Противодействие финансовому мошенничеству как способ обеспечения экономической безопасности региона (на примере Республики Башкортостан)

Введение ……………………………………………………………………………...3
1 Теоретические и нормативно-правовые аспекты обеспечения экономической безопасности ….. ………………………………………………………………….....5
1.1 Понятие, сущность и значение экономической безопасности региона …...5
1.2 Мошенничество как угроза экономической безопасности ……………….10
1.3 Нормативно-правовое регулирование противодействия финансовому мошенничеству ……………………………………………………………………..14
2 Анализ и оценка финансового мошенничества в Республике Башкортостан …..20
2.1 Анализ состояния экономической безопасности в регионе ………………20
2.2 Оценка финансового мошенничества в Республике Башкортостан ……...33
2.3 Угрозы экономической безопасности региона вследствие финансового мошенничества ……………………………………………………………………..42
3 Разработка рекомендаций по совершенствованию противодействия финансовому мошенничеству в Республике Башкортостан …………………….45
3.1 Проблемы противодействия финансового мошенничества в регионе …...45
3.2 Пути совершенствования противодействия финансовому мошенничеству в Республике Башкортостан …………………………………………………………47
Заключение ………………………………………………………………………….53
Список использованных источников ………………………………………….......56
Приложения…………………………………………………………………………63

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы. Стремительное распространение глобализационных процессов в сфере финансов, активное привлечение информационных технологий и сети Интернет к обслуживанию финансовых операций способствуют тому, что финансовые системы становятся все более уязвимыми к мошенническим посягательствам. Финансовое мошенничество занимает основополагающее место среди всех видов мошенничества. На данный момент мошенничество обрело высокоинтеллектуальный характер.
Финансовое мошенничество представляет собой серьезную угрозу для экономической безопасности как государства в целом, так и для его регионов. в силу ряда причин. Во-первых, оно негативно влияет на инвестиционный климат, поскольку уменьшает доверие к финансовой системе и создает негативный образ региона для потенциальных инвесторов. Во-вторых, финансовые мошенничества могут привести к значительным финансовым потерям для региона и компаний, что ослабляет экономику и угрожает ее стабильности. Кроме того, такие преступления могут провоцировать коррупцию и незаконные схемы, что дестабилизирует экономическую среду и создает благоприятные условия для действия преступных группировок. В целом, борьба с финансовым мошенничеством является одним из приоритетных направлений обеспечения экономической безопасности страны и требует комплексного подхода и принятия эффективных мер со стороны регионов и бизнес-сообщества.

Весь текст будет доступен после покупки

1 Теоретические и нормативно-правовые аспекты обеспечения экономической безопасности

1.1 Понятие, сущность и значение экономической безопасности региона

В условиях замедления темпов роста национальной экономики, изменений общеэкономической конъюнктуры и трансформации внешнеэкономической среды деятельность защиты национальных интересов на макро-, мезо- и микроуровнях набирают все большую значимость. Обеспечение безопасности в обширном значении разумеет достижение нужного величины защиты от возможных и существующих внутренних и внешних угроз. Во всем нынешнем мире непременным условием развития каждой страны является обеспечение и поддержание нужной величины безопасности прежде всего в экономической области, которая и задает вектор развития всего страны в целом.
Экономическая безопасность мезоуровня является важнейшей частью экономической безопасности государства, поскольку регион, как единый социально-экономический субъект также является частью экономической системы государства .
Регионы имеют право самостоятельно решать вопросы развития и использования природных ресурсов, региональной инфраструктуры, сфера услуг, развитие торговли, поддержание правопорядка. Несмотря на эти факторы, необходимо сохранить единое экономическое пространство страны, которое в целом гарантирует свободное движение капитала, сырья, товаров, мобильности и трудовых ресурсов.
Как указывает Г.В. Маханько, государственная региональная политика России призвана решать проблемы и задачи противоречия между необходимостью локализовать и предотвратить различные региональные конфликты для обеспечения безопасности страны в целом, а также активизировать интегрированные процессы и механизмы, которые направлены на укрепление российского государства и повышение конкурентоспособности экономики в целом .
Если перейти к систематизации определений «региональной экономической безопасности», можно отразить различные подходы. Это представлено на рисунке 1.1 .


Рисунок 1.1 – Подходы к определению «региональная экономическая безопасность»

И так, исходя из рисунка 1.1, можно отметить, что экономическая безопасность региона характерна как способность его экономической функциональности в режиме устойчивого финансового развития для обеспечения качественных условий жизнедеятельности граждан, развития личности, с целью противостояния дестабилизирующего воздействия внешних и внутренних экономических и социальных факторов.

Весь текст будет доступен после покупки

1 Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 14.02.2024). – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/ (дата обращения 22.02.2024) – Текст: электронный.
2 Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственной регистрации недвижимости» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 30.04.2021 N 120-ФЗ. – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_383341/ (дата обращения 19.02.2024) – Текст: электронный.
3 Федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 N 259-ФЗ. – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_358753/ (дата обращения 11.05.2024) – Текст: электронный.
4 Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 11.06.2021 N 165-ФЗ. – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_386800/ (дата обращения 25.02.2024) – Текст: электронный.
5 Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 28.06.2021 N 233-ФЗ – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_388487/ (дата обращения 21.02.2024) – Текст: электронный.
6 Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2011 N 115-ФЗ. - URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/ (дата обращения 25.02.2024) – Текст: электронный.

Весь текст будет доступен после покупки