 2.2. Проблемы противодеи?ствия легализации преступных доходов, совершаемои? в кредитно-финансовои? системе 80
Глава 3. Меры по противодеи?ствию легализации (отмыванию) преступных доходов в кредитно-финансовои? системе 105
§ 3.1. Общие меры противодеи?ствия легализации (отмыванию) преступных доходов в кредитно-финансовои? системе 105
§ 3.2. Специальные меры противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, совершаемой в кредитно-финансовой системе 114
Заключение 128
Список использованной литературы: 133

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы диссертационного исследования. Борьба с отмыванием денежных средств приобрела глобальное и приоритетное значение, поскольку мировое сообщество осознало разрушительные последствия этого преступного деяния для стабильности и функционирования финансовых систем, экономического роста и общественной безопасности. В последние годы активно пересматриваются подходы к противодействию отмыванию денег и связанным проявлениям транснациональной организованной преступности, коррупции и финансированию терроризма, в основном с ужесточением законодательства. Республика Узбекистан, отстаивая свои национальные интересы, должна учитывать зарубежный опыт борьбы с отмыванием и использовать его для наиболее эффективного противодействия отмыванию доходов от незаконной деятельности.
Масштабы и распространение легализации доходов, полученных от преступной и другой незаконной деятельности, вызывают серьезные преграды для рыночных преобразований, отрицательно сказываются на репутации Узбекистана в международном сообществе, нарушают нормальное функционирование экономики и основных экономических институтов, подрывают способность государственных органов контролировать и управлять финансовой системой страны, а также вызывают недоверие общества к государственным институтам. В связи с этим, борьба с отмыванием "грязных" денег имеет не только экономическое, но и политическое значение.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Легализация (отмывание) преступных доходов в кредитно- финансовои? системе и противодеи?ствие еи?
§ 1.1. Легализация преступных доходов в кредитно-финансовои? системе: понятие и содержание
Легализация преступных доходов приводит к искажению экономических основ государства и существенно угрожает его финансовой безопасности. Как отмечено отечественными учёными как О.В. Юсуфжановым, наибольшее количество легализации преступных доходов обнаруживается на финансовом рынке, что объясняется характером преступной деятельности, связанной с оборотом денежных средств и финансовыми инструментами, а также недостаточной реализацией государственного контроля в этой сфере . Российские учённые как Л.К. Виноградова, А.Н. Ларьков и С.М. Никитина указывают на широкомасштабную криминализацию кредитно-финансовой сферы, которая занимает одно из лидирующих мест по количеству совершаемых преступлений в сравнении с другими секторами экономики . Взгляды В.Д. Хамедова, О.А. Султанова и Ш.А. Пулатова также подчеркивают, что кредитно-финансовая система является менее защищенной от легализации преступных доходов, а криминализация этой сферы опасна для общества, поскольку способствует криминализации других сфер экономики. А.Г. Рустамов отмечает, что криминализация банковской сферы представляет угрозу не только стабильности кредитно-денежной системы, но и созданию финансовой базы для организованной преступности.
В ходе диссертационного исследования был проведен опрос-анкетирование практикующих сотрудников правоохранительных органов, занятых в области противодействия легализации преступных доходов. Более 70 сотрудников прокуратуры из Республиканской прокуратуры и Департамента при Генеральной Прокуратуре Республики Узбекистан приняли участие в опросе, который проводился с условием анонимности.
Из опроса следует, что 80% респондентов считают, что наибольшая распространенность легализации преступных доходов наблюдается в кредитно-финансовой системе, 22% указали на финансовые и фондовые рынки, а 16% назвали потребительский рынок.
Действительно, кредитно-финансовая система играет важную роль в современных моделях развитых и развивающихся стран с рыночной экономикой. Она регулирует, аккумулирует и перераспределяет денежные потоки, осуществляет взаиморасчеты и предоставляет кредиты населению и экономическим секторам. Статистические данные и результаты работы правоохранительных и контрольно-надзорных органов подтверждают, что легализация преступных доходов наиболее распространена именно в кредитно-финансовой сфере. Преступная деятельность в этой сфере может привести к потере возможности управления ликвидностью активов и обязательств финансовых институтов, нанося ущерб финансовой системе государства и нарушая нормальное функционирование отношений в этой области. В связи с этим, управление и контроль финансовыми потоками становятся важными задачами .
Легализация преступных доходов в кредитно-финансовой системе связана с скрытым перемещением незаконно полученных средств за рубеж в оффшорные юрисдикции других стран. Кроме того, операции, проводимые в кредитно-финансовых учреждениях, имеют свои особенности, такие как использование различных финансовых инструментов и привлечение зарегистрированных в оффшорных зонах иностранных финансовых учреждений и компаний для проведения финансовых операций. А.И. Гуров считает, что отмывание преступных доходов является серьезной угрозой для России, учитывая, что примерно 82% предпринимателей в России в первом десятилетии XXI века были причастны к различным формам коррупции, которая продолжает существовать, и коррумпированные чиновники контролируют до 60% финансовых потоков российских предприятий и учреждений, а средства переводятся в оффшорные зоны для дальнейшего отмывания.
Следовательно, противодействие легализации преступных доходов становится транснациональной проблемой и первостепенной задачей не только для каждого отдельного государства, но и для всего международного сообщества. Е.Н. Кондрат отмечает необходимость разработки системы мер, которая усложнила бы и минимизировала легализацию преступных доходов, чтобы затраты на этот процесс были равны или превышали ожидаемую выгоду. Поэтому государство должно создать эффективные механизмы, позволяющие эффективно противодействовать такому виду преступности.
В свете этого, важным направлением является изучение легализации преступных доходов, осуществляемой через кредитно-финансовые институты на финансовом рынке и в банковской системе, с целью разработки мер противодействия этому явлению.
Действительно, различные определения легализации преступных доходов в законодательстве могут вызывать затруднения и неоднозначность в их применении и квалификации преступлений. Уголовный кодекс Российской Федерации и Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" содержат разные формулировки определений легализации преступных доходов.
Это расхождение в определениях может вносить путаницу для правоприменителей и приводить к ошибкам в квалификации преступлений. Единообразное и четкое понимание процесса отмывания преступных доходов является важным аспектом борьбы с этим явлением.
В научных кругах обсуждалась проблема корректного и единообразного определения легализации преступных доходов. Возможно, дальнейшие исследования и дискуссии помогут разработать более точные и согласованные определения этого процесса, что в свою очередь улучшит применение соответствующего законодательства и повысит эффективность борьбы с легализацией преступных доходов .
В.Д. Ларичев и Р.В. Жубрин предлагают свои определения и подходы к пониманию легализации преступных доходов. Они считают, что процесс легализации заключается в пропуске "грязных" денег через банковскую систему, чтобы придать им видимость законных доходов, что затрудняет выявление их преступного происхождения . Они отмечают, что владелец таких криминальных доходов не становится их собственником в юридическом смысле, несмотря на совершение множества сделок и финансовых операций .
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не содержит определения понятия "противодействие легализации (отмыванию) доходов". Это может вызывать различные толкования и споры в юридической науке.
В юридической науке используются различные термины, такие как "борьба", "противодействие" и "профилактика" в отношении противостояния легализации преступных доходов. Однако, каждое из этих понятий может иметь неоднозначное толкование, и мнения ученых могут различаться в отношении их смысла и применения.
Такие споры и различные подходы свидетельствуют о необходимости дальнейших исследований и обсуждений в этой области, чтобы разработать единообразные и четкие определения и подходы к борьбе с легализацией преступных доходов. Это поможет усилить эффективность мер, направленных на противодействие данному явлению.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Бирюкова, Е. Легализация доходов: понятие и формы // Социально-экономические явления и процессы. – 2017. – №1. – С. 97-102.
2. Герасимов, А. А. Проблемы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Современное право. – 2017. – №9. – С. 96-102.
3. Каримов, Ш. К. Противодействие легализации доходов в Республике Узбекистан // Научный вестник Академии МВД России. – 2016. – №3. – С. 52-57.
4. Кузнецов, Ю. В. Легализация (отмывание) доходов в кредитно-финансовой сфере России: теоретические и практические аспекты // Вестник Башкирского государственного университета. – 2018. – Т. 23. – №2. – С. 567-573.
5. Максимова, Л. В. Проблемы легализации (отмывания) доходов в России: история и современность // Социальные и гуманитарные науки на Севере. – 2019. – №4. – С. 23-28.
6. Романов, С. В. Использование блокчейн-технологии в противодействии легализации (отмыванию) доходов // Вестник Брянского государственного технического университета. – 2018. – №3. – С. 147-153.
7. Саломатин, В. В. Легализация доходов, полученных преступным путем, в Республике Беларусь: проблемы и пути их решения // Правоведение. – 2017. – №2. – С. 130-135.
8. Федосова, Т. В. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем: современные методы и средства // Проблемы современной экономики. – 2019. – №3. – С. 37-41.
9. Alldridge, P. (2017). Anti-money laundering law and the confiscation of criminal assets. Cambridge University Press.

Весь текст будет доступен после покупки