Особенности деятельности Центрального банка России.

ВВЕДЕНИЕ 3
Глава 1. Теоретические основы деятельности Центральных банков 5
1.1. Цели, задачи, и функции Центрального банка 5
1.2. Роль Центрального банка в кредитно-денежной системе 10
1.3. Операции Центрального банка 12
Глава 2. Особенности деятельности Центрального банка России 13
2.1. Функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации 13
2.2. Основные цели банковского регулирования и надзора в Российской Федерации 21
Глава 3. Направления совершенствования деятельности Центрального банка Российской Федерации как регулятора экономики 24
3.1. Особенности деятельности Центрального банка на современном этапе развития экономики 24
3.2. Направления совершенствования деятельности Центрального банка Российской Федерации как регулятора экономики 26
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 31
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 33

Весь текст будет доступен после покупки

Роль органов государственной власти в гражданско-правовых отношениях возрастает с каждым годом. Самостоятельность Центрального Банка Российской Федерации лежит в основе его конституционно-правового статуса и является одним из ключевых принципов. В соответствии с Конституцией Российской Федерации Центральный Банк РФ не подчиняется ни какому органу государственной власти.
Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) служит главным финансовым учреждением страны, отвечающим за эмиссию, денежно-кредитную политику и регулирование деятельности коммерческих банков. Центральный Банк Российской Федерации взаимодействует с правительством, но не находится в его прямом подчинении. Основной функцией Центрального Банка является защита национальной валюты. Вся деятельность Центрального Банка направлена на укрепление рубля, развитие банковского сектора экономики и поддержку национальной экономики. Он также является кредитным учреждением, предоставляющим кредиты коммерческим банкам.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Теоретические основы деятельности Центральных банков

1.1. Цели, задачи, и функции Центрального банка

Цели, задачи и функции Банка России определены Федеральным законом от 10 июля 2002 года №86-ФЗ (редакция от 30 декабря 2021 года) «О Центральном банке России» (с изменениями и дополнениями, вступившими в силу с 29 мая 2022 года).
Согласно этому закону, Центральный Банк имеет пять целей:
? обеспечение защиты и устойчивости рубля;
? анагенез и упрочнение банковской системы Российской Федерации;
? обеспечение стабильности и развития платежной системы страны;
? усовершенствование финансового рынка Российской Федерации;
? обеспечение устойчивости финансового рынка Российской Федерации.
Задачами Центрального Банка РФ являются:
? осуществление проведения денежно-кредитной (монетарной) политики;
? банковский надзор и регулирование;
? организация платежной системы;
? ведение и управление счетами Правительства РФ.
Банк России осуществляет свои функции наряду с Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами. В соответствии со статьей 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является поддержание и обеспечение устойчивости рубля, а Банк России является единственным эмитентом валюты. Согласно статье 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России реализует следующие функции:
? разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
? монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
? является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;
? устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
? осуществляет государственную регистрацию, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;
? осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
? регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
? осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач; по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;
? осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;
? организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;
? принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации;
? проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом по регионам, прежде всего денежно кредитных, валютнофинансовых ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные, а также выполняет другие функции в соответствии с федеральными законами.
ЦБ РФ функционирует как специальное публично-правовое образование, обладающее исключительным правом эмиссии денег и организации денежного обращения. Помимо этого, Банк России выступает в качестве агента по переводу денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации (ст. 75) и Законом о ЦБ (ст. 1 и ст. 2), Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Полномочия и функции ЦБ РФ реализуются путем применения мер государственного принуждения и по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти.
В судебных решениях по делам об административных правонарушениях ЦБ РФ именуется административным органом.
Банк России не является

1.2. Роль Центрального банка в кредитно-денежной системе



Ключевой ролью Центрального банка является регулирование финансовой области экономики. В этом направлении Центробанк РФ работает над реализацией денежно-кредитного регулирования.
В направлении денежно-кредитного регулирования Центральный банк Российской Федерации реализует:
? контроль объёмов выдачи кредитов, проблемных портфелей;
? влияние на рыночные процентные ставки;
? установление лимитов и правил проведения финансовых операций для кредитных организаций;
? операции с валютой и ценными бумагами.
Основные инструменты, которыми пользуется Центральный Банк для реализации денежно-кредитной политики:
? проведение операций на открытом рынке;
? эмиссия облигаций от своего имени;
? валютные интервенции;
? рефинансирование кредитных организаций;
? установка целей для роста денежной массы.
Политика дешевых денег Политика дорогих денег
Ситуация: безработица и спад производства
Меры: центробанк покупает облигации, понижает учетную ставку
Следствие: денежное предложение возрастает

Процентная ставка падает

Инвестиционные расходы возрастают

Реальный ЧНП возрастает на сумму, кратную увеличению инвестиций Ситуация: инфляция
Меры: центробанк продает облигации, увеличивает резервную норму или учетную ставку
Следствие: денежное предложение сокращается


Процентная ставка возрастает


Инвестиционные расходы сокращаются


Инфляция уменьшается
















Рис. 1. Средства денежно-кредитного контроля
Денежно-кредитная политика Центрального банка, в первую очередь, направлена на повышение благосостояния населения, снижение инфляции, увеличение роста ВВП, повышение уровня занятости, обеспечение устойчивого и эффективного развития национальной экономики и создание сбалансированной экономической базы.
Следует отметить, что важным направлением финансового регулирования Центрального банка является контроль над инфляцией роста. В этом направлении Центральный Банк ввел ряд мер, направленных на контроль размера денежной массы, находящейся в обращении.
Центральный банк стремится достичь минимального объема наличных денег в обращении. Если они активно растут и стабильны, существует неблагоприятная макроэкономическая динамика. Поэтому сокращение объема наличных денег в обращении является важным направлением денежно-кредитной политики Центрального банка.

Весь текст будет доступен после покупки

1. «Конституция Российской Федерации» (принята всенародным голосованием 12.12.1993 г. с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020 г.)
2. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 г. №86-ФЗ (последняя редакция)
3. Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 29.12.2015 г. №403-ФЗ (последняя редакция)
4. Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» от 23.07.2013 №251-ФЗ (последняя редакция)
5. Указ Президента РФ от 18.03.2022 №126 (ред. От 23.11.2022) «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации в сфере валютного регулирования»
6. Указ Президента РФ от 08.09.2022 г. №618 (с изм. от 15.10.2022 г.) «Об особом порядке осуществления (исполнения) отдельных видов сделок (операций) между некоторыми лицами»
7. Распоряжение Правительства Российской Федерации от 05.03.2022 г. №430-р
8. Федеральный закон «О Следственном комитете Российской Федерации» от 28.12.2010 №403-ФЗ (последняя редакция)
9. Банки и банковские операции: учебник и практикум для вузов / В.В. Иванов [и др.]; под редакцией Б.И. Соколова. – Москва: Издательство Юрайт, 2021. – 189 с.
10. Банковское дело в 2 ч. Часть 1: учебник и практикум для вузов / В.А. Боровкова [и др.]; под редакцией В.А. Боровковой. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство: Издательство Юрайт, 2021. – 189 с.

Весь текст будет доступен после покупки