Особенности расследования мошенничества с использованием электронных средств платежа

ВВЕДЕНИЕ 3
1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА 5
2. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА, ПОДЛЕЖАЩИЕ УСТАНОВЛЕНИЮ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА 11
3. СЛЕДСТВЕННЫЕ ДЕЙСТВИЯ, ПРОИЗВОДИМЫЕ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА 15
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 19
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 20

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность. Сфера осуществления безналичных расчетов является неотъемлемой частью российской экономики.
Улучшение карточных технологий сыграло важную роль в банковском деле: позволило уменьшить операционные издержки, расширить сегмент активных клиентов и повысить их лояльность.
Но также остро стоит проблема информационной и финансовой безопасности клиентов, использующих дистанционные виды банковских услуг в частности при работе с платежными картами. Норма о мошенничестве с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ) призвана обеспечивать помимо охраны собственности также и нормальную деятельность банков и иных кредитных организаций, связанную с беспрепятственным доступом клиентов к своим денежным средствам в необходимый момент .
Отличие этого вида преступлений от остальных, в финансовой сфере, это то, что многие граждане признают правомерность операций по своим счетам даже в случае, когда служба банка, осуществляющая мониторинг информации на предмет обнаружения мошеннических действий, определяет их как подозрительное.
По мнению экспертов, методы социальной инженерии также используются хакерами для атак на пользователей. Они используют вирусное и вредоносное программное обеспечение с целью получения удаленного доступа к их компьютерам.
Вышесказанное, обуславливает актуальность рассмотрения данной темы.
Теоретическую основу исследования составляют труды таких ученых, как Е.Н. Олейник, В.П. Силкин, А.М. Смирнов, З.И. Хисамова, У.А. Ходеева и других.
Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся в процессе мошенничества с использованием электронных средств платежа.
Предметом исследования являются нормы права, регламентирующие общественные отношения, складывающиеся в процессе мошенничества с использованием электронных средств платежа.
Цель работы рассмотреть особенности расследования мошенничества с использованием электронных средств платежа.
Задачи:
- дать криминалистическую характеристику мошенничества с использованием электронных средств платежа;
- изучить обстоятельства, подлежащие установлению, при расследовании мошенничества с использованием электронных средств платежа;
- изучить следственные действия производимые при расследовании мошенничества с использованием электронных средств платежа.
Методологию и методы исследования составили диалектический метод и базирующиеся на нем общенаучные и частные научные методы.
Структура работы обусловлена целью и задачами исследования и включает в себя: введение, три главы, заключение, список использованной литературы.

Весь текст будет доступен после покупки

1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА

Диспозиция ст. 159.3 УК РФ под электронными средствами платежа, понимает платежные, расчетные и иные карты. Кредитная карта предполагает, что банк-эмитент, в зависимости от установленных тарифов, обязуется предоставлять денежные средства клиенту в течении определенного срока и определенных пределах. В соответствии с положением ЦБ РФ «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», предусматривается два порядка осуществление операций с использованием кредитных карт. В первом случае денежные средства поступают на банковский счет клиента, во втором случае, когда денежные средства предоставляются клиенту с использованием банковского счета .

Весь текст будет доступен после покупки

Законы, нормативные правовые акты и иные официальные документы
1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 № 63-ФЗ (в ред. от 29 июля 2017) // Собрание законодательства РФ. - 1996. - №25. - Ст. 2954.// в ред. от 25 апреля 2018.
2. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 № 174-ФЗ (ред. от 05 декабря 2017) // Собрание законодательства РФ. -2001. - № 52 (ч. I). - Ст. 4921.// в ред. от 23 апреля 2018.
3. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изм. и доп.) // Официальный Интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru
4. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» (с изм. и доп.) // Бюллетень Верховного Суда РФ, февраль 2018 г., № 2.
5. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2002 г. № 29 «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое» (с изм. и доп.) // Бюллетень Верховного Суда РФ, февраль 2003 г., № 2.
6. Определение Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда РФ от 11 марта 2020 г. № 10-УДП20–1 // Бюллетень Верховного Суда РФ. — 2021. — № 5. — С. 27.
7. Определением Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда РФ от 14 мая 2020 г. № 58-УДП20–6 // Бюллетень Верховного Суда РФ. — 2021. — № 7. — С. 27–28.
Монографии, учебники, учебные пособия
8. Бодунова К. Г. Расследование мошенничества при получении выплат в форме субсидий в сфере малого и среднего предпринимательства: дис. ... канд. юрид. наук / К. Г. Бодунова. — М., 2020. — 255 с.
9. Малянова К. П. Методика расследования преступлений, связанных с незаконным образованием (созданием, реорганизацией) юридического лица: дис. ... канд. юрид. наук / К. П. Малянова. — Ростов н/Д., 2018. — 264 с.
10. Нугаева Э. Д. Особенности расследования мошенничества при оказании оккультных услуг: дис. ... канд. юрид. наук / Э. Д. Нугаева. — Уфа, 2018. — 269 с.

Весь текст будет доступен после покупки