СОВРЕМЕННЫЕ МЕТОДЫ МАТЕМАТИЧЕСКОГО АНАЛИЗА ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ

Введение 3
1 Теоретические основы инвестиционного проектирования 6
1.1 Виды и классификация инвестиционных проектов, их
характеристика 6
1.2 Методы оценки эффективности инвестиционных проектов 15
1.3 Проблемы и перспективы развития инвестиционной деятельности
в Российской Федерации 19
2 Анализ финансово–хозяйственной деятельности ПАО «Банк ВТБ» 23
2.1 Краткая характеристика предприятия 23
2.2 Анализ производственных и финансовых результатов
деятельности предприятия 29
3 Оценка эффективности капитальных вложений на примере
ПАО «Банк ВТБ» 35
3.1 Сущность проекта по внедрению искусственного интеллекта 35
3.2 Расчет и анализ показателей эффективности инвестиционного
проекта 41
Заключение 45
Список использованных источников 47

Весь текст будет доступен после покупки

Инвестиционная деятельность является важной составляющей успеш-ного развития предприятия, она во многом обеспечивает достижение поставленных целей, в частности, увеличение доходов предприятия и, как следствие, бюджета государства и населения. Поэтому создание оптимальных условий осуществления инвестиционной деятельности является основным фактором экономического роста. В связи с этим все более актуальной становится проблема усовершенствования механизма эффективного управления инвестиционными ресурсами, в том числе оценки эффективности инвестиционных проектов.
Инвестиционные проекты рождаются из потребностей предприятия. Условием жизнеспособности инвестиционных проектов является их соответствие инвестиционной политике и стратегическим целям предприятия, находящим основное выражение в повышении эффективности его хозяйственной деятельности. Оценка эффективности инвестиционных проектов – основной элемент инвестиционного анализа. Она является главным инструментом правильного выбора из нескольких инвестиционных проектов наиболее эффективного, совершенствования инвестиционных программ и минимизации рисков.
Выбор наилучшего из направлений развития, вариантов инвестирова-ния должен основываться на определенной системе критериев, комплексе показателей. Несмотря на существование множества методов выбора, они имеют общий основополагающий принцип: среди прочих для реализации выбирается наиболее эффективный вариант. Выбор конкретного метода для оценки эффективности, критерия эффективности зависит от целей данного исследования, масштабов и т. д.
В самом общем приближении можно сказать, что эффективность – это достижение максимального результата при минимальных затратах.
В рамках действующего предприятия при выборе конкретного проекта для инвестирования руководство стремится не только к наиболее эффективному инвестиционному проекту, но и к повышению эффективности функционирования объекта при его реализации. Это значит, что при оценке инвестиционного проекта важным является не только максимальное значение рассчитываемого показателя эффективности, но также и анализ того, насколько данный инвестиционный проект отвечает целям и стратегии предприятия.
Актуальность данной темы объясняется важностью инвестиций в эко-номике вообще и в деятельности отдельного предприятия в частности. Инвестиции являются одной из важнейших экономических категорий, которые выступают в роли активатора стабильного функционирования предприятия.
Основной целью выпускной квалификационной работы является расчет и анализ показателей эффективности инвестиционного проекта на примере деятельности ПАО «Банк ВТБ». Итог работы позволит проанализировать результаты от внедрения проекта и при необходимости сформулировать варианты развития данной инновации. Необходимым условием для достижения поставленной цели, является решение ряда задач, среди которых:
? изучить виды и классификацию инвестиционных проектов, их характеристики;
? изучить аналитические методы оценки эффективности инвестицион-ных проектов;
? изучить краткую характеристику выбранного предприятия;
? проанализировать производственные и финансовые результаты дея-тельности предприятия;
? изучить сущность проекта по внедрению искусственного интеллекта;
? рассчитать и проанализировать показатели эффективности инвести-ционного проекта.
Объектом исследования является инвестиционный проект по внедре-нию искусственного интеллекта в деятельность предприятия ПАО «Банк ВТБ», его предметом – оценка эффективности инвестиционного проекта на предприятии ПАО «Банк ВТБ». Период исследования датируется 2019–2020 гг., то есть год введения проекта и предшествующий ему год. В работе были использованы следующие методы: анализ, синтез, математическое моделирование. В качестве информационного базиса дипломной работы была использована бухгалтерская отчетность организации.
В первом разделе работы изучаются теоретические основы инвестици-онного проектирования, а также методы оценки эффективности инвестици-онных проектов. Во втором разделе данной работы представлена информа-ция о финансово–хозяйственной деятельности ПАО «Банк ВТБ». В третьем разделе работы изложена практическая часть исследования. Выполнен расчет и произведен анализ показателей эффективности инвестиционного проекта.

Весь текст будет доступен после покупки

1 Теоретические основы капиталовложений и инвестиционного проектирования

1.1 Виды и классификация инвестиционных проектов, их
характеристика

В наиболее общем смысле под инвестиционным проектом понимают любое вложение капитала на срок с целью извлечения дохода. В специальной экономической литературе по инвестиционному проектированию и проектному анализу инвестиционный проект рассматривается как комплекс взаимосвязанных мероприятий, направленных на достижение определенных целей в течение ограниченного периода времени [1].
Цели, которые ставятся инициаторами инвестиционных проектов, мо-гут быть самыми различными. В ряде случаев проекты ориентированы не на прямое извлечение прибыли, а на снижение рисков производства и сбыта, экспансию в новые сферы бизнеса. Государственные инвестиционные проекты могут преследовать социальные либо экологические цели.
Практика проектного анализа позволяет обобщить опыт разработки проектов и перечислить типовые проекты. Основные типы инвестиционных проектов, которые встречаются в зарубежной практике, сводятся к следую-щим мероприятиям:
? Замена устаревшего оборудования, как естественный процесс про-должения существующего бизнеса в неизменных масштабах [4]. Обычно подобного рода проекты не требуют очень длительных и многосложных процедур обоснования и принятия решений. Многоальтернативность может появляться в случае, когда существует несколько типов подобного оборудования, и необходимо обосновать преимущества одного из них.
? Замена оборудования с целью снижения текущих производственных затрат [4]. Целью аналогичных инвестиционных проектов является использование более совершенного оборудования взамен работающего, но сравнительно менее эффективного оборудования, которое в последнее время подверглось моральному старению. Этот тип проектов предполагает очень детальный анализ выгодности каждого отдельного проекта" т. к. более совершенное в техническом смысле оборудование еще не однозначно более выгодно с финансовой точки зрения.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Абылхатова, С.А. О возможных рисках в инвестиционных проектах / С.А. Абылхатова // Инновации и инвестиции. – 2021. – №5. – С. 15–16. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/o–vozmozhnyh-riskah-v-investitsionnyh-proektah (дата обращения: 13.04.2022).
2. Шальнева, В.В. Бизнес–план реализации инвестиционного проекта / В.В. Шальнева, О.Г. Блажевич // Научный вестник: финансы, банки, инве-стиции. – 2019. – №3. – С. 48. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/biznes-plan-realizatsii-investitsionnogo-proekta (дата обращения: 21.03.2022).
3. Сиднева, А.М., Мазепов П.Е. Инвестиционные проекты в современ-ном коммерческом обороте / А.М. Сиднева, П.Е. Мазепов // Образование и право. – 2019. – №2. – С. 33–38. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/investitsionnye-proekty-v-sovremennom-kommercheskom-oborote (дата обращения: 04.03.2022).
4. Текеева, Х.Э. Этапы оформления и управления инвестиционными проектами / Х.Э. Текеева, Л.А. Тюрина // Московский экономический жур-нал. – 2020. – №12. – С. 9–11. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/etapy-oformleniya-i-upravleniya-investitsionnymi-proektami (дата обращения: 14.02.2022).
5. Головина, О.Д., Воробьева О.А. Актуальные вопросы оценки инве-стиционных проектов / О.Д. Головина, О.А. Воробьева // Вестник Удмурт-ского университета. Серия «Экономика и право». – 2020. – №6. – С. 15. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/aktualnye-voprosy-otsenki-investitsionnyh-proektov (дата обращения: 18.04.2022).
6. Суслов, В.И. Ценовые аспекты оценки инвестиционных проектов / В.И. Суслов, Т.С. Новикова, О.И. Гулакова // Экономика региона. – 2021. – №1. – С. 56–71. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tsenovye-aspekty-otsenki-investitsionnyh-proektov (дата обращения: 22.02.2022).
7. Орлов, А.А. Оценка эффективности инвестиционных проектов в условиях кризиса / А.А. Орлов// Финансовые рынки и банки. – 2021. – №9. – С. 126–141. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/otsenka-effektivnosti-investitsionnyh-proektov-v-usloviyah-krizisa (дата обращения: 01.04.2022).
8. Наркевич, Л.В. Системный подход к оценке эффективности инвестиционного проекта / Л.В. Наркевич, А.В. Казанский // Экономический журнал. – 2020. – №2. – С. 58. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sistemnyy–podhod–k–otsenke–effektivnosti–investitsionnogo–proekta (дата обращения: 04.04.2022).
9. Курочкин, В.Н. Стратегические решения по инвестиционным проектам: принципы и критерии / В.Н. Курочкин // Московский экономический журнал. – 2019. – №10. – С. 12. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/strategicheskie–resheniya–po–investitsionnym–proektam–printsipy–i–kriterii (дата обращения: 19.04.2022).
10. Франкевич, Ж.А. Анализ рисков инвестиционного проекта и мето-ды их оценки / Ж.А. Франкевич, А.Ю. Гагарина // ГИАБ. – 2018. – №3. – С. 122–134. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/analiz–riskov–investitsionnogo–proekta–i–metody–ih–otsenki (дата обращения: 28.03.2022).
11. Бакеева, Й.Р. Управление рисками при реализации инвестиционных проектов / Й.Р. Бакеева, А.А. Козлова // Вестник Академии знаний. – 2018. – №3. – С. 26. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/upravlenie–riskami–pri–realizatsii–investitsionnyh–proektov–1 (дата обращения: 09.03.2022).
12. Абрамова, Т.В. Подход к оценке инвестиционной привлекательности инновационного проекта / Т.В. Абрамова, Л.А. Лисицин, Ю.А. Халин, С.А. Клестов // Вестник СибГУТИ. – 2021. – №4. – С. 56. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/podhod–k–otsenke–investitsionnoy–privlekatelnosti–innovatsionnogo–proekta (дата обращения: 09.03.2022).
13. Ручкина, Г.Ф. Правовое обеспечение оценки инвестиционных про-ектов в российской федерации / Г.Ф. Ручкина // Имущественные отношения в РФ. – 2019. – №9. – С. 216. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/pravovoe–obespechenie–otsenki–investitsionnyh–proektov–v–rossiyskoy–federatsii (дата обращения: 28.03.2022).
14. Смоленцев, В.М. Оценка экономической эффективности инвести-ционного проекта на примере агропредприятия / В.М. Смоленцев, А.И Смоленцева // Вестник Академии знаний. – 2019. – №6. – С. 35. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/otsenka–ekonomicheskoy–effektivnosti–investitsionnogo–proekta–na–primere–agropredpriyatiya (дата обращения: 01.05.2022).
15. Штефан, М.А. Оценка эффективности и рисков инвестиционных проектов: интегральный подход / М.А. Штефан, Ю.М. Елизарова // Бизнес–информатика. – 2018. – №4. – С. 46. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/otsenka–effektivnosti–i–riskov–investitsionnyh–proektov–integralnyy–podhod (дата обращения: 01.05.2022).
16. Ковалевская, Н.Ю. Методические аспекты оценки социальной эф-фективности инвестиций / Н.Ю. Ковалевская, Г.В. Хомкалов // Baikal Research Journal. – 2020. – №4. – С. 10. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/metodicheskie–aspekty–otsenki–sotsialnoy–effektivnosti–investitsiy (дата обращения: 20.04.2022).
17. Власова, О.В. Роль информационных систем и технологий в реализации инвестиционных проектов / О.В. Власова // АНИ: экономика и управление. – 2021. – №1. – С. 34. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/rol–informatsionnyh–sistem–i–tehnologiy–v–realizatsii–investitsionnyh–proektov (дата обращения: 11.04.2022).
18. Вайсман, Е.Д. К вопросу оценки экономической эффективности цифровых инвестиционных проектов / Е.Д. Вайсман, Д.А. Любименко // Вестник ЮУрГУ. Серия: Экономика и менеджмент. – 2021. – №3. – С. 5–7. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/k–voprosu–otsenki–ekonomicheskoy–effektivnosti–tsifrovyh–investitsionnyh–proektov (дата обращения: 08.04.2022).
19. Куклин, О.С. Методы (анализ) оценки инвестиций / О.С. Куклин // Инновации и инвестиции. – 2020. – №11. – С. 205–211. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/metody–analiz–otsenki–investitsiy (дата обраще-ния: 20.04.2022).
20. Егин, Ю.А. Формирование и оптимизация портфеля инвестиций частного инвестора / Ю.А. Егин // Инновации и инвестиции. – 2018. – №9. – С 21–22. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/formirovanie–i–optimizatsiya–portfelya–investitsiy–chastnogo–investora (дата обращения: 10.03.2022).
21. Скворцова, М.А. Методические аспекты определения влияния эко-номических факторов на инвестиции в основной капитал предприятий / М.А. Скворцова, Л.А. Карякина, Ю.И. Каргин // Инновации и инвестиции. – 2019. – №5. – С. 9–10. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/metodicheskie–aspekty–opredeleniya–vliyaniya–ekonomicheskih–faktorov–na–investitsii–v–osnovnoy–kapital–predpriyatiy (дата обращения: 11.04.2022).
22. Устинов, Д.А. Проблемы управления инвестициями для создания предпосылок новой технологической волны в России / Д.А. Устинов // Инновации и инвестиции. – 2019. – №3. – С. 11. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy–upravleniya–investitsiyami–dlya–sozdaniya–predposylok–novoy–tehnologicheskoy–volny–v–rossii (дата обраще-ния: 10.04.2022).
23. Яровова, В.В. Баланс частно–правовых и публично–правовых ме-тодов регулирования инвестиций с целью повышения уровня экономической устойчивости государства / В.В. Яровова // Инновации и инвестиции. – 2022. – №4. – С. 5. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/balans–chastno–pravovyh–i–publichno–pravovyh–metodov–regulirovaniya–investitsiy–s–tselyu–povysheniya–urovnya–ekonomicheskoy (дата обращения: 13.05.2022).
24. Яковлев, Е.О. Методические рекомендации для инвесторов и алгоритмы по привлечению инвестиций для высокотехнологичных инновационных компаний / Е.О. Яковлев // Инновации и инвестиции. – 2021. – №8. – С. 21. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/metodicheskie–rekomendatsii–dlya–investorov–i–algoritmy–po–privlecheniyu–investitsiy–dlya–vysokotehnologichnyh–innovatsionnyh (дата обращения: 13.04.2022).
25. Мурзагалина, Г.М. Экономическое доверие как элемент предпри-нимательской культуры / Г.М. Мурзагалина // Инновации и инвестиции. – 2021. – №9. – С. 15. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ekonomicheskoe–doverie–kak–element–predprinimatelskoy–kultury (дата обращения: 03.04.2022).
26. Заборская, Е.В. Современное состояние капитальных вложений в промышленном секторе экономики / Е.В. Заборская // Инновации и инвестиции. – 2018. – №5. – С. 3–5. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennoe–sostoyanie–kapitalnyh–vlozheniy–v–promyshlennom–sektore–ekonomiki (дата обращения: 22.05.2022).
27. Фролов, О.А. Современные концепции теории человеческого капитала / О.А. Фролов // Инновации и инвестиции. – 2020. – №8. – С. 18–20. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennye–kontseptsii–teorii–chelovecheskogo–kapitala (дата обращения: 08.04.2022).
28. Егин, Ю.А. Оценка качества инвестиционного портфеля частного инвестора / Ю.А. Егин // Инновации и инвестиции. – 2019. – №4. – С. 30–32. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/otsenka–kachestva–investitsionnogo–portfelya–chastnogo–investora (дата обращения: 02.04.2022).
29. Касьяненко, Т. Г. Инвестиционный анализ: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / Т. Г. Касьяненко, Г. А. Маховикова. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 560 с. – (Бакалавр и магистр. Академический курс). – ISBN 978–5–9916–9546–6. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/497800(дата обращения: 10.04.2022).
30. Казакова, Н.А. Финансовый анализ в 2 ч. Часть 1: учебник и прак-тикум для вузов / Н. А. Казакова. – 2–е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 297 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–08792–5. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/494713(дата обращения: 02.05.2022).
31. Борисова, О. В. Инвестиции в 2 т. Т. 1. Инвестиционный анализ: учебник и практикум для вузов / О. В. Борисова, Н. И. Малых, Л. В. Овешникова. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 218 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–01718–2. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/489299(дата обращения: 23.04.2022).
32. Зайцев, Ю. К. Инвестиционный климат: учебное пособие для вузов / Ю. К. Зайцев. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 123 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–08261–6. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/493256(дата обращения: 18.04.2022).
33. Лимитовский, М. А. Инвестиционные проекты и реальные опционы на развивающихся рынках: учебное пособие для вузов / М. А. Лимитовский. – 5–е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 486 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–02878–2. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/488605(дата обращения: 14.04.2022).
34. Теплова, Т. В. Инвестиции в 2 ч. Часть 1: учебник и практикум для вузов / Т. В. Теплова. – 2–е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 409 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–01818–9. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/490498(дата обращения: 14.04.2022).
35. Аскинадзи, В. М. Инвестиции: учебник для вузов / В. М. Аски-надзи, В. Ф. Максимова. – 2–е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 385 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–13634–0. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/488963(дата обращения: 11.04.2022).
36. Косников, С. Н. Математические методы в экономике: учебное по-собие для вузов / С. Н. Косников. – 2–е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 170 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–04098–2. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL:https://urait.ru/bcode/492109(дата обращения: 10.04.2022).
37. Холодкова, В. В. Управление инвестиционным проектом: учебник и практикум для вузов / В. В. Холодкова. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 302 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–07049–1. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/493895(дата обращения: 05.05.2022).
38. Теплова, Т. В. Инвестиции в 2 ч. Часть 2: учебник и практикум для вузов / Т. В. Теплова. – 2–е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 382 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–01820–2. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/490500(дата обращения: 02.04.2022).
39. Погодина, Т. В. Финансовый менеджмент: учебник и практикум для среднего профессионального образования / Т. В. Погодина. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 351 с. – (Профессиональное образование). – ISBN 978–5–534–00680–3. – Текст: электронный // Образовательная плат-форма Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/489823(дата обращения: 21.04.2022).
40. Евстафьева, И.Ю. Финансовый анализ: учебник и практикум для вузов / И. Ю. Евстафьева [и др.] ; под общей редакцией И. Ю. Евстафьевой, В. А. Черненко. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 337 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–00627–8. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/489494(дата обращения: 16.05.2022).
41. Погодина, Т. В. Инвестиционный менеджмент: учебник и практи-кум для вузов / Т. В. Погодина. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 311 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–00485–4. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/489483(дата обращения: 10.03.2022).
42. Леонтьев, В. Е. Инвестиции: учебник и практикум для академиче-ского бакалавриата / В. Е. Леонтьев, В. В. Бочаров, Н. П. Радковская. – Москва: Издательство Юрайт, 2021. – 455 с. – (Бакалавр. Академический курс). – ISBN 978–5–9916–3957–6. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/487916(дата обращения: 03.04.2022).
43. Касьяненко, Т. Г. Экономическая оценка инвестиций: учебник и практикум / Т. Г. Касьяненко, Г. А. Маховикова. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 559 с. – (Бакалавр и магистр. Академический курс). – ISBN 978–5–9916–3089–4. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/508146(дата обращения: 21.04.2022).
44. Войтоловский, Н.В. Экономический анализ в 2 ч. Часть 1.: учебник для вузов / Н. В. Войтоловский [и др.] ; под редакцией Н. В. Войтоловского, А. П. Калининой, И. И. Мазуровой. – 7–е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 291 с. – (Высшее образование). – ISBN 978-5-534-10997-9. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/493027(дата обращения: 03.04.2022).
45. Румянцева, Е. Е. Инвестиционный анализ: учебное пособие для вузов / Е. Е. Румянцева. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 281 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–10389–2. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/491401(дата обращения: 22.04.2022).
46. Белов, П. Г. Управление рисками, системный анализ и моделирование в 3 ч. Часть 2: учебник и практикум для вузов / П. Г. Белов. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 250 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–02608–5. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/490635(дата обращения: 03.04.2022).
47. Рыжко, А.Л. Экономика информационных систем: учебное пособие для вузов / А. Л. Рыжко, Н. А. Рыжко, Н. М. Лобанова, Е. О. Кучинская. – 2–е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 176 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–05545–0. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/492819(дата обращения: 22.04.2022).
48. Белов, В. А. Ценные бумаги в коммерческом обороте: курс лекций: учебное пособие для вузов / В. А. Белов. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 306 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–05424–8. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/493528(дата обращения: 15.04.2022).
49. Лобанова, Н. М. Эффективность информационных технологий: учебник и практикум для вузов / Н. М. Лобанова, Н. Ф. Алтухова. – Москва: Издательство Юрайт, 2022. – 237 с. – (Высшее образование). – ISBN 978–5–534–00222–5. – Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. – URL: https://urait.ru/bcode/489364(дата обращения: 09.04.2022).
50. Кундиус, В. А. Моделирование и оптимизация бизнес–процессов в управлении организацией. / В. А. Кундиус, И. Д. Журавлев // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2020. – № 11. – С. 77–81. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/modelirovanie–i–optimizatsiya–biznes–protsessov–v–upravlenii–organizatsiey/viewer (дата обращения: 07.04.2022).
51. Тумин, В.М. О проектах, проектной деятельности и их роли в эко-номике предприятий / В. М. Тумин, П. А. Костромин, В. В. Тумин // Вестник РГГУ. Серия «Экономика. Управление. Право». – 2021. – №2. – С. 15–16. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/o–proektah–proektnoy–deyatelnosti–i–ih–roli–v–ekonomike–predpriyatiy (дата обращения: 14.05.2022).
52. Банк ВТБ (ПАО): официальный сайт. – URL: https://www.vtb.ru/ (дата обращения: 02.03.2022)

Весь текст будет доступен после покупки